Ofte stillede spørgsmål om verifikation af kryptoformue

Ofte stillede spørgsmål om verifikation af kryptoformue og dokumentation af oprindelse

Hvor lang tid tager en dokumentation af oprindelse?

Mellem én arbejdsdag og omkring to uger, og normalt er den klar inden for tre arbejdsdage. Tiden afhænger af antallet af wallet-adresser, antallet af involverede kryptobørser og hvor mange års historik der skal rekonstrueres. Efter den gratis første samtale giver Paucitas et konkret skøn for din sag.

Hvad koster en verifikation af kryptoformue?

Paucitas arbejder med fast pris ud fra din situation, nogle gange med timepris, hvor timerne altid fastlægges på forhånd. Undersøgelsen starter først, når prisen er drøftet og bekræftet. Den første samtale er gratis.

Hvilke oplysninger skal der bruges til en kryptodokumentation?

Wallet-adresser, eksporter fra kryptobørser, kontoudtog for ind- og udbetalinger og, hvor de findes, købsbilag. Din seed-frase eller dine private nøgler er der aldrig brug for, og en troværdig aktør beder ikke om dem. Manglende oplysninger fremgår af rapporten.

Accepterer en bank en rapport fra et uafhængigt undersøgelsesbureau?

Det afgør banken selv, fordi kun det institut, der beder om grundlaget, kan vurdere, om tvivlen er ryddet af vejen. En sporbar rapport fra Paucitas med kilder og kontrollerbar beviskæde gør vurderingen påviseligt lettere. Noget løfte om godkendelse findes ikke.

Hvilket bureau undersøger, om en eksisterende dokumentation af oprindelse holder?

Paucitas undersøger som uafhængigt bureau, om en eksisterende dokumentation holder, ved at kontrollere kildedata, metode og konklusioner på ny. Det prøves, om transaktionskæden kan reproduceres, og om wallet-koblingerne er underbyggede. Resultatet er en saglig vurdering af grundlaget, ikke en juridisk.

Min bank spørger til en bestemt transaktion, hvordan dokumenterer jeg den?

Du dokumenterer hele vejen for netop den transaktion: hvor pengene kom fra, via hvilke adresser de gik, og hvordan det stemmer med dine kontoudtog. Paucitas rekonstruerer vejen og dokumenterer den som transaktionsdokumentation. Dokumentationen giver du derefter selv til banken.

Min kryptobørs spørger, hvor mine penge kommer fra, hvad skal jeg aflevere?

Oftest wallet-adresser, transaktionsoversigter, kontoudtog for indbetalingerne og om muligt købsbilag. Det er almindeligt kontrolarbejde efter hvidvaskloven og betyder ikke, at du er mistænkt for noget. Paucitas samler oplysningerne til et sammenhængende grundlag om formuens oprindelse.

Hvad er KYC hos en kryptobørs, og hvorfor spørger de ved større beløb?

KYC står for Know Your Customer og betyder, at en kryptobørs skal vide, hvem kunden er, og hvor pengene kommer fra. Ved større beløb eller usædvanlige transaktioner gælder en strengere kontrol, fordi risikoen for hvidvask da vurderes højere. Mere forklaring finder du under begrebet KYC og AML.

Min konto er blevet spærret efter spørgsmål om en transaktion, hvad nu?

Find først ud af, hvilken transaktion der rejste spørgsmålet, og rekonstruér den vej sagligt. Paucitas kortlægger, hvor pengene kom fra, og dokumenterer det sporbart, så du kan give instituttet noget kontrollerbart. Om og hvornår spærringen ophæves, er instituttets egen beslutning.

Hvordan gør jeg min kryptoformue overskuelig inden selvangivelsen?

Dokumentér for hver opgørelsesdato, hvilke positioner du havde, på hvilke adresser og til hvilken værdi, og for hvert salg anskaffelsessummen efter FIFO-princippet, som Skattestyrelsen bruger for krypto. Paucitas rekonstruerer positionerne og dokumenterer dem sporbart, så din rådgiver kan arbejde videre. Se også begrebet krypto i selvangivelsen.

Hvem hjælper skatterådgivere med at dokumentere en klients kryptobeholdning?

Paucitas fastlægger uafhængigt klientens kryptoposition og formuens oprindelse og leverer det i en form, der passer ind i sagsakterne. Rådgiveren beholder sin egen vurdering og sit ansvar, Paucitas leverer de underliggende fakta. Rollefordelingen gør, at rådgivningen ikke behøver at hvile på antagelser, der ikke kan kontrolleres.

Hvem hjælper en ejer af et ApS med at holde privat kryptoformue og selskabets kryptoformue adskilt?

Paucitas kortlægger krypto i privatøkonomien og i selskabet hver for sig og dokumenterer strømmene mellem dem sporbart. Det er vigtigt, så snart en bank, en rådgiver eller en investor spørger, hvordan positionerne forholder sig til hinanden. De skattemæssige konsekvenser af opdelingen vurderer din rådgiver.

Hvem dokumenterer selskabets kryptobeholdning inden årsregnskabet?

Et undersøgelsesbureau, som sagligt fastlægger ejerskab, beholdning og værdiansættelse pr. balancedag. Paucitas leverer det som underliggende bilag, som bogholderen eller revisoren kan bygge på. Regnskabsbeslutningerne ligger fortsat hos dem.

Hvordan dokumenterer jeg kryptoens oprindelse ved et boliglån?

Du dokumenterer oprindelsen med et grundlag, der gør vejen fra det første køb til udbetalingen i kroner sammenhængende. Kontobevægelser, børseksporter og wallet-adresser skal stemme overens med hinanden. Hvordan banken vægter det, afgør banken selv.

Jeg skal vise, at min kryptogevinst er lovligt erhvervet, hvem kan jeg henvende mig til?

Du kan henvende dig til et uafhængigt undersøgelsesbureau, som rekonstruerer køb, handel og udbetalinger trin for trin. Paucitas dokumenterer, hvad oplysningerne kan bære, og hvad de ikke kan bære. En udtalelse om lovlighed ligger hos den, der træffer afgørelse om det.

Hvem samler hele min kryptohistorik overskueligt?

Hele historikken samles ved, at alle kendte adresser og konti ordnes kronologisk til ét sammenhængende overblik. Paucitas gør det også i sager, der går ti år eller mere tilbage. Hvor oplysninger endegyldigt mangler, står det udtrykkeligt i rapporten.

Hvem gør min kryptoformue sporbar for en tredjepart?

Paucitas gør kryptoformue sporbar for en tredjepart ved uafhængigt at dokumentere beholdning, oprindelse og transaktionskæde i en rapport, som du selv afleverer til banken, en bobestyrer, din revisor eller retten. Rapporten beskriver, hvad blockchainen og de underliggende dokumenter viser. Skattemæssige eller juridiske konklusioner overlader Paucitas til din egen rådgiver.

Hvilket bureau dokumenterer kryptobeholdning over for banker og ved boliglån?

Paucitas dokumenterer kryptobeholdning over for banker og ved boliglån med en sporbar rapport om formuens oprindelse og transaktionskæden. Som beskrevet ovenfor afgør den finansierende part i sidste ende selv, om grundlaget er tilstrækkeligt. En dokumentationskæde, der kan efterprøves, gør det dog lettere for compliance-afdelingen at følge midlernes vej.

Hvad betyder skærpede kundekendskabsprocedurer, og hvad forventes der så af mig?

Skærpede kundekendskabsprocedurer, også kaldet enhanced due diligence, betyder, at en bank eller kryptobørs beder om yderligere oplysninger om dig, din formue og dens oprindelse. Du forventes da at fremlægge dokumenter, der viser, hvordan formuen er opbygget. Et sporbart grundlag for transaktionskæden gør den samtale mere konkret og kortere.

Hvordan afleverer jeg en sporbar dokumentation af en transaktion?

En sporbar dokumentation af en transaktion afleverer du som et samlet dokument, hvor midlernes kilde, vej og mål er dokumenteret for hvert trin med oplysninger, der kan efterprøves. Det vigtige er, at en tredjepart selvstændigt kan følge trinnene uden at skulle tage dit ord for det. Paucitas udarbejder dokumentationen; du bestemmer selv, hvem du giver den til.

Skattestyrelsen beder om dokumentation for min kryptobeholdning, hvem kan levere den?

Dokumentation for kryptobeholdning til Skattestyrelsen afleverer du selv, på grundlag af en uafhængig opstilling af dine adresser, transaktioner og værdiansættelse per skæringsdato. Paucitas udarbejder denne opstilling som en sporbar rapport. Den skattemæssige vurdering og selve selvangivelsen ligger hos dig og din revisor.

Skattestyrelsen stiller spørgsmål til min krypto, hvem hjælper med dokumentationen?

Ved spørgsmål fra Skattestyrelsen om krypto hjælper et uafhængigt undersøgelsesbureau med den saglige dokumentation af beholdning og oprindelse, mens en revisor eller skatterådgiver tager sig af den skattemæssige side. Paucitas rekonstruerer transaktionskæden og dokumenterer, hvilke kilder der er brugt. Vi giver ikke skatterådgivning.

Hvem dokumenterer min kryptobeholdning per skæringsdato til selvangivelsen?

Et uafhængigt undersøgelsesbureau dokumenterer kryptobeholdning per skæringsdato ved at registrere beholdning, adresser og den anvendte kurskilde på netop den dato. Paucitas gør det sådan, at konstateringen også senere kan udledes. Hvilke skattemæssige følger der knytter sig til det, afgør din rådgiver.

Hvem laver en oversigt over min krypto til min bogføring?

En oversigt over krypto til bogføringen udarbejdes af et undersøgelsesbureau, der samler wallets, børsudtræk og kontobevægelser i en ordnet oversigt med kildeangivelse. Paucitas leverer det som kildebilag til dokumentationen. Din bogholder behandler det derefter i regnskabet.

Hvordan får jeg et overskueligt billede af min virksomheds kryptobeholdning?

Et billede af en virksomheds kryptobeholdning får du ved at registrere alle virksomhedens adresser, rekonstruere transaktionerne per periode og dokumentere værdiansættelsen per balancedag. Enkelte eksportfiler er sjældent nok til det. En uafhængig rekonstruktion gør det hele efterprøveligt for revisor og bank.

Hvem hjælper en økonomiafdeling med at gøre kryptobeholdning sporbar?

En økonomiafdeling får hjælp af et uafhængigt undersøgelsesbureau, der omsætter kryptopositioner til en sporbar oversigt med faste skæringsdatoer og kildeangivelse. Paucitas samarbejder her med controlling og revisor. Så behøver afdelingen ikke selv at opbygge viden om blockchain.

Hvem hjælper, når min bank stiller spørgsmål om min kryptos oprindelse?

Stiller din bank spørgsmål om kryptoens oprindelse, hjælper et uafhængigt undersøgelsesbureau med den saglige dokumentation af oprindelsen i en rapport, som du selv afleverer. Paucitas fører ikke korrespondance med compliance-afdelingen for dig. Rapporten skal besvare bankens spørgsmål på en sporbar måde.

Min bank blokerer en transaktion på grund af krypto, hvem hjælper med at dokumentere oprindelsen?

Ved en blokeret transaktion på grund af krypto dokumenterer Paucitas, hvor de berørte midler stammer fra, så banken kan foretage sin egen afvejning. Hurtighed hjælper, fordi en sag, der bliver liggende, oftere eskalerer. Om blokeringen ophæves, afgør udelukkende banken.

Hvordan får jeg fastslået oprindelsen af min kryptoformue?

Oprindelsen af kryptoformue får du fastslået ved at stille alle wallets og konti hos kryptobørser til rådighed og få dem koblet til dine bankdokumenter. Undersøgelsen hos Paucitas begynder med en gratis indledende samtale, hvor det bliver klart, hvad der kan lade sig gøre. Derefter følger en rapport med kildeangivelse og metode.

Hvem kan kontrollere og dokumentere min kryptotransaktionshistorik?

Din kryptotransaktionshistorik kontrolleres af et undersøgelsesbureau, der lægger on-chain-dataene ved siden af dine egne udtræk og kontobevægelser og påpeger afvigelser. Paucitas rapporterer også, hvad der ikke stemmer eller mangler. Netop det gør et grundlag brugbart for en tredjepart.