{"id":17852,"date":"2026-10-11T01:23:17","date_gmt":"2026-10-10T23:23:17","guid":{"rendered":"https:\/\/paucitas.com\/?page_id=17852"},"modified":"2026-10-14T06:50:03","modified_gmt":"2026-10-14T04:50:03","slug":"kundensorgfaltspflichten-cdd","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/paucitas.com\/de\/begriffe\/kryptovermoegen-und-herkunft\/kundensorgfaltspflichten-cdd\/","title":{"rendered":"Kundensorgfaltspflichten (CDD)"},"content":{"rendered":"<style>.pterm{max-width:880px;margin:0 auto;font-family:inherit;padding-top:30px;}.pterm-hero{background:linear-gradient(135deg,#1a1a2e,#2d2d4a);border-radius:18px;padding:30px 34px;margin-bottom:28px;display:flex;align-items:center;gap:18px;flex-wrap:wrap;}.pterm-hero .ph-ico{width:56px;height:56px;border-radius:13px;background:rgba(245,135,31,.16);display:flex;align-items:center;justify-content:center;flex-shrink:0;}.pterm-hero h1{color:#fff;font-size:1.9em;margin:0;line-height:1.2;}.pterm-block{margin-bottom:24px;}.pterm-block h2{color:#1a1a2e;font-size:1.25em;margin:0 0 10px;}.pterm-def{background:#fff;border-left:4px solid #f5871f;border-radius:0 12px 12px 0;padding:18px 22px;color:#444;line-height:1.7;box-shadow:0 2px 10px rgba(0,0,0,.04);}.pterm-p{color:#444;line-height:1.7;margin:0 0 14px;}.pterm-ex{background:#fff7ef;border-radius:12px;padding:18px 22px;color:#5a4630;line-height:1.7;}.pterm-ex .lbl{display:inline-block;font-size:.72em;font-weight:700;letter-spacing:.08em;text-transform:uppercase;color:#f5871f;margin-bottom:6px;}.pterm-see{background:#fff;border:1px solid #eee;border-radius:12px;padding:16px 20px;margin-top:30px;}.pterm-see .lbl{font-weight:700;color:#1a1a2e;margin-bottom:6px;display:block;}.pterm-see a{color:#f5871f;text-decoration:none;font-weight:600;}.pterm a{color:#f5871f;font-weight:600;}<\/style>\n<p><a class=\"pterm-back\" style=\"display: inline-flex; align-items: center; gap: 8px; margin: 0 0 18px; padding: 9px 16px; background: #fff7ee; border: 1px solid #f3d9b8; border-radius: 999px; color: #e08a1e; font-weight: 600; text-decoration: none;\" href=\"https:\/\/paucitas.com\/de\/begriffe\/kryptovermoegen-und-herkunft\/\"><span style=\"font-size: 18px; line-height: 1;\">\u2190<\/span>Zur\u00fcck zu Kryptoverm\u00f6gen und Herkunft<\/a><\/p>\n<div class=\"pterm\">\n<div class=\"pterm-hero\">\n<div class=\"ph-ico\"><\/div>\n<h1>Kundensorgfaltspflichten (CDD)<\/h1>\n<\/div>\n<div class=\"pterm-block\">\n<h2>Kurz gesagt<\/h2>\n<div class=\"pterm-def\">Kundensorgfaltspflichten, englisch customer due diligence (CDD), umfassen die Pr\u00fcfung, die eine Einrichtung nach dem <a href=\"https:\/\/www.gesetze-im-internet.de\/gwg_2017\/__10.html\" rel=\"noopener\" target=\"_blank\">Geldw\u00e4schegesetz (GwG)<\/a> bei einem Kunden durchf\u00fchren muss.<\/div>\n<\/div>\n<div class=\"pterm-block\">\n<h2>Was bedeutet das, wenn Sie Krypto besitzen?<\/h2>\n<p class=\"pterm-p\">Die Einrichtung stellt fest, wer der Kunde ist, \u00fcberpr\u00fcft diese Identit\u00e4t, ermittelt den wirtschaftlich Berechtigten, betrachtet den Zweck der Gesch\u00e4ftsbeziehung und beh\u00e4lt danach die Transaktionen im Blick.<\/p>\n<p class=\"pterm-p\">F\u00fcr Sie als Kunde bedeuten die Kundensorgfaltspflichten, dass Ihnen Fragen dazu gestellt werden k\u00f6nnen, wer Sie sind und woher Ihr Geld stammt, auch wenn Sie schon seit Jahren Kunde sind. Bei Geld aus Krypto geht es oft um die Frage, wie die Kryptowerte erworben wurden. Je besser Sie das belegen k\u00f6nnen, desto schneller ist die Pr\u00fcfung abgeschlossen.<\/p>\n<\/div>\n<div class=\"pterm-block\">\n<div class=\"pterm-ex\">\n<span class=\"lbl\">Praxisbeispiel<\/span><\/p>\n<div>Ein Unternehmer erh\u00e4lt auf seinem Gesch\u00e4ftskonto eine gro\u00dfe \u00dcberweisung von einer Kryptob\u00f6rse. Die Bank leitet eine Kundenpr\u00fcfung ein und fragt nach der Herkunft. Mit einem Bericht, der die urspr\u00fcngliche Einzahlung, das Wachstum des Verm\u00f6gens und den Verkauf auf der Blockchain zeigt, kann die Bank die Pr\u00fcfung abschlie\u00dfen.<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<div class=\"pterm-block\">\n<h2>Mehr zu Kundensorgfaltspflichten (CDD)<\/h2>\n<details style=\"margin:0 0 10px;border:1px solid #e6d9c8;border-radius:8px;padding:12px 16px;background:#fffaf4\">\n<summary style=\"cursor:pointer;font-weight:600\">Was ist CDD?<\/summary>\n<p class=\"pterm-p\">CDD steht f\u00fcr Customer Due Diligence, auf Deutsch Kundensorgfaltspflichten. Gemeint ist die Pr\u00fcfung, die Banken, Notare und andere unter das Geldw\u00e4schegesetz fallende Einrichtungen bei ihren Kunden durchf\u00fchren m\u00fcssen: Wer ist der Kunde, wer ist der wirtschaftlich Berechtigte, was ist der Zweck der Gesch\u00e4ftsbeziehung und passen die Transaktionen dazu?<\/p>\n<\/details>\n<details style=\"margin:0 0 10px;border:1px solid #e6d9c8;border-radius:8px;padding:12px 16px;background:#fffaf4\">\n<summary style=\"cursor:pointer;font-weight:600\">Was ist der Unterschied zwischen KYC und CDD?<\/summary>\n<p class=\"pterm-p\">KYC, Know Your Customer, bedeutet, die Identit\u00e4t des Kunden festzustellen und zu \u00fcberpr\u00fcfen. CDD geht weiter: Neben der Identit\u00e4t betrachtet die Einrichtung den Zweck der Gesch\u00e4ftsbeziehung, den wirtschaftlich Berechtigten und die Herkunft von Geld, und sie verfolgt die Transaktionen fortlaufend.<\/p>\n<\/details>\n<details style=\"margin:0 0 10px;border:1px solid #e6d9c8;border-radius:8px;padding:12px 16px;background:#fffaf4\">\n<summary style=\"cursor:pointer;font-weight:600\">Wann f\u00fchrt eine Bank eine Kundenpr\u00fcfung durch?<\/summary>\n<p class=\"pterm-p\">Eine Bank f\u00fchrt eine Kundenpr\u00fcfung zu Beginn der Gesch\u00e4ftsbeziehung durch, bei besonderen oder gro\u00dfen Transaktionen und wenn Zweifel an fr\u00fcher gemachten Angaben bestehen. Geld aus Krypto ist f\u00fcr viele Banken ein Anlass, erneut nach der Herkunft zu fragen.<\/p>\n<\/details>\n<details style=\"margin:0 0 10px;border:1px solid #e6d9c8;border-radius:8px;padding:12px 16px;background:#fffaf4\">\n<summary style=\"cursor:pointer;font-weight:600\">Wie kann Paucitas bei einer Kundenpr\u00fcfung mit Krypto helfen?<\/summary>\n<p class=\"pterm-p\">Paucitas belegt die Herkunft von Kryptoverm\u00f6gen, indem es die Transaktionen auf der Blockchain mit Ihren Unterlagen verkn\u00fcpft. Der Bericht zeigt in verst\u00e4ndlicher Sprache, wie das Verm\u00f6gen entstanden ist, damit die Bank oder der Notar die Kundenpr\u00fcfung abschlie\u00dfen kann.<\/p>\n<\/details>\n<\/div>\n<div class=\"pterm-block\">\n<div class=\"pterm-src\" style=\"background: #f4f6fb; border-radius: 12px; padding: 18px 22px; color: #3a4152; line-height: 1.7;\"><span class=\"lbl\" style=\"display: inline-block; font-size: .72em; font-weight: bold; letter-spacing: .08em; text-transform: uppercase; color: #5a6b8c;\">Quelle<\/span><span style=\"display: block; margin-top: 8px;\">Die gesetzliche Grundlage f\u00fcr Sorgfaltspflichten und die Pr\u00fcfung der Mittelherkunft: <a href=\"https:\/\/www.gesetze-im-internet.de\/gwg_2017\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Geldw\u00e4schegesetz (GwG)<\/a>.<\/span><\/div>\n<\/div>\n<div class=\"pterm-block\">\n<p class=\"pterm-p\">M\u00f6chten Sie wissen, was das f\u00fcr Ihre eigene Situation bedeutet? Paucitas schaut unverbindlich mit Ihnen darauf: Rufen Sie uns rund um die Uhr an unter <a href=\"tel:+31202445774\">+31 20 244 5774<\/a> oder <a href=\"https:\/\/paucitas.com\/de\/kontakt\/\">nehmen Sie Kontakt auf<\/a>.<\/p>\n<\/div>\n<div class=\"pterm-see\"><span class=\"lbl\">Siehe auch<\/span><\/p>\n<div><a href=\"https:\/\/paucitas.com\/de\/begriffe\/technik-und-grundbegriffe\/kyc-und-aml\/\">KYC und AML<\/a>, <a href=\"https:\/\/paucitas.com\/de\/begriffe\/kryptovermoegen-und-herkunft\/herkunftsnachweis-von-vermoegen\/\">Herkunftsnachweis von Verm\u00f6gen<\/a>, <a href=\"https:\/\/paucitas.com\/de\/begriffe\/kryptovermoegen-und-herkunft\/vermoegensverifizierung\/\">Verm\u00f6gensverifizierung<\/a>, <a href=\"https:\/\/paucitas.com\/de\/begriffe\/technik-und-grundbegriffe\/geldwaesche\/\">Geldw\u00e4sche<\/a>.<\/div>\n<div><span class=\"lbl\">Verwandtes Thema<\/span> <a href=\"https:\/\/paucitas.com\/de\/themen\/herkunftsnachweis-kryptowaehrungen\/\">Herkunftsnachweis f\u00fcr Kryptow\u00e4hrungen<\/a><\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<p><script type=\"application\/ld+json\">{\"@context\":\"https:\/\/schema.org\",\"@graph\":[{\"@type\":\"DefinedTerm\",\"@id\":\"https:\/\/paucitas.com\/de\/begriffe\/kryptovermoegen-und-herkunft\/kundensorgfaltspflichten-cdd\/#term\",\"name\":\"Kundensorgfaltspflichten (CDD)\",\"alternateName\":[\"Customer Due Diligence\",\"Kundenpr\u00fcfung\",\"Sorgfaltspflichten gegen\u00fcber Kunden\"],\"description\":\"Kundensorgfaltspflichten, englisch customer due diligence (CDD), umfassen die Pr\u00fcfung, die eine Einrichtung nach dem Geldw\u00e4schegesetz (GwG) bei einem Kunden durchf\u00fchren muss.\",\"inDefinedTermSet\":\"https:\/\/paucitas.com\/de\/begriffe\/kryptovermoegen-und-herkunft\/#set\",\"url\":\"https:\/\/paucitas.com\/de\/begriffe\/kryptovermoegen-und-herkunft\/kundensorgfaltspflichten-cdd\/\"},{\"@type\":\"FAQPage\",\"mainEntity\":[{\"@type\":\"Question\",\"name\":\"Was ist CDD?\",\"acceptedAnswer\":{\"@type\":\"Answer\",\"text\":\"CDD steht f\u00fcr Customer Due Diligence, auf Deutsch Kundensorgfaltspflichten. 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border-left: 4px solid #F59024; border-radius: 10px; padding: 16px 20px; margin: 28px 0;\"><strong>Verwandtes Thema<\/strong> Sehen Sie, wie Paucitas das in der Praxis angeht, auf der Seite <a href=\"https:\/\/paucitas.com\/de\/themen\/herkunftsnachweis-kryptowaehrungen\/\">Herkunftsnachweis f\u00fcr Kryptow\u00e4hrungen<\/a>.<\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>\u2190Zur\u00fcck zu Kryptoverm\u00f6gen und Herkunft Kundensorgfaltspflichten (CDD) Kurz gesagt Kundensorgfaltspflichten, englisch customer due diligence (CDD), umfassen die Pr\u00fcfung, die eine Einrichtung nach dem Geldw\u00e4schegesetz (GwG) [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":5,"featured_media":0,"parent":10687,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"site-sidebar-layout":"default","site-content-layout":"","ast-site-content-layout":"default","site-content-style":"default","site-sidebar-style":"default","ast-global-header-display":"","ast-banner-title-visibility":"","ast-main-header-display":"","ast-hfb-above-header-display":"","ast-hfb-below-header-display":"","ast-hfb-mobile-header-display":"","site-post-title":"disabled","ast-breadcrumbs-content":"","ast-featured-img":"","footer-sml-layout":"","ast-disable-related-posts":"","theme-transparent-header-meta":"default","adv-header-id-meta":"","stick-header-meta":"default","header-above-stick-meta":"","header-main-stick-meta":"","header-below-stick-meta":"","astra-migrate-meta-layouts":"set","ast-page-background-enabled":"default","ast-page-background-meta":{"desktop":{"background-color":"var(--ast-global-color-4)","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""},"tablet":{"background-color":"","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""},"mobile":{"background-color":"","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""}},"ast-content-background-meta":{"desktop":{"background-color":"var(--ast-global-color-5)","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""},"tablet":{"background-color":"var(--ast-global-color-5)","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""},"mobile":{"background-color":"var(--ast-global-color-5)","background-image":"","background-repeat":"repeat","background-position":"center center","background-size":"auto","background-attachment":"scroll","background-type":"","background-media":"","overlay-type":"","overlay-color":"","overlay-opacity":"","overlay-gradient":""}},"footnotes":""},"class_list":["post-17852","page","type-page","status-publish","hentry"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/paucitas.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/17852","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/paucitas.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/paucitas.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/paucitas.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/users\/5"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/paucitas.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=17852"}],"version-history":[{"count":6,"href":"https:\/\/paucitas.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/17852\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":19270,"href":"https:\/\/paucitas.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/17852\/revisions\/19270"}],"up":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/paucitas.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/10687"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/paucitas.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=17852"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}