Hur visar jag ursprunget för mina kryptotillgångar för en svensk bank?
Av R.T. (Tyler) Dijst, blockkedjeanalytiker på Paucitas
Hur Paucitas visar ursprunget för en svensk bank
Vi rekonstruerar var dina tillgångar kommer ifrån och när de förvärvades. Varje transaktion kontrolleras för sig i blockkedjan och stäms av mot dina uppgifter från börser och bank. Resultatet är en rapport med tidslinje, de källor som använts och en redogörelse för metoden.
Rapporten innehåller anskaffningsdatum och omkostnadsbelopp per post, eftersom en svensk bank frågar efter just det vid en betalning från krypto. Bankerna är enligt penningtvättslagen skyldiga att förstå varifrån pengarna kommer, och med rapporten kan en handläggare följa vägen utan att behöva be dig om ytterligare förklaringar.
Vad du lämnar in
Du lämnar exporterna från dina börser, adresserna till dina plånböcker och kontoutdragen för de ursprungliga insättningarna. Dessutom allt som styrker bakgrunden, till exempel en lönespecifikation, ett gåvobrev eller ett köpeavtal. År som saknas är inget hinder; vi arbetar med det som finns.
Vad du får
Du får en rapport på normalt femton till trettio sidor med en sammanfattning först, tidslinjen, transaktionstabellen och bilagorna. En vanlig ursprungsfråga är normalt klar inom tre arbetsdagar.
Till rapporten hör en redogörelse för metoden, så att en granskare ser vilka uppgifter som har undersökts och vilka steg som har tagits. Det sparar i praktiken en omgång följdfrågor.
Om en svensk bank senare ställer ytterligare frågor besvarar vi dem inom ramen för den avtalade analysen, utan att ett nytt uppdrag behövs. Vi dokumenterar då vilken fråga som ställdes när och med vilken uppgift den besvarades, så att förloppet går att följa för båda parter.
Hur du kommer i gång
Skriv till sverige@paucitas.com och beskriv kort frågan som din bank har ställt. I ett första samtal bestämmer vi ramarna: vilken period, vilka plånböcker och exakt vilken fråga. Därefter vet du vad som behövs och vad det kostar innan analysen börjar.
Paucitas är en nederländsk utredningsbyrå i Amsterdam och arbetar för uppdragsgivare i Sverige.
Om en viss bank godtar underlaget avgör banken själv.
Vanliga frågor
Vilka underlag kräver en svensk bank?
Oftast en sammanställning av dina kryptotillgångar, transaktionshistoriken från dina börser och belägg för det första köpet.
Hur lång tid tar en ursprungsanalys?
En vanlig fråga är normalt klar inom tre arbetsdagar. Komplexa ärenden över flera år tar längre tid.
Fungerar det även utan gammal börshistorik?
Ja. Paucitas rekonstruerar kedjan ur uppgifterna i blockkedjan och anger uttryckligen vad som inte längre går att härleda.
Din egen situation
Läser du det här har du troligen en fråga om din egen situation. Det är precis det Paucitas arbetar med.
Det första steget är ett telefonsamtal. Det bokar vi helst via WhatsApp, så att du slipper vänta. I samtalet tittar vi tillsammans på vad som faktiskt går att fastställa i ditt fall och vad Paucitas kan utreda åt dig.