Ist eine unuebersichtliche Route immer Geldwaesche?

Nein, sie kann ein Hinweis sein, aber auch eine gewoehnliche Erklaerung haben; die Einordnung erfolgt nach Untersuchung.

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Geldwäsche

Q: Was bedeutet Geldwaesche?

Das Verschleiern der Herkunft von Vermoegen, damit es aus einer regulaeren Quelle zu stammen scheint.

Geldwaesche beschreibt das Verschleiern der Herkunft von Vermoegen, sodass es aussieht, als stamme es aus einer regulaeren Quelle. Im Kontext von Krypto wird dazu haeufig ueber Routen mit mehreren Zwischenschritten gearbeitet, die den Ursprung schwerer nachvollziehbar machen. Ob im Einzelfall Geldwaesche vorliegt, ist eine Bewertung, die erst nach Untersuchung und Einordnung getroffen werden kann.

Was bedeutet Geldwäsche?

Geldwaesche ist das Verschleiern der Herkunft von Vermoegen, damit es aus einer regulaeren Quelle zu stammen scheint. Der Begriff wird auch als digitale Geldwaesche verwendet, wenn es um Krypto geht. Eine Route, die die Herkunft schwer nachvollziehbar macht, kann ein Hinweis sein, muss aber nichts bedeuten.

Wann liegt bei Krypto Geldwäsche vor?

Eine auffaellige Route ist noch keine Feststellung. Manchmal gibt es eine regulaere Erklaerung. Ob tatsaechlich Geldwaesche vorliegt, laesst sich erst nach einer Untersuchung und einer Einordnung beurteilen. Nicht jede komplexe Bewegung ist verdaechtig.

Ist eine unübersichtliche Route immer Geldwäsche?

Nein. Eine Route kann ein Hinweis sein, aber auch eine gewoehnliche Erklaerung haben. Es gilt: die Einordnung erfolgt nach der Untersuchung. Bei Verdacht auf Geldwaesche verweisen die BaFin und das Bundeskriminalamt auf die zustaendigen Stellen (siehe BaFin Geldwäscheprävention).

Praxisbeispiel Bei der Verfolgung eines Geldstroms faellt auf, dass die Route ueber mehrere Zwischenschritte laeuft, die die Herkunft schwerer nachvollziehbar machen. Dieses Muster kann Anlass zu einer naeheren Untersuchung sein, sagt aber fuer sich genommen noch nichts.

Siehe auch Kettenrekonstruktion, KYC und AML und Blockchain-Analyse.