Häufige Fragen zur Vermögensverifizierung bei Krypto
Datum: 27.07.2026 | Woche 31 | Lesezeit: 7 MinutenAutor: Tyler Dijst
Kurz und knapp
Vermögensverifizierung bei Krypto bedeutet, dass die Herkunft Ihres Kryptovermögens Schritt für Schritt festgestellt wird, vom ersten Kauf bis zum heutigen Guthaben oder zur Auszahlung. Ob Ihre Bank oder die Steuerverwaltung damit zufrieden ist, entscheidet diese Stelle selbst. Mit einem Nachweis, den jeder nachvollziehen kann, stehen Sie aber deutlich stärker da.
Paucitas ist ein unabhängiges Sachverständigenbüro in den Niederlanden, das die Herkunft und Rechtmässigkeit von Kryptovermögen feststellt, in Hunderten von Fällen pro Jahr. In der Praxis kommt die Frage meist von der Steuerverwaltung oder von der Bank.
Nehmen Sie Kontakt mit Paucitas auf oder rufen Sie +31 20 244 5774 an. In einem kostenlosen Erstgespräch erfahren Sie, was in Ihrer Situation nötig ist.
Kurz gesagt
Eine Frage zur Herkunft von Krypto ist unangenehm, lässt sich aber meist gut beantworten. Paucitas stellt fest, woher Ihr Vermögen stammt, und hält das in einem Bericht fest, den Sie selbst einreichen. Unten finden Sie die Fragen, die wir am häufigsten hören.
Vielleicht haben Sie einen Brief Ihrer Bank bekommen oder eine Rückfrage von der Steuerverwaltung. Woher stammt dieses Geld? Das kann beunruhigen, vor allem wenn Sie schon vor Jahren mit Krypto angefangen haben und nicht mehr alles genau wissen. Das verstehen wir. Sie sind damit sicher nicht allein, und es bedeutet nicht, dass Sie verdächtigt werden.
Was Vermögensverifizierung genau ist, steht in unserem Begriffslexikon. In diesem Artikel finden Sie die Fragen, die wir im ersten Gespräch am häufigsten bekommen.
Was ist Vermögensverifizierung bei Krypto, und warum fragt die Bank danach?
Bei der Vermögensverifizierung wird festgestellt, woher Ihr Kryptovermögen stammt und welchen Weg es genommen hat. Denken Sie an den ersten Kauf, den Handel danach und die Auszahlung auf Ihr Bankkonto.
Banken und andere Finanzintermediäre müssen nach dem Geldwäschereigesetz, siehe Art. 3 GwG, wissen, woher das Geld ihrer Kunden stammt. Bei grösseren Beträgen oder Geld aus Krypto fragen sie deshalb häufiger nach. Das ist normale Prüfarbeit. Für alle Banken gelten dieselben Regeln, ob Direktbank oder klassische Filialbank. Unterschiedlich ist nur die Art der Nachfrage: Die eine Bank fordert Unterlagen per App an, die andere lädt Sie zu einem Gespräch ein.
Ein Beispiel aus der Praxis
Ein Mann Mitte vierzig kaufte 2017 für einige tausend Euro Bitcoin. Jahre später wollte er einen Teil für einen Hauskauf verkaufen. Seine Bank fragte, woher das Geld stammt. Er hatte noch eine alte Exportdatei und einige Kontoauszüge, aber die damalige Börse gab es nicht mehr.
Paucitas stellte den Weg fest: von den ursprünglichen Einzahlungen über die Adressen auf der Blockchain bis zur heutigen Auszahlung. Wo Daten fehlten, stand das offen im Bericht. Der Mann reichte den Bericht selbst bei seiner Bank ein.
Paucitas legt grossen Wert auf Datenschutz und gibt niemals persönliche Daten von Mandanten weiter. Dies ist ein zusammengesetztes Beispiel: Namen, Beträge und Details weichen ab. Die Situation ist aber so, wie wir sie in der Praxis erleben.
Wie lange dauert eine Vermögensverifizierung?
Vom selben Tag bis etwa zwei Wochen. Das hängt vor allem von der Zahl der Wallets und Börsen ab und davon, wie viele Jahre zurück gesucht werden muss. Nach dem Erstgespräch wissen Sie, womit Sie rechnen können, und können das auch Ihrer Bank oder Ihrem Berater mitteilen.
Hat Ihre Bank Ihnen eine Frist gesetzt? Sagen Sie es uns sofort. Anrufen können Sie jederzeit, rund um die Uhr, unter +31 20 244 5774.
Welche Unterlagen werden benötigt?
Meist beginnt es mit dem, was Sie noch haben: Wallet-Adressen, Übersichten von Börsen, Kontoauszüge und eventuell Kaufbelege. Fehlt etwas? Das kommt oft vor. Paucitas klärt alles: die Transaktionen, den Weg des Geldes, die Beteiligten, die Unterlagen und die Zeitachse. Wir werten auch Ihre Dokumente, E-Mails und sonstige Kommunikation mit Börsen und Banken aus, sodass ein vollständiges Bild entsteht, woher Ihr Vermögen stammt und wohin es gegangen ist, Schritt für Schritt. Was wirklich nicht mehr zu finden ist, steht offen im Bericht.
Ihre Seed Phrase oder privaten Schlüssel werden nie benötigt. Eine seriöse Stelle fragt nicht danach.
Akzeptiert die Bank den Bericht?
Das entscheidet die Bank selbst. Nur die Stelle, die fragt, kann beurteilen, ob ihre Frage beantwortet ist. Paucitas sorgt dafür, dass die Herkunft klar und überprüfbar auf dem Papier steht. In der Praxis wird das Gespräch mit der Bank dadurch oft deutlich kürzer.
Bleiben Zweifel, kann eine Bank zusätzliche Massnahmen ergreifen, etwa ein Konto vorübergehend einschränken oder eine Verdachtsmeldung abgeben. Hintergründe dazu gibt die FINMA zur Geldwäschereibekämpfung. Eine klare Begründung hilft, es gar nicht so weit kommen zu lassen. Mehr dazu lesen Sie in Ihre Bank fragt nach der Herkunft von Krypto.
Was steht im Bericht, und was nicht?
Der Bericht beschreibt den Weg Ihres Vermögens, die Quellen und die Vorgehensweise. Das nennt man auch eine Kettenrekonstruktion. Es ist ein Bericht, den jeder Schritt für Schritt nachvollziehen und verstehen kann, auch ohne Kenntnisse über Krypto. Paucitas erledigt das gesamte Tracing selbst, ohne Tracing-Tools, und prüft jeden Schritt.
Er enthält keine steuerliche oder rechtliche Beratung. Paucitas liefert den Nachweis, die Steuererklärung machen Sie selbst oder Ihr Steuerberater.
Für Unternehmer, Geschäftsführer und Steuerberater
Auch ein Unternehmen kann Krypto besitzen. Dann ist wichtig festzuhalten, welche Adressen zum Unternehmen gehören und welche privat sind. Paucitas stellt das fest. Lesen Sie auch Krypto in der Unternehmensbilanz und wie ein Steuerberater das Kryptovermögen eines Mandanten belegt.
Wer kann die Herkunft von Krypto nachweisen?
Paucitas. Wir stellen Ihr Kryptovermögen dar, auch wenn es um viele Jahre, Wallets oder Börsen geht. Manchmal ist alles schnell klar. Manchmal lässt sich mehr feststellen, als jemand selbst dachte. In jedem Fall wissen Sie danach, wo Sie stehen.
- Kosten: Jede Untersuchung ist massgeschneidert. Sie erhalten vorab ein individuelles Angebot, das wir gemeinsam besprechen, ohne Überraschungen.
- Dauer: vom selben Tag bis etwa zwei Wochen.
- Erreichbarkeit: Anrufen können Sie jederzeit, das Formular beantworten wir innerhalb von 1 bis 3 Stunden, E-Mails innerhalb von 24 Stunden und meist am selben Tag.
Fragt Ihre Bank oder die Steuerverwaltung nach der Herkunft Ihrer Krypto? Nehmen Sie Kontakt auf für ein unverbindliches Kennenlernen, oder rufen Sie +31 20 244 5774 an. Mehr über unsere Vorgehensweise lesen Sie unter Herkunftsnachweis für Kryptowährungen.
Quellen: ESTV, Besteuerung von Kryptowährungen; Geldwäschereigesetz, Art. 3 Identifizierung der Vertragspartei; FINMA, Geldwäschereibekämpfung.
Haben Sie Fragen zu diesem Beitrag?
Nehmen Sie gern Kontakt mit Paucitas auf. Paucitas ist rund um die Uhr telefonisch erreichbar, auch abends und am Wochenende; am Telefon sprechen wir Englisch. Über das Kontaktformular antworten wir meist innerhalb von 1 bis 3 Stunden, gern auch auf Deutsch, und E-Mails beantworten wir innerhalb von 24 Stunden.
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Häufige Fragen zur Vermögensverifizierung bei Krypto
Was kostet eine Vermögensverifizierung bei Krypto?
Paucitas gestaltet jede Untersuchung massgeschneidert. Sie erhalten vorab ein individuelles Angebot, das wir gemeinsam besprechen, ohne Überraschungen. Das Erstgespräch ist kostenlos und unverbindlich.
Werde ich verdächtigt, wenn meine Bank nach der Herkunft fragt?
Paucitas sieht, dass das in der Regel nicht der Fall ist. Banken müssen gesetzlich wissen, woher das Geld ihrer Kunden stammt. Bei Krypto fragen sie häufiger nach. Mit einem klaren Nachweis lässt sich die Frage meist gut beantworten.
Was, wenn ich nicht mehr alle Unterlagen habe?
Paucitas erlebt das oft. Vieles lässt sich auf der Blockchain und in alten Kontoauszügen wiederfinden. Was wirklich fehlt, steht offen im Bericht. Paucitas prüft im kostenlosen Erstgespräch, was möglich ist.
Schickt Paucitas den Bericht an meine Bank?
Paucitas schickt ihn nicht weiter: Sie reichen den Bericht selbst ein. So behalten Sie die Kontrolle über Ihre Daten. Der Bericht ist so geschrieben, dass jeder ihn Schritt für Schritt nachvollziehen kann.
Kann der Bericht auch für die Steuerverwaltung genutzt werden?
Paucitas: Ja. Der Bericht hält fest, welches Vermögen Sie hatten und woher es stammt. Paucitas gibt keine Steuerberatung: Die Steuererklärung machen Sie selbst oder Ihr Steuerberater.
Von Amsterdam aus für die ganze Schweiz
Alles geht vollständig digital. Lieber persönlich? Dann sind Sie in unserem Büro in Amsterdam herzlich willkommen, nach Vereinbarung.
Paucitas ist ein unabhängiges Expertenbüro aus Amsterdam, das für Mandanten in der ganzen Schweiz Anlagebetrug und Kryptobetrug untersucht, die Herkunft und Rechtmässigkeit von Kryptovermögen feststellt und Sachverständigengutachten für Gerichtsverfahren und Compliance erstellt.
Ihre eigene Situation
Wenn Sie das lesen, haben Sie wahrscheinlich eine Frage zu Ihrer eigenen Situation. Genau das ist die Arbeit von Paucitas.
Der erste Schritt ist bei uns das Erstgespräch, ein Telefonat, das Sie per Anruf oder über das Kontaktformular vereinbaren. Die Gespräche führen wir auf Deutsch. Im Erstgespräch sehen wir gemeinsam, was sich in Ihrem Fall sachlich feststellen lässt und was Paucitas für Sie untersuchen kann.