Welke documenten heeft mijn bank nodig bij geld uit crypto?

Doorgaans een overzicht van uw cryptobezit op de peildatum, de transactiehistorie van uw exchanges en de onderbouwing van de eerste aankoop. Paucitas bundelt die stukken tot één navolgbaar dossier.

Hoe lang duurt een herkomstonderzoek?

Een reguliere herkomstvraag is in de regel binnen drie werkdagen afgerond. Complexe dossiers over meerdere jaren en netwerken duren langer.

Werkt Paucitas ook als ik oude exchange-historie mis?

Ja. Paucitas reconstrueert de keten uit de on-chain gegevens en de stukken die er wel zijn, en benoemt expliciet welke delen niet meer te herleiden zijn.

←Terug naar Vragen

Hoe onderbouw ik mijn cryptovermogen richting een Nederlandse bank?

Door R.T. (Tyler) Dijst, blockchain-onderzoeker bij Paucitas

Paucitas helpt u de herkomst van uw cryptovermogen onderbouwen in een rapport dat uw bank stap voor stap kan narekenen. U levert uw transactiegegevens en documenten aan, wij reconstrueren de keten van aankoop tot uitbetaling en leggen die controleerbaar vast.

Wat Paucitas doet

Wij reconstrueren waar uw cryptovermogen vandaan komt en wanneer het is verkregen. Elke transactie wordt afzonderlijk op de blockchain geverifieerd en afgezet tegen uw exchange- en bankgegevens. Het resultaat is een rapport met een tijdlijn, de gebruikte bronnen en een verantwoording van de methode, zodat een medewerker van de bank de route kan volgen zonder u om aanvullende uitleg te vragen.

Een voorbeeld uit de praktijk: iemand kocht in 2017 bitcoin via een exchange die inmiddels niet meer bestaat, verplaatste het tegoed twee keer naar een eigen wallet en verkocht in 2024 een deel voor de aanbetaling van een woning. De exportbestanden van die eerste exchange waren er niet meer. Door de wallet-adressen op de blockchain terug te lezen en de data te koppelen aan de oorspronkelijke bankstorting kwam de volledige route alsnog navolgbaar op papier.

Wat u aanlevert

U levert de exports van uw exchanges, de adressen van uw wallets en de bankafschriften waarmee u destijds hebt gestort. Verder alles wat de aanleiding onderbouwt: een verkoopovereenkomst, een loonstrook, een schenkingsakte. Ontbrekende jaren zijn geen blokkade; wij werken met wat er is en benoemen expliciet wat niet meer te herleiden valt.

Wat u krijgt

U krijgt een rapport van doorgaans vijftien tot dertig pagina’s met een samenvatting vooraan, de tijdlijn, de transactietabel en de bijlagen. Een reguliere herkomstvraag is in de regel binnen drie werkdagen afgerond. De stap die het vaakst wordt onderschat is de aansluiting tussen privé- en zakelijke rekeningen: juist daar ontbreken de vastleggingen die een bank wil zien.

Bij het rapport zit een verklaring van de gebruikte methode, zodat een controleur bij de bank kan zien welke gegevens zijn bekeken en welke stappen zijn gezet. Dat scheelt in de praktijk een ronde aan vervolgvragen.

Hoe u begint

U neemt contact op met een korte beschrijving van de vraag die uw bank heeft gesteld. In een eerste gesprek bepalen wij samen de afbakening: welke periode, welke wallets, welke vraag precies. Daarna weet u wat er nodig is en wat het kost, voordat het onderzoek begint.

Of een specifieke bank het aanvaardt, blijft aan de bank zelf.

Verder lezen