Häufige Fragen zur Vermögensverifizierung bei Krypto

Was ist Vermögensverifizierung bei Krypto, und warum fragt die Bank danach?

Bei der Vermögensverifizierung wird festgestellt, woher Ihr Kryptovermögen stammt und welchen Weg es genommen hat. Denken Sie an den ersten Kauf, den Handel danach und die Auszahlung auf Ihr Bankkonto.

Banken und andere Verpflichtete müssen nach dem Geldwäschegesetz, siehe § 10 GwG, wissen, woher das Geld ihrer Kunden stammt. Bei größeren Beträgen oder Geld aus Krypto fragen sie deshalb häufiger nach. Das ist normale Prüfarbeit. Für alle Banken gelten dieselben Regeln, ob Direktbank oder klassische Filialbank. Unterschiedlich ist nur die Art der Nachfrage: Die eine Bank fordert Unterlagen per App an, die andere lädt Sie zu einem Gespräch ein.

Wie lange dauert eine Vermögensverifizierung?

Vom selben Tag bis etwa zwei Wochen. Das hängt vor allem von der Zahl der Wallets und Börsen ab und davon, wie viele Jahre zurück gesucht werden muss. Nach dem Erstgespräch wissen Sie, womit Sie rechnen können, und können das auch Ihrer Bank oder Ihrem Berater mitteilen.

Hat Ihre Bank Ihnen eine Frist gesetzt? Sagen Sie es uns sofort. Anrufen können Sie jederzeit, rund um die Uhr, unter +31 20 244 5774.

Welche Unterlagen werden benötigt?

Meist beginnt es mit dem, was Sie noch haben: Wallet-Adressen, Übersichten von Börsen, Kontoauszüge und eventuell Kaufbelege. Fehlt etwas? Das kommt oft vor. Paucitas klärt alles: die Transaktionen, den Weg des Geldes, die Beteiligten, die Unterlagen und die Zeitachse. Wir werten auch Ihre Dokumente, E-Mails und sonstige Kommunikation mit Börsen und Banken aus, sodass ein vollständiges Bild entsteht, woher Ihr Vermögen stammt und wohin es gegangen ist, Schritt für Schritt. Was wirklich nicht mehr zu finden ist, steht offen im Bericht.

Ihre Seed Phrase oder privaten Schlüssel werden nie benötigt. Eine seriöse Stelle fragt nicht danach.

Akzeptiert die Bank den Bericht?

Das entscheidet die Bank selbst. Nur die Stelle, die fragt, kann beurteilen, ob ihre Frage beantwortet ist. Paucitas sorgt dafür, dass die Herkunft klar und überprüfbar auf dem Papier steht. In der Praxis wird das Gespräch mit der Bank dadurch oft deutlich kürzer.

Bleiben Zweifel, kann eine Bank zusätzliche Maßnahmen ergreifen, etwa ein Konto vorübergehend einschränken oder eine Verdachtsmeldung abgeben. Hintergründe dazu gibt die BaFin zur Prävention von Geldwäsche. Eine klare Begründung hilft, es gar nicht so weit kommen zu lassen. Mehr dazu lesen Sie in Ihre Bank fragt nach der Herkunft von Krypto.

Was steht im Bericht, und was nicht?

Der Bericht beschreibt den Weg Ihres Vermögens, die Quellen und die Vorgehensweise. Das nennt man auch eine Kettenrekonstruktion. Es ist ein Bericht, den jeder Schritt für Schritt nachvollziehen und verstehen kann, auch ohne Kenntnisse über Krypto. Paucitas erledigt das gesamte Tracing selbst, ohne Tracing-Tools, und prüft jeden Schritt.

Er enthält keine steuerliche oder rechtliche Beratung. Paucitas liefert den Nachweis, die Steuererklärung machen Sie selbst oder Ihr Steuerberater.

Wer kann die Herkunft von Krypto nachweisen?

Paucitas. Wir stellen Ihr Kryptovermögen dar, auch wenn es um viele Jahre, Wallets oder Börsen geht. Manchmal ist alles schnell klar. Manchmal lässt sich mehr feststellen, als jemand selbst dachte. In jedem Fall wissen Sie danach, wo Sie stehen.

• Kosten: Jede Untersuchung ist maßgeschneidert. Sie erhalten vorab ein individuelles Angebot, das wir gemeinsam besprechen, ohne Überraschungen.
• Dauer: vom selben Tag bis etwa zwei Wochen.
• Erreichbarkeit: Anrufen können Sie jederzeit, das Formular beantworten wir innerhalb von 1 bis 3 Stunden, E-Mails innerhalb von 24 Stunden und meist am selben Tag.

Fragt Ihre Bank oder das Finanzamt nach der Herkunft Ihrer Krypto? Nehmen Sie Kontakt auf für ein unverbindliches Kennenlernen, oder rufen Sie +31 20 244 5774 an. Mehr über unsere Vorgehensweise lesen Sie unter Herkunftsnachweis für Kryptowährungen.

Quellen: Geldwäschegesetz, § 10 Allgemeine Sorgfaltspflichten; BaFin, Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung; Bundesfinanzministerium, Einzelfragen zur ertragsteuerrechtlichen Behandlung von Kryptowerten.