Herkunftsnachweis für Vermögen aus Krypto: Was steht in einem Herkunftsgutachten?
Datum: 15.10.2026 | Woche 42 | Lesezeit: 6 MinutenAutor: Simcha Schrijver
Auf einen Blick
Ein Herkunftsnachweis Vermögen aus Krypto verlangt oft mehr als einen Auszug Ihrer Börse. Bank, Notar oder Steuerverwaltung wollen sehen, woher das Geld ursprünglich kam und welchen Weg es danach genommen hat. Genau das steht in einem Herkunftsgutachten.
Paucitas bearbeitet als unabhängiges Sachverständigenbüro Hunderte Fälle pro Jahr, darunter viele Fragen zur Herkunft von Kryptovermögen. Sie erhalten einen Bericht, den jeder Schritt für Schritt nachvollziehen und verstehen kann.
Sollen Sie Ihr Vermögen belegen? Kontaktieren Sie Paucitas. Ein kostenloses Erstgespräch ist unverbindlich.
Kurz gesagt
Ein Herkunftsgutachten zeigt Schritt für Schritt, woher Ihr Kryptovermögen stammt. Unsicher, was Ihre Bank oder Ihr Notar braucht? Fragen Sie Paucitas.
Sie möchten eine Immobilie kaufen, Geld von Ihrer Börse auf Ihr Bankkonto holen oder Ihre Steuererklärung abschliessen. Dann kommt die Frage: Können Sie zeigen, woher dieses Geld stammt? Das kann verunsichern, vor allem wenn Sie vor Jahren angefangen haben und nicht mehr alles haben. Das kommt häufig vor. Meist lässt sich mehr finden, als Sie denken.
Wer fragt nach der Herkunft Ihres Vermögens, und warum?
In unserer Praxis kommen Herkunftsfragen meist von der Steuerverwaltung oder von der Bank. Auch ein Notar beim Immobilienkauf, eine Bank bei der Hypothek, ein Steuerberater oder ein Anwalt bei Scheidung oder Erbschaft kann danach fragen. Das heisst nicht, dass Ihnen jemand etwas vorwirft. Oft ist es eine Routineprüfung.
Banken und andere Finanzintermediäre nach dem Geldwäschereigesetz (GwG, Art. 2) müssen ihre Geschäftsbeziehungen überwachen und, soweit erforderlich, auch die Herkunft der Vermögenswerte abklären (GwG, Art. 3 ff.). Bei Krypto ist diese Frage oft schwerer zu beantworten als bei normalem Ersparten. Deshalb verlangen sie mehr Nachweise.
Warum reicht ein Auszug Ihrer Börse oft nicht aus?
Ein Auszug Ihrer Börse zeigt, was Sie jetzt halten und was Sie verkauft haben. Er zeigt meist nicht, woher die erste Einzahlung kam. Vielleicht haben Sie 2017 bei einer Börse gekauft, die es nicht mehr gibt, Krypto auf ein eigenes Wallet geschickt oder zwischen Netzwerken gewechselt. Für Bank oder Notar fehlt dann ein Teil der Geschichte.
Eine eigene Erklärung hilft, reicht aber nicht immer. Mehr dazu lesen Sie in unserem Blog zum Mittelherkunftsnachweis. Was oft hilft, ist ein unabhängiger Bericht, der den ganzen Weg zeigt.
Was steht in einem Herkunftsgutachten von Paucitas?
Jeder Bericht ist Massarbeit, aber diese fünf Teile finden sich fast immer darin:
- Der Ausgangspunkt. Woher das Geld kam: zum Beispiel eine Überweisung von Ihrem eigenen Bankkonto vor Jahren.
- Der Weg. Jeder Schritt vom ersten Kauf bis heute, über Börsen und Wallets, mit Angaben, die jeder prüfen kann.
- Das Eigentum. Welche Wallets und Konten zu Ihnen gehören, und woran das zu erkennen ist.
- Zeitachse und Wert. Beträge zu jedem Zeitpunkt, Käufe, Verkäufe und Auszahlungen, damit das Wachstum nachvollziehbar ist.
- Das Ergebnis. In verständlicher Sprache, mit allen Anlagen, sodass auch jemand ohne Kryptowissen es versteht.
Paucitas verfolgt dabei nicht nur Transaktionen. Wir werten alle Dokumente, E-Mails, Gespräche und sonstige Kommunikation aus, die Sie haben, etwa alte Bestätigungsmails einer Börse oder Kontoauszüge. So entsteht ein vollständiges Bild, mit einer Zeitachse und Schritt für Schritt, woher das Geld kam und wohin es ging. Möchten Sie wissen, was das für Ihre Situation bedeutet? Nehmen Sie Kontakt auf, dann denken wir mit Ihnen mit.
Ein Beispiel aus der Praxis
Ein Mandant wollte eine Wohnung mit dem Erlös aus Bitcoin kaufen, die er 2017 erworben hatte. Der Notar bat um Nachweise. Seine erste Börse gab es nicht mehr, und er hatte nur einen Auszug seines aktuellen Kontos. Paucitas fand in seinem Postfach die alten Bestätigungen, verknüpfte sie mit seinen Kontoauszügen und verfolgte den Weg über die Blockchain bis zu seinem heutigen Konto. Mit dem Bericht konnte der Notar den Vorgang weiter bearbeiten.
Paucitas legt grossen Wert auf Datenschutz und gibt niemals persönliche Daten von Mandanten weiter. Dies ist ein zusammengesetztes Beispiel: Namen, Beträge und Details weichen ab. Die Situation entspricht aber dem, was wir in der Praxis erleben.
Wer erstellt ein Herkunftsgutachten?
Eine Bank oder ein Notar legt vor allem Wert auf einen Bericht einer unabhängigen Stelle, die Ihnen nicht einfach recht gibt, sondern zeigt, was zu sehen ist. Paucitas ist eine solche Stelle: ein Sachverständigenbüro in den Niederlanden, gegründet 2021 und bei der niederländischen Handelskammer (KvK) unter der Nummer 83489649 eingetragen. Unsere Firmendaten sind öffentlich, Sie können uns im Büro besuchen, und auf unserer Website lesen Sie die Google-Bewertungen von Mandanten. Simcha Schrijver hat mehr als zehn Jahre Erfahrung mit Krypto.
Paucitas gibt keine Steuerberatung. Wir liefern die Nachweise; die Erklärung machen Sie selbst oder Ihr Steuerberater. Lesen Sie auch, was Ihre Bank sehen will, wenn sie nach der Herkunft von Krypto fragt.
Wie arbeitet Paucitas und was dürfen Sie erwarten?
Paucitas macht das gesamte Tracing selbst, ohne Tracing-Tools. Sie liefern, was Sie haben; es muss nicht vollständig sein, wir helfen beim Zusammenstellen. Das geht digital oder bei uns im Büro. Eine Untersuchung dauert vom selben Tag bis etwa zwei Wochen. Jede Untersuchung ist Massarbeit: Sie erhalten vorab ein individuelles Angebot, das wir gemeinsam durchgehen, ohne Überraschungen.
Anrufen können Sie immer, 24/7, unter +31 20 244 5774. Über das Kontaktformular hören Sie innerhalb von 1 bis 3 Stunden von uns, und E-Mails beantworten wir innerhalb von 24 Stunden, meist noch am selben Tag.
Quellen: Geldwäschereigesetz, Art. 2; Geldwäschereigesetz, Art. 3.
Haben Sie Fragen zu diesem Beitrag?
Nehmen Sie gern Kontakt mit Paucitas auf. Paucitas ist rund um die Uhr telefonisch erreichbar, auch abends und am Wochenende; am Telefon sprechen wir Englisch. Über das Kontaktformular antworten wir meist innerhalb von 1 bis 3 Stunden, gern auch auf Deutsch, und E-Mails beantworten wir innerhalb von 24 Stunden.
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Häufige Fragen zum Herkunftsnachweis Vermögen
Was ist ein Herkunftsgutachten?
Paucitas erstellt einen Bericht, der Schritt für Schritt zeigt, woher Ihr Vermögen stammt: Ausgangspunkt, Weg über Börsen und Wallets, Eigentum und Zeitachse. So können Bank, Notar oder Berater es selbst nachprüfen.
Reicht ein Auszug meiner Börse nicht aus?
Paucitas stellt fest: manchmal ja, oft nicht. Ein Auszug zeigt, was Sie jetzt halten, aber meist nicht, woher die erste Einzahlung kam. Paucitas prüft zuerst, was schon vorliegt und was noch fehlt.
Meine erste Börse gibt es nicht mehr. Geht es trotzdem?
Paucitas erlebt das häufig. Über alte E-Mails, Kontoauszüge und die Blockchain lässt sich oft mehr finden, als Sie denken. Paucitas sagt Ihnen vorab ehrlich, was möglich ist.
Macht Paucitas auch meine Steuererklärung?
Paucitas liefert nur den Nachweis der Herkunft. Die Erklärung machen Sie selbst oder Ihr Steuerberater, mit dem Bericht als Grundlage.
Wie schnell hilft Paucitas und was kostet es?
Paucitas: Eine Untersuchung dauert vom selben Tag bis etwa zwei Wochen. Sie erhalten vorab ein individuelles Angebot, ohne Überraschungen. Anrufen können Sie immer, 24/7.
Von Amsterdam aus für die ganze Schweiz
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Paucitas ist ein unabhängiges Expertenbüro aus Amsterdam, das für Mandanten in der ganzen Schweiz Anlagebetrug und Kryptobetrug untersucht, die Herkunft und Rechtmässigkeit von Kryptovermögen feststellt und Sachverständigengutachten für Gerichtsverfahren und Compliance erstellt.
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Wenn Sie das lesen, haben Sie wahrscheinlich eine Frage zu Ihrer eigenen Situation. Genau das ist die Arbeit von Paucitas.
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