Hvordan dokumenterer jeg oprindelsen af min krypto over for en dansk bank?

Af R.T. (Tyler) Dijst, blockchainanalytiker hos Paucitas

Sådan dokumenterer Paucitas kryptoens oprindelse over for en dansk bank

Vi rekonstruerer, hvor dine midler kommer fra, og hvornår de blev erhvervet. Hver transaktion kontrolleres for sig på blockchainen og afstemmes med dine oplysninger fra kryptobørser og bank. Resultatet er en rapport med tidslinje, de anvendte kilder og en redegørelse for metoden.

Rapporten indeholder anskaffelsesdato og anskaffelsessum pr. post, fordi en dansk bank spørger efter netop det ved en betaling fra krypto. Bankerne er efter hvidvaskloven forpligtet til at forstå, hvor pengene kommer fra, og med rapporten kan en sagsbehandler følge vejen uden at skulle bede dig om yderligere forklaringer.

Hvad du indsender

For at dokumentere kryptoens oprindelse over for en dansk bank indsender du eksporterne fra dine kryptobørser, adresserne på dine wallets og kontoudtogene for de oprindelige indbetalinger. Derudover alt, der dokumenterer baggrunden, for eksempel en lønseddel, et gavebrev eller en købsaftale. Manglende år er ingen hindring; vi arbejder med det, der findes.

Hvad du får

Du får en rapport på normalt femten til tredive sider med et resumé først, tidslinjen, transaktionstabellen og bilagene. Et almindeligt spørgsmål om oprindelse er normalt klaret inden for tre arbejdsdage.

Til rapporten hører en redegørelse for metoden, så en kontrollant kan se, hvilke oplysninger der er undersøgt, og hvilke trin der er taget. Det sparer i praksis en runde opfølgende spørgsmål.

Hvis banken senere stiller yderligere spørgsmål, besvarer vi dem inden for rammerne af den aftalte analyse, uden at der skal en ny opgave til. Vi dokumenterer da, hvilket spørgsmål der blev stillet hvornår, og med hvilken oplysning det blev besvaret, så forløbet kan følges af begge parter.

Sådan kommer du i gang

Skriv til danmark@paucitas.com og beskriv kort det spørgsmål, din bank har stillet. I en første samtale fastlægger vi rammerne: hvilken periode, hvilke wallets og præcis hvilket spørgsmål. Derefter ved du, hvad der skal bruges, og hvad det koster, før analysen går i gang.

Paucitas er et nederlandsk undersøgelsesbureau i Amsterdam og arbejder for opdragsgivere i Danmark.

Om en bestemt bank godtager materialet, afgør banken selv.