Handlingsplan: det gør du lige efter kryptosvindel

Hvad begynder en handlingsplan efter kryptosvindel med?

Afbryd først kontakten med modparten, og ændr derefter intet i dine wallets eller konti, før du har dokumenteret alt. De to handlinger tager fem minutter og afgør, hvad der er muligt i ugerne efter. Alt, hvad der kommer derefter, fra anmeldelse til undersøgelse, bygger på det, du sikrer i den første time.

Det er fristende at logge ind en gang til, sende en besked mere eller gøre et nyt udbetalingsforsøg. Hver af de tre handlinger kan ødelægge beviser, trække dig dybere ind i et betalingsmønster eller vise, at du har gennemskuet, hvad der foregår, hvorefter platformen går offline.

Hvilke trin gennemgår du efter kryptosvindel?

Handlingsplanen består af syv trin i fast rækkefølge, fra at afbryde kontakten til at indgive politianmeldelse. Rækkefølgen er ikke tilfældig: hvert trin beskytter materiale, som et senere trin har brug for.

1. Trin 1: Afbryd kontakten. Afslut al kommunikation, og betal ikke mere, hverken skat eller gebyrer.
2. Trin 2: Sikr beviser. Tag skærmbilleder af kontrolpanelet, chattene og profilerne, før de forsvinder.
3. Trin 3: Skriv transaktionerne ned. Notér for hver overførsel dato, beløb, valuta, modtageradresse og transaktions-hash.
4. Trin 4: Sikr dine konti. Skift adgangskoder, slå totrinsbekræftelse til, og kontrollér, om der er ukendte enheder.
5. Trin 5: Anmeld til banken eller kryptobørsen. Anmeld betalingerne til den, pengene kom fra.
6. Trin 6: Få undersøgt, hvad der kan fastslås. Få kontrolleret, hvad der sagligt kan fastslås i din sag, så du går videre med en transaktionsoversigt i stedet for en beretning.
7. Trin 7: Indgiv en politianmeldelse. Medbring transaktionsoversigten, ikke kun beretningen.

Hvorfor står det at sikre beviser så tidligt på listen?

Fordi en platform, der viser sig ikke at eksistere, som regel går offline inden for få dage og tager alt, hvad du ikke har gemt, med sig. Kontrolpanelet med dit formodede afkast, chatten med kundeservice, telefonnummeret, hjemmesiden og vilkårene: materialet findes i dag, men ikke i næste uge.

Gem det, der ikke kan genskabes senere: fulde skærmbilleder med adresselinje og dato, eksportér chats, hvor det er muligt, gem e-mails uændrede med fulde headeroplysninger, og fotografér skærmen, hvis en eksport ikke virker. Det, der står på blockchainen, forbliver, alt uden for gør ikke.

Hvad noterer du præcist for hver transaktion?

For hver transaktion noterer du dato, klokkeslæt, beløb, valuta, den adresse, det gik til, og transaktions-hashen. Hashen er det unikke kendetegn, der gør, at hver betaling senere kan findes i en offentlig blockchain explorer, og uden den er en transaktion i en politianmeldelse ikke mere end en påstand.

Skeln desuden mellem betalinger, der forlod din kontrol, og flytninger mellem dine egne wallets. Den forskel afgør det faktiske skadesbeløb. En anmeldelse med et for højt beløb skiller sig ud, og ikke til din fordel.

Hvad skal du endelig ikke gøre efter kryptosvindel?

Der er seks handlinger, der beviseligt forværrer situationen, og alle seks foretages ofte, fordi de føles logiske i øjeblikket.

• Betale en gang til for at få noget ud. Et krav om skat, gebyr eller sikkerhed for udbetalingen er en del af samme mønster og ikke løsningen på det.
• Dele din seed-frase eller private nøgle. En pålidelig aktør spørger aldrig efter den, i nogen situation og af nogen grund.
• Give nogen adgang til din skærm. En opfordring til at installere et hjælpeprogram til en kontrol giver angriberen direkte adgang til dit system.
• Bide på et tilbud om at få pengene tilbage. Tjenester, der mod betaling lover sikker gendannelse eller tilbagebetaling, viser mønstret for en recovery scam.
• Tømme wallets eller slette adresser. Så sletter du de spor, som undersøgelsen har brug for.
• Vente, til du er sikker. Sikkerhed kommer fra en undersøgelse og ikke fra at vente, og i mellemtiden forsvinder materiale.

Den fjerde er den farligste, fordi den dukker op netop, når du er modtagelig. I dagene efter en anmeldelse stiger den uopfordrede kontakt, undertiden med henvisning til dine faktiske transaktioner, hvilket gør den troværdig.

Min konto er blevet spærret efter spørgsmål om en transaktion, hvad nu?

Ved en spærret konto svarer du på det præcise spørgsmål med et sammenhængende grundlag i stedet for at indsende enkelte dokumenter. Banker og kryptobørser er omfattet af de samme regler i hvidvaskloven og skal ved afvigende transaktioner bede om yderligere dokumentation for, hvor pengene kommer fra. Fjernes tvivlen ikke, kan kontoen forblive spærret, kundeforholdet afsluttes og en indberetning sendes til Hvidvasksekretariatet.

Det er almindeligt kontrolarbejde og betyder ikke, at nogen har gjort noget forkert. Det, der virker, er et sporbart transaktionsgrundlag: for hvert beløb vejen og det underliggende dokument. Vi skriver ingen forklaring i dit navn og fører ingen korrespondance med compliance-afdelingen, men leverer den uafhængige fastlæggelse af fakta, som du selv indsender.

Hvornår giver en undersøgelse af transaktionsvejen mening?

En undersøgelse giver mening, så snart aktiver har forladt din kontrol, og der stadig findes transaktionsdata, uanset beløbets størrelse. Den giver et kontrolleret skadesbeløb, aktivernes vej og det punkt, hvor vejen ender hos en tjenesteudbyder. Det gør politianmeldelsen konkret og giver indhold til et civilretligt eller myndighedsmæssigt næste skridt.

En undersøgelse giver mindre mening, når intet er dokumenteret, når du kun har betalt kontant eller via en mellemmand, eller når aktiverne blev inden for en platform og aldrig var synlige i kæden. I de tilfælde siger vi det på forhånd i stedet for at tage en opgave, der ikke kan give noget.

Hvad kan en undersøgelse af kryptosvindel ikke gøre?

En undersøgelse gør fakta sporbare og tvinger ikke et resultat frem. Følgende grænser gælder uden undtagelse:

• Paucitas fastslår ikke på egen hånd, hvem der skjuler sig bag en kryptoadresse. Derimod dokumenteres det, hvilken tjenesteudbyder eller aktør aktiverne gik til, så oplysningen kan følges op via de beregnede veje.
• Paucitas opbevarer ingen aktiver og foretager ingen transaktioner på vegne af klienter.
• Paucitas lover intet om udfaldet af en undersøgelse.
• Transaktioner uden for blockchainen, som kontantbetalinger eller interne posteringer hos en kryptobørs, ses ikke i blockchaindata. De medtages kun, når der findes underliggende dokumenter.
• Paucitas giver ikke skattemæssig eller juridisk rådgivning.

Hvad kan du selv gøre, og hvornår er det ikke nok?

De fire første trin klarer du helt selv: afbryde kontakten, sikre beviser, skrive transaktionerne ned og sikre dine konti. Ingen kan gøre det hurtigere eller bedre end dig, fordi du har adgang til skærmene, der forsvinder inden for få dage. Også de første to hop i en blockchain explorer kan du selv følge.

At gøre det selv er ikke længere nok, når noget skal vurderes af en tredjepart. En politianmeldelse, en henvendelse til en kryptobørs eller et civilretligt skridt kræver, at vejen er dokumenteret kontrollerbart af nogen uden interesse i udfaldet. Se også hvilken hjælp der findes ved kryptosvindel og hvilke myndigheder du kan henvende dig til ved investeringssvindel med krypto.

Hvor begynder Paucitas’ arbejde efter kryptosvindel?

Ved fakta, og til det kan du henvende dig direkte til os. Vi fastslår, hvilke beløb der gik hvornår og hvorhen, og dokumenterer det med adresser, tidspunkter og transaktions-hashes. Du kan henvende dig når som helst, også selv om betalingen ligger måneder eller år tilbage. Jo tidligere du begynder, desto mere kan sikres uden for kæden, men en sag bliver aldrig for gammel.

Viser fastlæggelsen, at en politianmeldelse er det næste logiske skridt, henviser vi dig til politiet, som modtager anmeldelsen på politi.dk eller på 114 og selv afgør efterforskningen. Kun ad den vej kan tvangsindgreb bruges over for en kryptobørs. Et tip til Finanstilsynet kan desuden bidrage til billedet af en aktør uden tilladelse, men Finanstilsynet behandler ikke individuelle erstatningskrav. For støtte som offer for en forbrydelse kan du henvende dig til Offerrådgivningen.

Hvad står der i rapporten?

Rapporten følger en fast struktur: baggrund og opdragsbeskrivelse, problemstilling, afgrænsning, udgangspunkter, modtagne oplysninger, anvendte kilder, fremgangsmåde i hovedtræk, gennemgang og kvalitetssikring, forbehold og begrænsninger, iagttagelser pr. afsnit, kronologisk oversigt, analyse og sammenhænge, konklusion, uafhængighedserklæring og bilag. Ikke alle rapporter indeholder alle dele, og opbygningen tilpasses rapportens formål.

Paucitas bruger ingen automatiseret analysesoftware, i nogen rolle. Hver transaktion og hver transaktions-hash kontrolleres for sig, før den medtages i en rapport.

Hvor lang tid tager det, og hvad koster det?

En undersøgelse fra Paucitas tager mellem én arbejdsdag og to uger afhængigt af sagens omfang og hastegrad. En hasterapport kan være klar inden for én arbejdsdag og i undtagelsestilfælde samme dag. En almindelig undersøgelse er som regel klar inden for tre arbejdsdage. Ved sager med mange transaktioner, flere wallets eller manglende historik stiger tiden til omkring to uger. For hasteopgaver kommer der et tillæg.

Paucitas arbejder med fast pris eller timepris afhængigt af sagens art og omfang. Hvilken form der gælder, aftales på forhånd og bekræftes skriftligt. En undersøgelse begynder først, når prisen er drøftet og bekræftet.

Dokumenterne afleverer du digitalt eller på kontoret. For hver sag får du en liste over, hvilke oplysninger der er brug for. Om nødvendigt hjælper Paucitas dig med at indsamle og overdrage dokumenterne.

Hvad gælder, hvis det ligger et stykke tid tilbage?

Selv måneder eller år senere er det meste af handlingsplanen brugbart, fordi blockchainen selv ikke glemmer noget. Det, du har mistet, er materialet uden for kæden: kontrolpanelet, chattene og hjemmesiden. Transaktionsvejen kan fastslås lige så godt flere år senere som dagen efter.

Henvend dig altså, også selv om der er gået uger, måneder eller år. En sag bliver aldrig for gammel, og du kan henvende dig når som helst. Det, der ikke længere findes, angives som sådan i rapporten, og det, der findes, er stadig brugbart. Vi vurderer din situation i en gratis indledende samtale og er ærlige om, hvad der er realistisk i din sag.