Dokumentation for formuens oprindelse fra krypto: hvad står der i en oprindelsesrapport?

Hvem spørger til formuens oprindelse, og hvorfor?

I vores praksis kommer spørgsmål om oprindelse som regel fra skattemyndighederne eller banken. Også en ejendomsmægler eller advokat ved et boligkøb, et realkreditinstitut, en revisor eller en advokat ved skilsmisse eller arv kan spørge. Det betyder ikke, at nogen beskylder dig for noget. Ofte er det en almindelig kontrol.

Efter hvidvaskloven skal banker og andre virksomheder kende deres kunder og overvåge kundeforholdet, og ved behov se på, hvor midlerne kommer fra (hvidvaskloven, retsinformation.dk). Med krypto er det spørgsmål ofte sværere at besvare end med almindelig opsparing. Derfor beder de om mere dokumentation.

Hvorfor er et udtræk fra din børs ofte ikke nok?

Et udtræk fra din børs viser, hvad du har nu, og hvad du har solgt. Det viser som regel ikke, hvor din første indbetaling kom fra. Måske købte du i 2017 på en børs, der ikke findes mere, sendte krypto til din egen wallet eller skiftede mellem netværk. For banken mangler der så en del af historien.

En erklæring fra dig selv hjælper, men er ikke altid nok. Læs mere i vores blog om dokumentation for pengenes oprindelse. Det, der ofte hjælper, er en uafhængig rapport, der viser hele vejen.

Hvad står der i en oprindelsesrapport fra Paucitas?

Hver rapport tilpasses sagen, men disse fem dele går næsten altid igen:

• Udgangspunktet. Hvor pengene kom fra: for eksempel en overførsel fra din egen bankkonto for mange år siden.
• Vejen. Hvert skridt fra første køb til i dag, via børser og wallets, med oplysninger, som alle kan kontrollere.
• Ejerskabet. Hvilke wallets og konti der hører til dig, og hvordan det fremgår.
• Tidslinje og værdi. Beløb på hvert tidspunkt, køb, salg og udbetalinger, så væksten kan følges.
• Konklusionen. I et almindeligt sprog, med bilagene, så også en person uden kendskab til krypto kan forstå det.

Paucitas gør mere end at følge transaktioner. Vi gennemgår alle dokumenter, e-mails, samtaler og anden kommunikation, du har, for eksempel gamle bekræftelsesmails fra en børs eller kontoudtog. Det giver et fuldt billede, med en tidslinje og trin for trin, hvor pengene kom fra, og hvor de gik hen. Vil du vide, hvad det betyder i din situation? Kontakt os, så tænker vi med.

Hvem udarbejder en oprindelsesrapport?

En bank lægger især vægt på en rapport fra en uafhængig part, der ikke bare giver dig ret, men viser, hvad der kan ses. Paucitas er sådan en part: et ekspertbureau i Holland, grundlagt i 2021 og registreret i det hollandske handelsregister (KvK) under nummer 83489649. Vores virksomhedsoplysninger er offentlige, du kan besøge vores kontor, og på vores side kan du læse klienters Google-anmeldelser. Simcha Schrijver har mere end ti års erfaring med krypto.

Paucitas giver ikke skatterådgivning. Vi leverer dokumentationen; selvangivelsen klarer du selv eller din rådgiver. Hvordan Skattestyrelsen ser på gevinst og tab på krypto, kan du læse på skat.dk. Læs også, hvad banken vil se, når den spørger til kryptoens oprindelse.

Hvordan arbejder Paucitas, og hvad kan du forvente?

Paucitas udfører al sporing selv, uden sporingsværktøjer. Du sender det, du har; det behøver ikke være komplet, vi hjælper med at samle det. Det kan ske digitalt eller på vores kontor. En undersøgelse tager fra samme dag til omkring to uger. Hver undersøgelse tilpasses sagen: du får på forhånd et tilbud, som vi gennemgår sammen, uden overraskelser.

Du kan altid ringe, døgnet rundt, på +31 20 244 5774. Via kontaktformularen hører du fra os inden for 1 til 3 timer, og e-mails besvarer vi inden for 24 timer, som regel samme dag.

Kilder: retsinformation.dk, hvidvaskloven; skat.dk, gevinst og tab på krypto.