Vermoeden van beleggingsfraude? Lees dan deze blog!
Datum: | Week 20 | Leestijd: 7 minuten | Bijgewerkt: Auteur: Simcha Schrijver
In het kort
Een vermoeden van beleggingsfraude begint meestal met twijfel: loopt het op papier goed, maar klopt er iets niet? Signalen als onverwacht contact, te mooie rendementen, druk om bij te storten en opnames die niet lukken kunnen op fraude wijzen, maar bewijzen het niet. Duidelijkheid krijgt u pas als iemand onafhankelijk naar het platform en de geldstroom kijkt.
Paucitas is een onafhankelijk expertisebureau in Nederland dat beleggingsfraude en cryptofraude onderzoekt, in honderden zaken per jaar. Soms blijkt een belegging in orde, soms bevestigt het onderzoek de twijfel. In beide gevallen weet u daarna waar u staat.
Neem contact op met Paucitas of bel 020 244 5774. Een gratis intake is vrijblijvend, ook als u alleen twijfelt.
Kort gezegd
Twijfel is vaak het eerste en betrouwbaarste signaal. Doe liever geen nieuwe stortingen, bewaar alles en laat Paucitas rustig meekijken voordat u verdere stappen zet.
"Ik heb ergens in geïnvesteerd. Op papier loopt het prima, maar ik begin toch te twijfelen." Zo begint een groot deel van de gesprekken die wij voeren.
Die twijfel is waardevol. Het is precies het moment waarop meekijken het meeste verschil maakt. Deze blog helpt u de signalen te wegen en laat zien wat u nu het beste kunt doen.
Wanneer is er sprake van een vermoeden van beleggingsfraude?
Beleggingsfraude is oplichting waarbij u geld inlegt in een belegging die niet bestaat of niet is wat er wordt beloofd. Het kan gaan om aandelen, obligaties, een fonds of steeds vaker crypto. Vaak gebruikt de aanbieder een naam die lijkt op die van een bestaande buitenlandse partij.
De opbouw is bijna altijd hetzelfde: eerst vertrouwen en zichtbare "winst", daarna druk om meer in te leggen. Volgens de AFM loopt de schade in Nederland vermoedelijk in de honderden miljoenen euro's per jaar, en melden weinig slachtoffers het (persbericht AFM, december 2025). U bent dus zeker niet de enige.
Welke 7 signalen kunnen wijzen op beleggingsfraude?
De AFM noemt een aantal vaste signalen bij dubieuze beleggingsvoorstellen. Eén signaal bewijst niets, maar herkent u er meerdere, wees dan extra voorzichtig:
- Ongevraagd contact, bijvoorbeeld een telefoontje na een advertentie of een formulier dat u ooit invulde.
- Snelle, hoge rendementen die te mooi lijken om waar te zijn.
- Druk om nu te beslissen: het aanbod geldt alleen vandaag of alleen voor u.
- Bekende Nederlanders in de advertentie, zonder dat zij daar toestemming voor gaven.
- Een beroep op de AFM, zoals "AFM-goedgekeurd". De AFM geeft nooit positief advies over een specifieke belegging.
- Klein beginnen, daarna steeds meer inleggen.
- Een opname die niet lukt zonder eerst "belasting", "vrijgavekosten" of "compliancekosten" te betalen.
De moderne variant is zelden een schreeuwerige verkoper. Er zijn portalen met inloggegevens, maandrapportages en een vriendelijke accountmanager. Deze werkwijze heet ook wel boiler room. Juist ondernemers, artsen en mensen met gezond wantrouwen worden zo benaderd. Herkent u iets? Laat Paucitas meekijken of bel 020 244 5774, 24/7.
Wat doet u bij een vermoeden van beleggingsfraude?
Een paar dingen zijn altijd verstandig, wat de uitkomst ook is:
- Betaal liever niets meer. Ook niet voor een laatste "vrijgave", "belasting" of "boete".
- Bewaar alles: berichten, schermafbeeldingen, namen, webadressen, bedragen en bankafschriften.
- Geef niemand toegang tot uw computer, uw herstelzin of uw wallet.
- Laat de situatie onafhankelijk beoordelen voordat u verdere stappen zet.
Paucitas brengt daarna de feiten voor u in kaart. Het rapport laat zien of er nog geld beschikbaar is, of waar het naartoe is gegaan, en wat de vervolgstappen zijn. Gaat het om oplichting, dan is aangifte bij de politie zo'n stap, en dan is het rapport van Paucitas een sterke bijlage die alles volledig en duidelijk schetst.
Voorbeeld uit de praktijk
Een arts werd gebeld door een "accountmanager" van een Zwitsers klinkend vermogensbeheerder. Het portaal zag er verzorgd uit, de maandrapportages ook. Na anderhalf jaar wilde hij een deel opnemen. Dat kon pas na betaling van "compliancekosten".
Hij belde Paucitas voordat hij betaalde. Wij keken naar de communicatie, de opbouw van het portaal en de route van zijn stortingen. Het beeld was duidelijk genoeg om niet verder te betalen. Met ons rapport deed hij aangifte en besprak hij met zijn advocaat welke stappen realistisch waren.
Paucitas hecht veel waarde aan privacy en deelt nooit persoonlijke gegevens van cliënten. Dit is een samengesteld voorbeeld: namen, bedragen en details wijken af. De situatie is wel zoals wij die in de praktijk tegenkomen.
Wie onderzoekt een vermoeden van beleggingsfraude?
Beleggingsfraude loopt tegenwoordig via crypto, buitenlandse rechtspersonen en betaalstromen door meerdere landen. Een vriend, accountant of bankmedewerker kan met de beste bedoelingen meekijken, maar mist vaak het zicht op die keten.
Paucitas stelt de feiten vast: de opbouw van het platform en de transacties. Wij lezen ook alle gesprekken, documenten, e-mails en andere communicatie uit, zodat er een volledig beeld ontstaat, met een tijdlijn en waar al het geld naartoe is gegaan, stap voor stap. Paucitas doet alle tracing zelf, zonder tracing-tools. U krijgt een rapport dat iedereen stap voor stap kan nalopen en begrijpen, bruikbaar voor een aangifte, een procedure of een contra-expertise. Soms is de uitkomst een opluchting, soms is die lastig. Maar het is altijd beter dan blijven gissen. Meer leest u bij crypto fraude onderzoek.
Wat als het geld al weg lijkt?
Ook dan heeft onderzoek zin. Paucitas brengt in kaart waar het geld naartoe is gegaan en legt dat vast in een rapport dat laat zien wat de vervolgstappen zijn. Wat daarna mogelijk is, hangt af van wat het onderzoek laat zien. Let wel op partijen die u na een verlies benaderen en tegen vooruitbetaling beloven uw geld terug te halen: dat is vaak een recovery scam, een tweede oplichting.
Wat kunt u aanleveren en wat mag u verwachten?
Aanleveren gaat digitaal of op ons kantoor in Amsterdam. Per zaak krijgt u een korte lijst van wat nodig is, en waar nodig helpen wij u bij het verzamelen.
- Kosten: elk onderzoek is maatwerk. U krijgt vooraf een offerte op maat die we samen doornemen, zonder verrassingen.
- Doorlooptijd: van dezelfde dag tot circa twee weken.
- Bereikbaar: bellen kan altijd, 24/7. Het formulier beantwoorden wij binnen 1 tot 3 uur, e-mail binnen 24 uur en meestal dezelfde dag.
Twijfelt u over een belegging, of lukt opnemen niet meer? Neem contact op voor een vrijblijvende kennismaking, of bel 020 244 5774. Hoe eerder we kijken, hoe meer sporen er nog zijn. Bent u al opgelicht? Lees dan ook waar u in Nederland terechtkunt.
Bronnen: AFM, persbericht beleggingsfraude (2025); AFM, dubieuze beleggingsvoorstellen; AFM, wat als je bent opgelicht; AFM, waarschuwingen; Politie, aangifte van oplichting.
Heeft u vragen naar aanleiding van deze blog?
Neem gerust contact op met Paucitas. Paucitas is 24/7 telefonisch bereikbaar, ook ’s avonds en in het weekend. Via het contactformulier reageren wij meestal binnen 1 tot 3 uur en e-mail beantwoorden wij binnen 24 uur.
Contactformulier
Meestal binnen 1 tot 3 uur antwoord
"*" geeft vereiste velden aan
Wij gebruiken uw gegevens alleen om contact met u op te nemen over uw aanvraag. Meer daarover leest u in onze privacyverklaring.
Veelgestelde vragen bij een vermoeden van beleggingsfraude
Wanneer is er sprake van een vermoeden van beleggingsfraude?
Paucitas spreekt daarvan als u twijfelt of een belegging of platform echt is. Signalen zijn onverwacht contact, te mooie rendementen, druk om snel meer in te leggen en opnames die worden geblokkeerd of waarvoor u eerst moet betalen.
Wat doe ik als ik twijfel of een platform betrouwbaar is?
Paucitas adviseert: stop voorlopig met inleggen, betaal geen "vrijgavekosten" en bewaar alle berichten en afschriften. Laat de situatie daarna onafhankelijk beoordelen, zodat u op feiten reageert en niet op druk.
Kan ik mijn geld terugkrijgen na beleggingsfraude?
Paucitas: dat hangt af van uw situatie. Heeft u nog toegang tot een eigen wallet of rekening waar tegoeden op staan, dan liggen er soms nog mogelijkheden. Is alles overgemaakt naar de oplichters, dan ligt het anders. Dat is op afstand niet te zeggen. Paucitas kijkt eerst naar uw situatie en vertelt u eerlijk wat wel en niet kan. Wees voorzichtig met partijen die vooraf beloven dat uw geld terugkomt. Twijfelt u? Neem contact op met Paucitas, dan weet u waar u staat.
Wat is het verschil tussen beleggingsfraude en crypto-oplichting?
Paucitas legt uit: bij beleggingsfraude legt u geld in voor een belegging die niet bestaat of niet klopt. Crypto-oplichting is breder, bijvoorbeeld ook romance scams. Gaat de nepbelegging over crypto, dan is het allebei.
Wat kost een onderzoek bij een vermoeden van beleggingsfraude?
Paucitas maakt van elk onderzoek maatwerk. U krijgt vooraf een offerte op maat die we samen doornemen, zonder verrassingen. De intake is gratis.
Vanuit Amsterdam, voor heel Nederland
Alles kan volledig digitaal. Liever persoonlijk? Dan bent u van harte welkom bij ons op kantoor, op afspraak.
Paucitas is een onafhankelijk expertisebureau in Nederland dat beleggingsfraude en cryptofraude onderzoekt, de herkomst en legitimiteit van cryptovermogen vaststelt en deskundigheidsrapporten opstelt voor juridische procedures en compliance.
Uw eigen situatie
Leest u dit, dan heeft u waarschijnlijk een vraag over uw eigen situatie. Dat is precies wat Paucitas doet.
De eerste stap is telefonisch contact: bel ons 24/7 op 020 244 5774, of vul het contactformulier in en u hoort binnen 1 tot 3 uur van ons. In dat gesprek kijken wij samen wat er in uw geval feitelijk vast te stellen is en wat Paucitas voor u kan onderzoeken.