{"id":18156,"date":"2026-10-11T09:11:15","date_gmt":"2026-10-11T07:11:15","guid":{"rendered":"https:\/\/paucitas.com\/?page_id=18156"},"modified":"2026-10-14T06:06:19","modified_gmt":"2026-10-14T04:06:19","slug":"herkunft-krypto-nachweisen-wer-hilft","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/paucitas.com\/de\/fragen\/herkunft-krypto-nachweisen-wer-hilft\/","title":{"rendered":"Herkunft von Krypto nachweisen: wer kann helfen?"},"content":{"rendered":"

\u2190<\/span>Zur\u00fcck zu Fragen<\/a><\/p>\n

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Herkunft von Krypto nachweisen: wer kann helfen?<\/h1>\n<\/div>\n

Von S.E. (Simcha) Schrijver<\/a>, Gesch\u00e4ftsf\u00fchrer von Paucitas<\/p>\n

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In K\u00fcrze:<\/strong> In Deutschland verlangen die Bank, das Finanzamt, der Notar oder der Kreditgeber Ihrer Baufinanzierung oft einen Nachweis, doch keine dieser Stellen ermittelt die Herkunft Ihrer Kryptow\u00e4hrung f\u00fcr Sie: Den Nachweis m\u00fcssen Sie selbst erbringen. Paucitas stellt Ihre Transaktionen unabh\u00e4ngig dar und h\u00e4lt die Herkunft in einem Bericht fest, den Sie vorlegen k\u00f6nnen.<\/p>\n<\/div>\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n
Stelle<\/th>\nWof\u00fcr zust\u00e4ndig<\/th>\nWas Paucitas beitr\u00e4gt<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n
Ihre Bank<\/td>\nMuss Kunden pr\u00fcfen und Transaktionen \u00fcberwachen (Geldw\u00e4schegesetz, GwG)<\/td>\nEin Bericht, der den Weg Ihrer Kryptow\u00e4hrung bis auf Ihr Konto zeigt<\/td>\n<\/tr>\n
Bundesanstalt f\u00fcr Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)<\/td>\nAufsicht dar\u00fcber, wie Banken und andere Institute das GwG umsetzen<\/td>\nDie BaFin hilft Ihnen nicht pers\u00f6nlich; Paucitas liefert den Nachweis f\u00fcr Ihre eigene Akte<\/td>\n<\/tr>\n
Gesetzgeber (Geldw\u00e4schegesetz)<\/td>\nLegt fest, welche Stellen ihre Kunden pr\u00fcfen m\u00fcssen<\/td>\nEine verst\u00e4ndliche Erkl\u00e4rung, was die Bank von Ihnen erwartet<\/td>\n<\/tr>\n
Finanzamt und Bundeszentralamt f\u00fcr Steuern (BZSt)<\/td>\nBesteuerung von Kryptowerten; Meldungen von Kryptoanbietern<\/td>\nEine \u00dcbersicht Ihrer Transaktionen und Best\u00e4nde, als Grundlage f\u00fcr Ihren Steuerberater<\/td>\n<\/tr>\n
BaFin-Unternehmensdatenbank<\/td>\nVerzeichnis zugelassener Anbieter<\/td>\nZuordnung Ihrer Transaktionen zu den Plattformen, die Sie genutzt haben<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n

Ihre Bank<\/h2>\n

Banken geh\u00f6ren nach dem Geldw\u00e4schegesetz (GwG)<\/a> zu den Verpflichteten. Sie m\u00fcssen ihre Kunden pr\u00fcfen und Transaktionen im Auge behalten. Ergibt sich ein Verdacht auf Geldw\u00e4sche, m\u00fcssen sie ihn der Financial Intelligence Unit (FIU)<\/a> beim Zoll melden. Geht ein gro\u00dfer Betrag aus Krypto ein, ist es also normal, dass die Bank Fragen stellt.<\/p>\n

Die Bank ermittelt die Herkunft nicht f\u00fcr Sie. Sie beurteilt, was Sie einreichen. Ein einzelner Export einer Plattform reicht oft nicht, weil die Bank den ganzen Weg sehen will: vom ersten Kauf bis zur Einzahlung auf Ihr Konto. Lesen Sie auch, was die Bank zur Herkunft von Krypto sehen will<\/a> und welche Unterlagen die Bank verlangt<\/a>.<\/p>\n

Bundesanstalt f\u00fcr Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)<\/h2>\n

Die BaFin<\/a> pr\u00fcft, ob die Banken und Finanzinstitute unter ihrer Aufsicht ihre Pflichten nach dem GwG erf\u00fcllen, und geht dabei risikobasiert vor. Das hei\u00dft: Je h\u00f6her das Risiko, desto mehr muss eine Bank kl\u00e4ren.<\/p>\n

Die Aufsicht der BaFin richtet sich an die Institute selbst. Erwarten Sie also nicht, dass die BaFin Ihre Unterlagen pr\u00fcft oder die Bank f\u00fcr Sie \u00fcberzeugt. Es hilft aber zu wissen, dass die Bank beaufsichtigt wird und deshalb gr\u00fcndlich sein muss.<\/p>\n

Gesetzgeber: das Geldw\u00e4schegesetz<\/h2>\n

Die Regeln stehen im Geldw\u00e4schegesetz. Es legt fest, dass Verpflichtete wie Banken, Notare und Anbieter von Kryptowerte-Dienstleistungen ihre Kunden pr\u00fcfen (allgemeine Sorgfaltspflichten<\/a>) und bei h\u00f6herem Risiko genauer hinsehen (verst\u00e4rkte Sorgfaltspflichten<\/a>). Mehr dazu lesen Sie in unserem Begriffseintrag zu den Kundensorgfaltspflichten (CDD)<\/a>.<\/p>\n

Der Staat stellt keine Bescheinigung \u00fcber die Herkunft Ihres Geldes aus. Es gibt keinen Schalter, an dem Sie einen Stempel bekommen. Den Nachweis stellen Sie selbst zusammen, gegebenenfalls mit Hilfe einer unabh\u00e4ngigen Stelle.<\/p>\n

Finanzamt und Bundeszentralamt f\u00fcr Steuern (BZSt)<\/h2>\n

Wie Kryptowerte in Deutschland bei der Einkommensteuer behandelt werden, erl\u00e4utert das Bundesministerium der Finanzen in seinem Schreiben zu Einzelfragen der ertragsteuerrechtlichen Behandlung von Kryptowerten<\/a>. Was das f\u00fcr Ihre eigene Erkl\u00e4rung bedeutet, kl\u00e4ren Sie mit Ihrem Steuerberater.<\/p>\n

Mit dem Kryptowerte-Steuertransparenzgesetz (KStTG) setzt Deutschland die EU-Regeln zur Meldung von Kryptowerten (DAC8) um. Das Bundeszentralamt f\u00fcr Steuern<\/a> nimmt die gemeldeten Informationen entgegen und leitet sie an die zust\u00e4ndigen Stellen weiter. Die Herkunft Ihrer Kryptowerte stellt das Finanzamt nicht f\u00fcr Sie fest. Siehe auch Krypto in der Steuererkl\u00e4rung<\/a>.<\/p>\n

BaFin-Unternehmensdatenbank<\/h2>\n

Ob ein Anbieter eine Erlaubnis hat, k\u00f6nnen Sie in der Unternehmensdatenbank der BaFin<\/a> nachsehen. Zulassungen von Kryptowerte-Dienstleistern<\/a> nach der EU-Verordnung MiCA ver\u00f6ffentlicht die BaFin dort ebenfalls; europaweit f\u00fchrt die ESMA ein Register. Steht ein Anbieter darin, kann das helfen zu zeigen, dass Sie \u00fcber eine regulierte Plattform gehandelt haben.<\/p>\n

Die BaFin pr\u00fcft Ihre Transaktionen nicht und schreibt keine Bescheinigung f\u00fcr Ihre Bank. Steht eine alte Plattform nicht darin, sagt das noch nichts \u00fcber Ihr eigenes Geld. Die Datenbank ist ein Hilfsmittel, kein Herkunftsnachweis.<\/p>\n

Wo Paucitas ins Spiel kommt<\/h2>\n

Paucitas ist ein unabh\u00e4ngiges Expertenb\u00fcro in den Niederlanden. Wir bearbeiten Hunderte F\u00e4lle pro Jahr. Die Reihenfolge, die wir empfehlen:<\/p>\n

    \n
  1. Fragen Sie die Bank, den Notar oder den Kreditgeber genau, welche Informationen sie brauchen und zu welchem Datum.<\/li>\n
  2. Sammeln Sie, was Sie haben: Exporte von Plattformen, Walletadressen, Kontoausz\u00fcge Ihrer K\u00e4ufe.<\/li>\n
  3. Lassen Sie Paucitas den Weg Ihrer Kryptow\u00e4hrung untersuchen und in einem Bericht festhalten.<\/li>\n
  4. Reichen Sie den Bericht bei der Stelle ein, die ihn angefordert hat. Steuerliche oder rechtliche Fragen kl\u00e4ren Sie mit einem Steuerberater oder Ihrem eigenen Anwalt.<\/li>\n<\/ol>\n

    Eine Untersuchung dauert vom selben Tag bis etwa zwei Wochen. Jede Untersuchung ist ma\u00dfgeschneidert, mit einem Angebot, das wir vorab mit Ihnen besprechen. Mehr Hintergrund finden Sie unter Herkunftsnachweis f\u00fcr Kryptow\u00e4hrungen<\/a>.<\/p>\n

    \nWas steht in einem Herkunftsbericht?<\/summary>\n

    Der Bericht beschreibt Schritt f\u00fcr Schritt, woher das Geld kam: den urspr\u00fcnglichen Kauf mit Euro, die \u00dcberweisungen zwischen Plattformen und Wallets und den Verkauf, der zur Einzahlung f\u00fchrte. Zu jedem Schritt geh\u00f6rt der Beleg, etwa Transaktions-IDs und Kontoausz\u00fcge. Paucitas stellt nicht fest, wem eine unbekannte Adresse geh\u00f6rt; wir zeigen, wie der Geldfluss verl\u00e4uft.<\/p>\n<\/details>\n

    \nDer Notar oder Kreditgeber fragt danach<\/summary>\n

    Neben Banken nennt das Geldw\u00e4schegesetz<\/a> weitere Verpflichtete, darunter Notare bei Immobiliengesch\u00e4ften und Immobilienmakler. Deshalb k\u00f6nnen auch ein Notar oder ein Kreditgeber nach der Herkunft Ihres Eigenkapitals fragen. Lesen Sie Notar und Geld aus Krypto<\/a> und Baufinanzierung mit Kryptoverm\u00f6gen<\/a>.<\/p>\n<\/details>\n

    \nVorsicht vor gef\u00e4lschten E-Mails im Namen der Steuerverwaltung<\/summary>\n

    Die Steuerverwaltung warnt vor gef\u00e4lschten E-Mails<\/a>, die im Namen von ELSTER, dem Finanzamt oder dem BZSt verschickt werden. Nach ihren Angaben fragt die Steuerverwaltung per E-Mail niemals nach Informationen wie Ihrer Steuernummer, Ihrer Bankverbindung oder Ihrer PIN. Klicken Sie im Zweifel nicht auf einen Link in einer solchen E-Mail.<\/p>\n<\/details>\n

    M\u00f6chten Sie wissen, was das f\u00fcr Ihre Situation bedeutet? Rufen Sie uns rund um die Uhr an unter +31 20 244 5774<\/a> oder nutzen Sie das Kontaktformular<\/a>: Sie h\u00f6ren innerhalb von 1 bis 3 Stunden von uns. E-Mails beantworten wir innerhalb von 24 Stunden, meist noch am selben Tag. Das Erstgespr\u00e4ch ist kostenlos und unverbindlich.<\/p>\n

    Weiterlesen<\/strong><\/p>\n
      \n
    • Blog: Krypto im Nachlass, Zugang, Bewertung und Verteilung<\/a><\/li>\n
    • Blog: Krypto verschenken oder vererben, Herkunft und Bewertung festhalten<\/a><\/li>\n
    • Frage: Das Finanzamt stellt R\u00fcckfragen zu meiner Krypto<\/a><\/li>\n
    • Blog: Kryptoverm\u00f6gen in der Steuererkl\u00e4rung belegen<\/a><\/li>\n<\/ul>\n<\/div>\n

      H\u00e4ufige Fragen<\/h2>\n

      Kann die Bank oder eine Beh\u00f6rde die Herkunft meiner Krypto f\u00fcr mich ermitteln?<\/h3>\n

      Nein. Die Bank beurteilt, was Sie einreichen, und die Beh\u00f6rden setzen die Regeln. Den Nachweis m\u00fcssen Sie erbringen. Paucitas kann den Weg Ihrer Kryptow\u00e4hrung untersuchen und in einem Bericht festhalten.<\/p>\n

      Warum fragt die Bank nach der Herkunft meiner Krypto?<\/h3>\n

      Banken m\u00fcssen nach dem Geldw\u00e4schegesetz ihre Kunden pr\u00fcfen und Transaktionen \u00fcberwachen. Eine gro\u00dfe Einzahlung aus Krypto f\u00e4llt auf. Das bedeutet nicht, dass die Bank Sie verd\u00e4chtigt.<\/p>\n

      Wie lange dauert eine Herkunftsuntersuchung?<\/h3>\n

      Vom selben Tag bis etwa zwei Wochen. Das h\u00e4ngt von der Zahl der Plattformen, Wallets und Jahre ab. Sie erhalten vorab ein ma\u00dfgeschneidertes Angebot.<\/p>\n

      Bietet Paucitas auch Steuerberatung an?<\/h3>\n

      Nein. Paucitas gibt keine steuerliche oder rechtliche Beratung. Unser Bericht liefert eine sachliche \u00dcbersicht, die Sie bei Ihrem Steuerberater oder Anwalt verwenden k\u00f6nnen. Nehmen Sie Kontakt auf<\/a>, um Ihre Situation zu besprechen.<\/p>\n