Genkend hvidvask med krypto: mønstrene på blockchainen

Genkend hvidvask med krypto: hvilke mønstre peger på det?

De mønstre, der oftest peger på hvidvask, er, at store beløb deles op, hurtige videreoverførsler på tværs af mange wallets og brug af tjenester, der slører oprindelsen. Ofte deles et beløb op i små dele og sendes videre i højt tempo, så vejen virker svær at følge. Det er også almindeligt, at penge fra forskellige kilder lægges sammen og hurtigt veksles til andre valutaer. Signalerne får først betydning, når de ses samlet og i deres sammenhæng.

Hvad er en peel chain?

En peel chain er en kæde af transaktioner, hvor en lille del af et beløb skilles fra i hvert trin, mens resten går videre til den næste wallet. Sådan skræller gerningspersonen lag for lag små beløb af mod kryptobørser eller udbetalingssteder, mens hovedsummen vandrer videre. Mønstret ser uskyldigt ud i hvert trin, men bliver tydeligt, når du overskuer hele kæden. I vores forklaring af peel chain kan du læse, hvordan mekanismen ser ud i detaljer.

Hvilken rolle spiller mixere?

En mixer er en tjeneste, der samler mange brugeres krypto og fordeler den igen for at bryde forbindelsen mellem afsender- og modtageradresse. Brug af en mixer er et stærkt signal om, at nogen vil skjule midlernes oprindelse, selv om ikke al brug er ulovlig. For en undersøgelse betyder en mixer, at den direkte vej brydes, hvilket gør vurderingen sværere, men ikke altid umulig. Det, der sker før og efter mixeren, er ofte synligt og siger meget.

Beviser et mistænkeligt mønster, at der er hvidvasket penge?

Et mistænkeligt mønster beviser ikke i sig selv, at der er hvidvasket penge. Det er en indikation, som kræver sammenhæng. De samme tekniske trin kan have en lovlig forklaring, for eksempel forvaltning af flere wallets eller brug af en tjeneste for at beskytte privatlivet. Derfor er en manuel vurdering uundværlig: et automatisk værktøj kan markere et mønster, men ikke vurdere, hvad det betyder. Paucitas angiver derfor altid ærligt, hvad kæden påviser, og hvad den ikke påviser.

Hvorfor er den manuelle vurdering så vigtig?

Den manuelle vurdering er vigtig, fordi kun et menneske kan veje sammenhæng, tidspunkt og forbindelser mellem transaktioner. Værktøjer giver signaler og risikoscorer, men drager ingen ansvarlig konklusion om skyld eller oprindelse. I blockchainanalysen vurderer Paucitas hele kæden manuelt, så et mønster forstås som en helhed. Hvordan det forholder sig til rent automatiseret arbejde, kan du læse i vores indlæg om manuel blockchainanalyse og automatiserede værktøjer.

Paucitas bruger ingen automatiseret analysesoftware, i nogen rolle. Hver transaktion og hver transaktions-hash kontrolleres for sig, før den kommer med i en rapport.

Hvad kan du gøre ved mistanke om hvidvask?

Ved mistanke om hvidvask kan du få de berørte transaktioner undersøgt. Virksomheder, der er omfattet af hvidvaskloven, som banker og kryptoudbydere, indberetter mistænkelige transaktioner til Hvidvasksekretariatet. Som privatperson kan du foretage en politianmeldelse eller give et tip. Paucitas kortlægger mønstrene, sætter dem i deres sammenhæng og dokumenterer sporbart, hvad kæden viser. Drejer det sig om midler, der er fordelt på mange wallets, er vores indlæg om at spore krypto på tværs af flere wallets og mixere et godt supplement. Paucitas er et uafhængigt sagkyndigt bureau for blockchainanalyse og kryptosvindel med base i Amsterdam og kommer ikke med juridiske udtalelser, dem overlader vi til de kompetente myndigheder.

Hvad kan du aflevere, og hvad kan du forvente af en undersøgelse?

Dokumenterne afleverer du digitalt eller på kontoret. For hver sag får du en liste over, hvilke oplysninger der skal bruges. Om nødvendigt hjælper Paucitas dig med at indsamle og overdrage dokumenterne.

Tid. En undersøgelse fra Paucitas tager mellem én arbejdsdag og to uger afhængigt af sagens omfang og hvor hastende den er. En hurtigrapport kan være klar inden for én arbejdsdag og i undtagelsestilfælde samme dag. En almindelig undersøgelse er oftest klar inden for tre arbejdsdage. Ved sager med mange transaktioner, flere wallets eller manglende historik stiger tiden til omkring to uger. For hasteopgaver kommer der et tillæg.

Pris. Paucitas arbejder med fast pris ud fra din situation. Nogle gange aftaler vi timepris, men timerne fastlægges altid på forhånd, så du aldrig får overraskelser. En undersøgelse starter først, når prisen er drøftet og bekræftet.

Paucitas svarer oftest inden for få minutter op til en time og næsten altid samme arbejdsdag. Du kan kontakte Paucitas døgnet rundt på telefon +31 20 244 5774.