Varför är de relevanta för en utredning?

Hos aktörer med de här rutinerna finns oftare uppgifter, vilket kan utgöra en ingång.

KYC och AML

Q: Vad betyder KYC och AML?

KYC är kundkännedom, AML är åtgärder mot penningtvätt.

KYC står för know your customer, på svenska kundkännedom, och AML för anti money laundering, alltså åtgärder mot penningtvätt. Tillsammans beskriver de de rutiner som plattformar använder för att identifiera sina kunder och upptäcka avvikande penningflöden. För en utredning kan de vara viktiga, eftersom det oftare finns uppgifter hos sådana aktörer, utan att det av sig självt säger något om en enskild transaktion.

Vad betyder KYC och AML?

KYC står för know your customer, att identifiera kunder. AML står för åtgärder mot penningtvätt. Tillsammans hör de till de rutiner som plattformar använder för att identifiera kunder och upptäcka avvikande penningflöden. I Sverige följer kraven av penningtvättslagen (2017:630), och sedan MiCA-förordningen trädde i kraft står kryptoleverantörer under tillsyn av Finansinspektionen.

Exempel från verklighetenVid spårningen av ett penningflöde når det en plattform som identifierar sina kunder. Om det är relevant för utredningen visar sig först efter ytterligare steg och en bedömning.

Vad kan KYC och AML åstadkomma?

En transaktion som går via en plattform med KYC och AML kan utgöra en ingång, eftersom det oftare finns uppgifter där. Det behöver inte betyda något; de flesta transaktioner är vardagliga. Vad en konkret rörelse betyder visar först den närmare utredningen.

Varför är KYC och AML relevanta för en utredning?

Eftersom uppgifter oftare är kända hos aktörer med de här rutinerna kan det vara en ingång. I sig säger det ännu ingenting om en transaktion. Kunduppgifterna lämnas i regel inte ut till privatpersoner, utan begärs ut av polis eller åklagare.

Se ävenPenningtvätt, Kryptospårning, Blockkedjeanalys.

Vanlig fråga Hur visar jag kryptotillgångarnas ursprung när jag ansöker om bolån?

Din egen situation

Läser du det här har du troligen en fråga om din egen situation. Det är precis det Paucitas arbetar med.

Det första steget är ett telefonsamtal. Det bokar vi helst via WhatsApp, så att du slipper vänta. I samtalet tittar vi tillsammans på vad som faktiskt går att fastställa i ditt fall och vad Paucitas kan utreda åt dig.

Till kontaktformuläret