{"id":10740,"date":"2026-06-16T18:26:27","date_gmt":"2026-06-16T16:26:27","guid":{"rendered":"https:\/\/paucitas.com\/begriffe\/technik-und-grundbegriffe\/kyc-en-aml\/"},"modified":"2026-10-14T09:07:02","modified_gmt":"2026-10-14T07:07:02","slug":"kyc-und-aml","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/paucitas.com\/de\/begriffe\/technik-und-grundbegriffe\/kyc-und-aml\/","title":{"rendered":"KYC und AML"},"content":{"rendered":"

\u2190<\/span>Zur\u00fcck zu Technik und Grundbegriffe<\/span><\/a><\/p>\n

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<\/rect><\/circle><\/path><\/svg><\/div>\n

KYC und AML<\/h1>\n<\/div>\n
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Kurz gesagt<\/h2>\n
KYC steht f\u00fcr Know Your Customer, AML f\u00fcr Anti-Geldw\u00e4sche-Ma\u00dfnahmen. Zusammen beschreiben sie die Verfahren, mit denen Plattformen ihre Kunden identifizieren und auff\u00e4llige Geldstr\u00f6me erkennen.<\/div>\n<\/div>\n
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Was bedeutet das, wenn Sie Krypto besitzen?<\/h2>\n

F\u00fcr eine Untersuchung k\u00f6nnen sie von Bedeutung sein, weil bei solchen Anbietern h\u00e4ufiger Daten vorliegen, ohne dass dies von selbst etwas \u00fcber eine einzelne Transaktion aussagt.<\/p>\n<\/div>\n

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\nPraxisbeispiel<\/span><\/p>\n
Bei der Verfolgung eines Geldstroms erreicht dieser eine Plattform, die Kunden identifiziert. Ob das f\u00fcr die Untersuchung relevant ist, zeigt sich erst nach weiteren Schritten und der Einordnung.<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n
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Mehr zu KYC und AML<\/h2>\n
\nWas bedeuten KYC und AML?<\/summary>\n

KYC steht f\u00fcr Know Your Customer, das Identifizieren von Kunden. AML steht f\u00fcr Anti-Geldw\u00e4sche-Ma\u00dfnahmen. Zusammen geh\u00f6ren sie zu den Verfahren, mit denen Plattformen Kunden identifizieren und auff\u00e4llige Geldstr\u00f6me erkennen. Die Begriffe werden auch als KYC-AML-Verfahren zusammengefasst.<\/p>\n<\/details>\n

\nWas k\u00f6nnen KYC und AML bewirken?<\/summary>\n

Eine Transaktion, die \u00fcber eine Plattform mit KYC und AML l\u00e4uft, kann einen Ankn\u00fcpfungspunkt bilden, weil dort h\u00e4ufiger Daten vorliegen. Das muss nichts bedeuten; die meisten Transaktionen sind allt\u00e4glich. Was eine konkrete Bewegung bedeutet, zeigt erst die n\u00e4here Untersuchung.<\/p>\n<\/details>\n

\nWarum sind KYC und AML f\u00fcr eine Untersuchung relevant?<\/summary>\n

Weil bei Anbietern mit diesen Verfahren \u00f6fter Daten bekannt sind, kann das ein Ankn\u00fcpfungspunkt sein. F\u00fcr sich genommen sagt das noch nichts \u00fcber eine Transaktion. Die BaFin f\u00fchrt Anforderungen an Geldw\u00e4schepr\u00e4vention und Kundenidentifizierung (siehe BaFin Geldw\u00e4schepr\u00e4vention<\/a>).<\/p>\n<\/details>\n<\/div>\n

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Quelle<\/span>Die gesetzliche Grundlage f\u00fcr Sorgfaltspflichten und die Pr\u00fcfung der Mittelherkunft: Geldw\u00e4schegesetz (GwG)<\/a>.<\/span><\/div>\n<\/div>\n
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M\u00f6chten Sie wissen, was das f\u00fcr Ihre eigene Situation bedeutet? Paucitas schaut unverbindlich mit Ihnen darauf: Rufen Sie uns rund um die Uhr an unter +31 20 244 5774<\/a> oder nehmen Sie Kontakt auf<\/a>.<\/p>\n<\/div>\n

Siehe auch<\/span> Geldw\u00e4sche<\/a>, Transaktionen verfolgen<\/a> und Blockchain-Analyse<\/a>.<\/p>\n
H\u00e4ufige Frage<\/span> Wie weise ich die Herkunft meiner Kryptowerte bei einer Baufinanzierung nach?<\/a><\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n
Verwandtes Thema<\/strong>
\nSehen Sie, wie Paucitas das in der Praxis angeht, auf der Seite Herkunftsnachweis f\u00fcr Kryptow\u00e4hrungen<\/a>.<\/div>\n