Vad är skillnaden mellan source of funds och tillgångarnas ursprung?

Av S.E. (Simcha) Schrijver, blockkedjeanalytiker på Paucitas

Vad Paucitas gör vid source of funds och ursprung

Vid en fråga om source of funds härleder vi en viss betalning: vilket belopp, från vilken adress, köpt med vilka pengar och när. Vid en fråga om tillgångarnas ursprung rekonstruerar vi hur ditt innehav har byggts upp under en längre period, med alla insättningar, köp och försäljningar i en tidslinje.

Det steg som oftast underskattas är själva åtskillnaden. Den som svarar på en fråga om en enskild betalning med en fullständig förmögenhetsöversikt får nästan alltid en följdfråga, och tvärtom. Därför fastställer vi i början vilken av de två frågorna det gäller och anpassar omfattningen efter det.

Vad du lämnar in

Du lämnar förfrågan i original, eftersom det av den framgår vilken av de två frågorna det gäller. Dessutom adresserna till dina plånböcker, exporterna från dina börser och kontoutdragen för den aktuella perioden.

Vad du får

Vid en fråga om source of funds för en enskild betalning får du en kort rapport med den betalningens väg, källhänvisningarna och en slutsats på tydlig svenska. Vid en fråga om dina tillgångar får du den mer utförliga rapporten med tidslinje, transaktionstabell och bilagor.

I båda fallen bifogas en redogörelse för metoden, så att mottagaren ser vilka uppgifter som har granskats. Där står också uttryckligen vad som inte har utretts, så att ramarna är tydliga.

Visar det sig under analysen att banken egentligen menar den andra av de två frågorna säger vi det direkt och justerar ramarna i samråd. En rapport som besvarar fel fråga hjälper dig inte vidare.

Hur du kommer i gång

Skriv till sverige@paucitas.com och skicka med förfrågan som har riktats till dig. I ett första samtal fastställer vi vilken av de två frågorna det gäller och vad som behövs för den.

Paucitas är en nederländsk utredningsbyrå i Amsterdam och arbetar för uppdragsgivare i Sverige.

Hur verifierar en sakkunnig tillgångarnas ursprung?

Verifiering är ingen åsikt, utan en serie kontroller som en tredje part kan upprepa. Vi börjar vid slutpunkten, kronorna på ditt bankkonto, och arbetar bakåt: börsens utbetalning, säljordern, adressen som tokens kom ifrån, de tidigare förflyttningarna mellan dina egna adresser och slutligen det första köpet med pengar från ditt bankkonto.

För varje steg kontrollerar vi tre saker: stämmer transaktionen i blockkedjan till belopp, tidpunkt och riktning; stämmer börsens exportrad med den; och kan adressen hänföras till dig. Där en länk saknas står det som en öppen punkt i rapporten, med motivering. Så kan en bank, ett tvistemål eller en tillsynsmyndighet följa resonemanget utan att behöva ta vårt ord för det.

Vilket av de två underlagen som räcker i ditt fall avgör den som ställer frågan.