DNB meldt 30% meer betaalfraude: wat betekent dit bij crypto?
Datum: | Week 27 | Leestijd: 7 minuten | Bijgewerkt: Auteur: Tyler Dijst
In het kort
Betaalfraude en crypto hangen vaker samen dan veel mensen denken. Volgens De Nederlandsche Bank steeg het aantal frauduleuze betalingen in 2025 met 30 procent, en veel van dat geld gaat na een overboeking door naar crypto. Daar lijkt het spoor op te houden, maar dat is lang niet altijd zo. Paucitas zoekt uit waar uw geld naartoe ging.
Paucitas is een onafhankelijk expertisebureau in Nederland dat beleggingsfraude en cryptofraude onderzoekt, in honderden zaken per jaar. Wij zien dagelijks hoe een gewone overboeking eindigt in crypto.
Neem contact op met Paucitas of bel 020 244 5774, 24/7. Wij kijken graag met u mee, ook als u twijfelt.
Kort gezegd
Fraude begint vaak met een gewone overboeking en eindigt in crypto. Op de blockchain blijft dat spoor zichtbaar. Paucitas brengt de route van uw geld in kaart, zodat u weet waar u staat en wat de vervolgstappen zijn.
Misschien las u het in het nieuws: betaalfraude neemt flink toe. Achter die cijfers zitten mensen die geld overmaakten in goed vertrouwen. Bent u een van hen, dan weet u hoe vervelend en verwarrend dat voelt.
In deze blog leest u wat de nieuwe cijfers laten zien, waarom zoveel fraude eindigt in crypto en wat dat voor u betekent.
Wat laten de DNB-cijfers over betaalfraude zien?
Volgens De Nederlandsche Bank ging het in 2025 om ongeveer 658.000 frauduleuze transacties, 30 procent meer dan een jaar eerder. Het totale fraudebedrag steeg met 22 procent tot ongeveer 198 miljoen euro. Bij Europese bankoverschrijvingen was de stijging in het aantal fraudegevallen het grootst. DNB werkt deze cijfers voortaan twee keer per jaar bij.
Belangrijk is wat deze cijfers niet zeggen. Ze tellen fraude die bij banken en betaalinstellingen bekend is. Niet iedereen meldt fraude, en geld dat via andere kanalen wegvloeit, komt niet altijd in deze statistiek terecht. De werkelijke schade is dus waarschijnlijk groter.
Hoe gaat betaalfraude over in crypto?
Veel fraude begint niet met crypto, maar eindigt er wel. Iemand wordt overgehaald om geld over te maken, bijvoorbeeld na een telefoontje van een zogenaamde bankmedewerker of via een beleggingsplatform dat hoge rendementen belooft. Dat geld verlaat de rekening als een gewone overboeking. Kort daarna wordt het omgezet in crypto en verder doorgestuurd.
Voor gedupeerden voelt dat vaak als het moment waarop het spoor ophoudt. Toch is dat maar deels waar. Transacties op de blockchain zijn openbaar en blijven zichtbaar. Daardoor is vaak te volgen langs welke adressen en diensten het geld bewoog.
Herkent u dit? Neem contact op met Paucitas. Wij kijken eerst samen wat er gebeurd is, voordat u verdere stappen zet.
Wat betekent dit voor u als gedupeerde?
Voor u is de vraag niet hoe hoog het landelijke cijfer is, maar waar uw eigen geld naartoe ging. Paucitas volgt de route van uw overboeking tot in crypto, en vaak verder tot het punt waar het geld bij een exchange binnenkomt. Dat punt is belangrijk, omdat een exchange haar klanten moet identificeren. Lees meer in gestolen crypto volgen naar een exchange.
Soms blijkt het geld op een herkenbare plek samen te komen. Soms blijkt dat er iets anders aan de hand is dan u dacht. In alle gevallen krijgt u duidelijkheid in een rapport dat iedereen stap voor stap kan nalopen en begrijpen. Het rapport laat zien of er nog geld beschikbaar is, of waar het naartoe is gegaan, en wat de vervolgstappen zijn. Gaat het om oplichting, dan is aangifte bij de politie zo'n stap, en dan is het rapport van Paucitas een sterke bijlage die alles volledig en duidelijk schetst.
Een betrouwbare partij vraagt nooit om uw seed phrase en belooft nooit dat geld gegarandeerd terugkomt tegen betaling. Dat is juist het kenmerk van een recovery scam, waarbij mensen een tweede keer worden opgelicht.
Voorbeeld uit de praktijk
Een man kreeg een telefoontje van iemand die zei van zijn bank te zijn. Zijn rekening zou niet veilig zijn en hij moest zijn spaargeld naar een "veilige rekening" overmaken. Pas na een paar dagen besefte hij dat er iets niet klopte.
Paucitas volgde de route van het geld. Het was binnen een dag omgezet in crypto en via een paar adressen bij een exchange terechtgekomen. Met het rapport deed hij aangifte en sprak hij met zijn bank. Hij wist eindelijk wat er was gebeurd.
Paucitas hecht veel waarde aan privacy en deelt nooit persoonlijke gegevens van cliënten. Dit is een samengesteld voorbeeld: namen, bedragen en details wijken af. De situatie is wel zoals wij die in de praktijk tegenkomen.
Wat betekent dit voor advocaten en curatoren?
Voor advocaten, curatoren en accountants bevestigen de cijfers wat zij in hun praktijk al zien. Fraude verplaatst zich naar snelle, grensoverschrijdende kanalen, en crypto speelt daarin een groeiende rol. In een procedure telt dan niet het algemene beeld, maar een onderbouwde reconstructie van de specifieke geldstroom. Paucitas levert die reconstructie, los van fiscale of juridische oordelen. Meer leest u bij deskundigheidsrapport voor de rechtbank.
Wat doet Paucitas?
Paucitas brengt de geldstroom in kaart: de route van het geld, de diensten waar het langskwam en de tijdlijn. Paucitas doet meer dan transacties volgen: wij lezen ook alle gesprekken, documenten, e-mails en andere communicatie uit, zodat er een volledig beeld ontstaat, met een tijdlijn en waar al het geld naartoe is gegaan, stap voor stap. Paucitas doet alle tracing zelf, zonder tracing-tools. Wij beloven geen uitkomst, maar u weet daarna wel waar u staat. Meer over onze aanpak leest u bij crypto fraude onderzoek.
Wij zijn altijd eerlijk over wat in uw situatie realistisch is. Soms is één gesprek al genoeg om verder te kunnen.
Wat u zelf alvast kunt doen
- Bewaar alle bankafschriften, berichten en e-mails.
- Noteer wanneer en hoe er contact was, en met welk telefoonnummer of welke website.
- Maak niets meer over naar dezelfde partij of naar iemand die belooft uw geld terug te halen.
Wat kost een onderzoek en hoe snel kunt u terecht?
- Kosten: elk onderzoek is maatwerk. U krijgt vooraf een offerte op maat die we samen doornemen, zonder verrassingen.
- Doorlooptijd: van dezelfde dag tot circa twee weken.
- Bereikbaar: bellen kan altijd, 24/7. Het formulier beantwoorden wij binnen 1 tot 3 uur, e-mail binnen 24 uur en meestal dezelfde dag.
Is uw geld via een overboeking in crypto verdwenen? Neem contact op voor een gratis intake, of bel 020 244 5774. Lees ook waar u in Nederland terecht kunt na crypto-oplichting.
Bronnen: DNB, meer fraude bij betalingen in 2025; politie, aangifte van oplichting; Europol, online fraudeschema's.
Heeft u vragen naar aanleiding van deze blog?
Neem gerust contact op met Paucitas. Paucitas is 24/7 telefonisch bereikbaar, ook ’s avonds en in het weekend. Via het contactformulier reageren wij meestal binnen 1 tot 3 uur en e-mail beantwoorden wij binnen 24 uur.
Contactformulier
Meestal binnen 1 tot 3 uur antwoord
"*" geeft vereiste velden aan
Wij gebruiken uw gegevens alleen om contact met u op te nemen over uw aanvraag. Meer daarover leest u in onze privacyverklaring.
Veelgestelde vragen over betaalfraude en crypto
Hoeveel steeg de betaalfraude volgens DNB?
Paucitas verwijst naar cijfers van DNB: in 2025 ging het om ongeveer 658.000 frauduleuze transacties, 30 procent meer dan in 2024. Het fraudebedrag steeg met 22 procent tot ongeveer 198 miljoen euro.
Wat heeft betaalfraude met crypto te maken?
Paucitas ziet dat fraude vaak begint met een gewone overboeking die daarna wordt omgezet in crypto. Op de blockchain blijft zichtbaar langs welke adressen en diensten het geld bewoog.
Is mijn geld weg zodra het in crypto is omgezet?
Paucitas legt uit: niet per se. Het spoor blijft zichtbaar en loopt vaak naar een exchange. Paucitas brengt de route in kaart, zodat u weet waar uw geld naartoe ging en wat de vervolgstappen zijn.
Kan Paucitas gestolen crypto terughalen?
Paucitas: dat hangt af van uw situatie. Heeft u nog toegang tot een eigen wallet of rekening waar tegoeden op staan, dan liggen er soms nog mogelijkheden. Is alles overgemaakt naar de oplichters, dan ligt het anders. Dat is op afstand niet te zeggen. Paucitas kijkt eerst naar uw situatie en vertelt u eerlijk wat wel en niet kan. Wees voorzichtig met partijen die vooraf beloven dat uw geld terugkomt. Twijfelt u? Neem contact op met Paucitas, dan weet u waar u staat.
Iemand belt mij en belooft mijn geld terug te halen. Wat nu?
Paucitas adviseert voorzichtigheid. Partijen die vooraf geld vragen en teruggave garanderen, blijken in de praktijk vaak niet betrouwbaar. Bel Paucitas gerust, dan kijken wij met u mee.
Vanuit Amsterdam, voor heel Nederland
Alles kan volledig digitaal. Liever persoonlijk? Dan bent u van harte welkom bij ons op kantoor, op afspraak.
Paucitas is een onafhankelijk expertisebureau in Nederland dat beleggingsfraude en cryptofraude onderzoekt, de herkomst en legitimiteit van cryptovermogen vaststelt en deskundigheidsrapporten opstelt voor juridische procedures en compliance.
Uw eigen situatie
Leest u dit, dan heeft u waarschijnlijk een vraag over uw eigen situatie. Dat is precies wat Paucitas doet.
De eerste stap is telefonisch contact: bel ons 24/7 op 020 244 5774, of vul het contactformulier in en u hoort binnen 1 tot 3 uur van ons. In dat gesprek kijken wij samen wat er in uw geval feitelijk vast te stellen is en wat Paucitas voor u kan onderzoeken.