Känna igen penningtvätt med krypto: mönstren i blockkedjan

Känna igen penningtvätt med krypto: vilka mönster tyder på det?

De mönster som oftast tyder på penningtvätt är att stora belopp delas upp, snabba vidareöverföringar över många plånböcker och användning av tjänster som grumlar ursprunget. Ofta delas ett belopp i små delar och förs vidare i hög takt, så att vägen verkar svår att följa. Det är också vanligt att pengar från olika källor slås ihop och snabbt växlas till andra valutor. Signalerna får betydelse först när de ses tillsammans och i sitt sammanhang.

Vad är en peel chain?

En peel chain är en kedja av transaktioner där en liten del av ett belopp knoppas av i varje steg medan resten går vidare till nästa plånbok. Så skalar gärningspersonen lager för lager av små belopp mot kryptobörser eller uttagsställen, medan huvudsumman vandrar vidare. Mönstret ser oskyldigt ut i varje steg, men blir tydligt när du överblickar hela kedjan. I vår förklaring av peel chain läser du hur mekanismen ser ut i detalj.

Vilken roll spelar mixers?

En mixer är en tjänst som slår ihop många användares krypto och fördelar om den för att bryta kopplingen mellan avsändande och mottagande adress. Användning av en mixer är en stark signal om att någon vill dölja tillgångarnas ursprung, även om inte all användning är olaglig. För en utredning betyder en mixer att den direkta vägen bryts, vilket gör bedömningen svårare men inte alltid omöjlig. Det som händer före och efter mixern syns ofta och säger mycket.

Bevisar ett misstänkt mönster att pengar har tvättats?

Ett misstänkt mönster bevisar inte i sig att pengar har tvättats. Det är en indikation som kräver sammanhang. Samma tekniska steg kan ha en laglig förklaring, till exempel förvaltning av flera plånböcker eller användning av en tjänst för att skydda integriteten. Därför är en manuell bedömning oumbärlig: ett automatiskt verktyg kan flagga ett mönster men inte bedöma vad det betyder. Paucitas anger därför alltid ärligt vad kedjan belägger och vad den inte gör.

Varför är den manuella bedömningen så viktig?

Den manuella bedömningen är viktig eftersom bara en människa kan väga sammanhang, tidpunkt och kopplingar mellan transaktioner. Verktyg ger signaler och riskpoäng, men drar ingen ansvarsfull slutsats om skuld eller ursprung. I blockkedjeanalysen bedömer Paucitas hela kedjan manuellt, så att ett mönster förstås som en helhet. Hur det förhåller sig till rent automatiserat arbete läser du i vårt inlägg om manuell blockkedjeanalys och automatiserade verktyg.

Paucitas använder ingen automatiserad analysprogramvara, i någon roll. Varje transaktion och varje transaktions-hash kontrolleras för sig innan den tas med i en rapport.

Vad kan du göra vid misstanke om penningtvätt?

Vid misstanke om penningtvätt kan du låta utreda de berörda transaktionerna. Verksamheter som omfattas av penningtvättslagen, som banker och kryptoleverantörer, rapporterar misstänkta transaktioner till Finanspolisen. Som privatperson kan du göra en polisanmälan eller lämna ett tips. Paucitas kartlägger mönstren, sätter dem i sitt sammanhang och dokumenterar spårbart vad kedjan visar. Gäller det tillgångar som fördelats över många plånböcker är vårt inlägg om att spåra krypto över flera plånböcker och mixers ett bra komplement. Paucitas är en oberoende expertbyrå för blockkedjeanalys och kryptobedrägeri med säte i Amsterdam och gör inga juridiska uttalanden, dem överlåter vi till behöriga myndigheter.

Vad kan du lämna och vad kan du förvänta dig av en utredning?

Handlingarna lämnar du digitalt eller på kontoret. För varje ärende får du en lista över vilka uppgifter som behövs. Vid behov hjälper Paucitas dig att samla in och lämna över handlingarna.

Tid. En utredning från Paucitas tar mellan en arbetsdag och två veckor beroende på ärendets omfattning och hur brådskande det är. En snabbrapport kan vara klar inom en arbetsdag och i undantagsfall samma dag. En vanlig utredning är oftast klar inom tre arbetsdagar. Vid ärenden med många transaktioner, flera plånböcker eller saknad historik ökar tiden till ungefär två veckor. För brådskande uppdrag tillkommer ett tillägg.

Kostnad. Paucitas arbetar med fast pris utifrån din situation. Ibland avtalar vi timpris, men timmarna bestäms alltid i förväg så att du aldrig får några överraskningar. En utredning börjar först när kostnaden har diskuterats och bekräftats.

Paucitas svarar oftast inom några minuter upp till en timme och nästan alltid samma arbetsdag. Du når Paucitas dygnet runt på telefon +31 20 244 5774.