Penningtvätt

Q: Vad betyder penningtvätt?

Att dölja tillgångars ursprung så att de verkar komma från en laglig källa.

Q: Är en oöverskådlig väg alltid penningtvätt?

Nej, den kan vara en indikation men också ha en vanlig förklaring; bedömningen görs efter en utredning.

Penningtvätt beskriver att dölja tillgångars ursprung så att det ser ut som om de kommer från en laglig källa. Penningtvätt med krypto sker ofta via vägar med flera mellansteg som gör ursprunget svårare att följa. Om det i ett enskilt fall är fråga om penningtvätt är en bedömning som kan göras först efter utredning och värdering.

Vad betyder penningtvätt?

Penningtvätt är att dölja tillgångars ursprung så att de verkar komma från en laglig källa. När det gäller krypto talar man ibland om digital penningtvätt. En väg som gör ursprunget svårt att följa kan vara en indikation, men behöver inte betyda något.

Exempel från verklighetenVid spårningen av ett penningflöde syns att vägen går via flera mellansteg som gör ursprunget svårare att följa. Mönstret kan ge anledning till en närmare utredning, men säger i sig ännu ingenting.

Penningtvätt med krypto, förklarat av Paucitas

När är det fråga om penningtvätt med krypto?

En avvikande väg är ännu inget konstaterande. Ibland finns en laglig förklaring. Om det verkligen är fråga om penningtvätt med krypto går att bedöma först efter en utredning och en värdering. Inte varje komplex rörelse är misstänkt.

Är en oöverskådlig väg alltid penningtvätt?

Nej. En väg kan vara en indikation, men också ha en vanlig förklaring. Det gäller att bedömningen görs efter utredningen. I Sverige är banker och kryptoleverantörer skyldiga att rapportera misstänkta transaktioner till Finanspolisen enligt penningtvättslagen (2017:630).

Se ävenKedjerekonstruktion, KYC och AML, Blockkedjeanalys.

Vanlig fråga Vilka underlag behöver min bank för pengar från krypto?

Din egen situation

Läser du det här har du troligen en fråga om din egen situation. Det är precis det Paucitas arbetar med.

Det första steget är ett telefonsamtal. Det bokar vi helst via WhatsApp, så att du slipper vänta. I samtalet tittar vi tillsammans på vad som faktiskt går att fastställa i ditt fall och vad Paucitas kan utreda åt dig.

Till kontaktformuläret