KYC en AML

KYC staat voor ken uw klant en AML voor anti-witwasmaatregelen. Samen beschrijven ze de manieren waarop platforms gebruikers identificeren en ongewone geldstromen proberen te herkennen. Voor onderzoek is dit van belang omdat er bij zulke partijen vaker gegevens bekend zijn, zonder dat dit op zichzelf iets zegt over een transactie.

Wat het kan betekenen

Een transactie die langs een partij met KYC en AML loopt, kan een aanknopingspunt zijn omdat daar gegevens bekend kunnen zijn. Dat hoeft niets te betekenen; de meeste transacties zijn alledaags. Wat een specifieke beweging betekent, blijkt pas uit nader onderzoek.

PraktijkvoorbeeldEen gevolgde geldstroom raakt een platform dat klanten identificeert. Daardoor kan er bij dat punt meer bekend zijn over de betrokkenen. Of dat relevant is voor het onderzoek, blijkt pas na nadere stappen.

Wat betekenen KYC en AML?

KYC staat voor ken uw klant, AML voor anti-witwasmaatregelen. Samen gaan ze over het identificeren van gebruikers en het herkennen van ongewone geldstromen.

Waarom zijn KYC en AML relevant bij onderzoek?

Omdat bij partijen die dit toepassen vaker gegevens bekend zijn. Dat kan een aanknopingspunt vormen, maar zegt op zichzelf niets over een transactie.

Zie ook

Witwassen, Exchange (categorie Transacties).

Veelgestelde vraag Hoe toon ik de herkomst van mijn crypto aan bij een hypotheekaanvraag?

Uw eigen situatie

Leest u dit, dan heeft u waarschijnlijk een vraag over uw eigen situatie. Dat is precies wat Paucitas doet.

De eerste stap is telefonisch contact. Dat plannen wij het liefst via WhatsApp in, zodat u niet hoeft te wachten. In dat gesprek kijken wij samen wat er in uw geval feitelijk vast te stellen is en wat Paucitas voor u kan onderzoeken.

Naar het contactformulier