{"id":12315,"date":"2026-09-13T00:48:47","date_gmt":"2026-09-12T22:48:47","guid":{"rendered":"https:\/\/paucitas.com\/fragen\/source-of-funds-und-herkunft-des-vermoegens\/"},"modified":"2026-09-14T00:22:07","modified_gmt":"2026-09-13T22:22:07","slug":"source-of-funds-und-herkunft-des-vermoegens","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/paucitas.com\/de\/fragen\/source-of-funds-und-herkunft-des-vermoegens\/","title":{"rendered":"Was ist der Unterschied zwischen Source of Funds und der Herkunft Ihres Verm\u00f6gens?"},"content":{"rendered":"
\n\u2190<\/span>Zur\u00fcck zu Fragen<\/a><\/p>\n
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Was ist der Unterschied zwischen Source of Funds und der Herkunft Ihres Verm\u00f6gens?<\/h1>\n<\/div>\n

Von S.E. (Simcha) Schrijver<\/a>, Blockchain-Analyst bei Paucitas<\/p>\n

Paucitas belegt beide Fragen, aber es sind verschiedene Fragen. Source of Funds betrifft eine einzelne Zahlung; die Herkunft des Verm\u00f6gens betrifft den Aufbau Ihres gesamten Bestandes \u00fcber die Jahre.<\/div>\n

Was Paucitas tut<\/h2>\n

Bei einer Frage zu Source of Funds leiten wir eine bestimmte Zahlung her: welcher Betrag, von welcher Adresse, gekauft mit welchem Geld und wann. Bei einer Frage zur Herkunft des Verm\u00f6gens rekonstruieren wir den Aufbau Ihres Bestandes \u00fcber einen l\u00e4ngeren Zeitraum, mit allen Einzahlungen, K\u00e4ufen und Verk\u00e4ufen in einer Zeitleiste.<\/p>\n

Der am h\u00e4ufigsten untersch\u00e4tzte Schritt ist die Unterscheidung selbst. Wer auf eine Frage zu einer einzelnen Zahlung mit einer vollst\u00e4ndigen Verm\u00f6gens\u00fcbersicht antwortet, bekommt fast immer eine Nachfrage, und umgekehrt. Wir legen daher am Anfang fest, welche der beiden Fragen vorliegt, und stimmen den Umfang darauf ab.<\/p>\n

Was Sie liefern<\/h2>\n

Sie liefern die Anfrage im Original, denn darin steht, welche der beiden Fragen es ist. Dazu die Adressen Ihrer Wallets, die Exporte Ihrer B\u00f6rsen und die Kontoausz\u00fcge des betreffenden Zeitraums.<\/p>\n

Was Sie bekommen<\/h2>\n

Bei einer Frage zu einer einzelnen Zahlung bekommen Sie einen kurzen Bericht mit dem Weg dieser Zahlung, den Quellenangaben und einer Schlussfolgerung in klarer Sprache. Bei einer Frage zu Ihrem Verm\u00f6gen bekommen Sie den ausf\u00fchrlicheren Bericht mit Zeitleiste, Transaktionstabelle und Anlagen.<\/p>\n

In beiden F\u00e4llen liegt eine Darstellung der Methode bei, damit der Empf\u00e4nger sieht, welche Daten betrachtet wurden. Ebenso steht darin ausdr\u00fccklich, was nicht untersucht wurde, damit der Rahmen klar ist.<\/p>\n

Stellt sich w\u00e4hrend der Analyse heraus, dass die Bank eigentlich die andere der beiden Fragen meint, sagen wir das sofort und passen den Rahmen in Absprache an. Ein Bericht, der die falsche Frage beantwortet, hilft Ihnen nicht weiter.<\/p>\n

Wie Sie beginnen<\/h2>\n

Schreiben Sie an deutschland@paucitas.com und senden Sie die Anfrage mit, die an Sie gerichtet wurde. In einem ersten Gespr\u00e4ch legen wir fest, welche der beiden Fragen es ist und was daf\u00fcr n\u00f6tig ist.<\/p>\n

Paucitas ist ein niederl\u00e4ndisches Untersuchungsb\u00fcro in Amsterdam und arbeitet f\u00fcr Auftraggeber in Deutschland.<\/p>\n

Wie verifiziert ein Sachverst\u00e4ndiger die Herkunft des Verm\u00f6gens?<\/h2>\n

Verifikation ist keine Meinung, sondern eine Reihe von Pr\u00fcfungen, die ein Dritter wiederholen kann. Wir beginnen am Endpunkt, dem Euro auf Ihrem Bankkonto, und arbeiten r\u00fcckw\u00e4rts: die Auszahlung der B\u00f6rse, die Verkaufsorder, die Adresse, von der die Token kamen, die fr\u00fcheren Bewegungen zwischen Ihren eigenen Adressen und schlie\u00dflich der erste Kauf mit Geld von Ihrem Bankkonto.<\/p>\n

Je Schritt pr\u00fcfen wir drei Dinge: stimmt die Transaktion auf der Blockchain nach Betrag, Zeitpunkt und Richtung; passt die Exportzeile der B\u00f6rse dazu; und ist die Adresse Ihnen zuzurechnen. Wo ein Glied fehlt, steht das als offener Punkt im Bericht, mit Begr\u00fcndung. So kann eine Bank, ein Zivilverfahren<\/a> oder eine Aufsichtsbeh\u00f6rde die Argumentation nachvollziehen, ohne uns glauben zu m\u00fcssen.<\/p>\n

Welcher der beiden Nachweise in Ihrem Fall ausreicht, entscheidet die Stelle, die die Frage stellt.<\/p>\n

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