Hvad er forskellen på source of funds og formuens oprindelse?

Af S.E. (Simcha) Schrijver, blockchainanalytiker hos Paucitas

Hvad Paucitas gør ved source of funds og formuens oprindelse

Ved et spørgsmål om source of funds sporer vi en bestemt betaling: hvilket beløb, fra hvilken adresse, købt for hvilke penge og hvornår. Ved et spørgsmål om formuens oprindelse rekonstruerer vi, hvordan din beholdning er bygget op over en længere periode, med alle indbetalinger, køb og salg på én tidslinje.

Det trin, der oftest undervurderes, er selve adskillelsen. Den, der besvarer et spørgsmål om source of funds med en komplet formueoversigt, får næsten altid et opfølgende spørgsmål, og omvendt. Derfor fastslår vi fra starten, hvilket af de to spørgsmål det drejer sig om, og tilpasser omfanget derefter.

Hvad du indsender

Du indsender forespørgslen i original, fordi det fremgår af den, hvilket af de to spørgsmål det drejer sig om. Derudover adresserne på dine wallets, eksporterne fra dine kryptobørser og kontoudtogene for den relevante periode.

Hvad du får

Ved et spørgsmål om source of funds får du en kort rapport med betalingens vej, kildehenvisningerne og en konklusion på klart dansk. Ved et spørgsmål om din formue får du den mere udførlige rapport med tidslinje, transaktionstabel og bilag.

I begge tilfælde vedlægges en redegørelse for metoden, så modtageren kan se, hvilke oplysninger der er undersøgt. Der står også udtrykkeligt, hvad der ikke er undersøgt, så rammerne er tydelige.

Viser det sig under analysen, at banken egentlig mener det andet af de to spørgsmål, siger vi det med det samme og justerer rammerne i fællesskab. En rapport, der besvarer det forkerte spørgsmål, hjælper dig ikke videre.

Sådan kommer du i gang

Skriv til danmark@paucitas.com og vedlæg den forespørgsel, du har modtaget. I en første samtale fastslår vi, hvilket af de to spørgsmål det drejer sig om, og hvad der er brug for.

Paucitas er et nederlandsk undersøgelsesbureau i Amsterdam og arbejder for opdragsgivere i Danmark.

Hvordan verificerer en sagkyndig formuens oprindelse?

Verifikation er ikke en holdning, men en række kontroller, som en tredjepart kan gentage. Vi begynder ved slutpunktet, kronerne på din bankkonto, og arbejder baglæns: kryptobørsens udbetaling, salgsordren, adressen, som tokens kom fra, de tidligere overførsler mellem dine egne adresser og til sidst det første køb med penge fra din bankkonto.

For hvert trin kontrollerer vi tre ting: stemmer transaktionen på blockchainen med beløb, tidspunkt og retning; stemmer kryptobørsens eksportlinje overens med den; og kan adressen henføres til dig. Hvor et led mangler, står det som et åbent punkt i rapporten med begrundelse. Sådan kan en bank, en civil retssag eller en tilsynsmyndighed følge ræsonnementet uden at skulle tage vores ord for det.

Hvilken af de to dokumentationer der er tilstrækkelig i din sag, afgør den, der stiller spørgsmålet.