Genkend kryptosvindel: intet er, som det ser ud

Ikke et simpelt fupnummer

Den, der tror, at det altid handler om opdigtede kærlighedshistorier, som ved romancesvindel, tager fejl. De findes, men virkeligheden er meget bredere. Vi ser mange andre varianter af krypto- og investeringssvindel, for eksempel:

• professionelle falske platforme, der knap kan skelnes fra rigtige
• Telegramgrupper, hvor investeringstips og signaler deles, med tusindvis af medlemmer, der ofte er bots
• venskabs- eller forretningsrelationer, der opbygges via WhatsApp, Telegram, LinkedIn eller andre sociale medier
• teknisk komplicerede wallets eller tokens, der virker legitime, men er falske

Gerningspersonerne handler sjældent hurtigt. Det meste svindel vokser frem trin for trin. De opbygger tillid, udgiver sig for at være bekendte, coaches eller forretningspartnere og knytter dygtigt an til virkelige succeshistorier. Læs mere i kryptosvindlens milliardindustri.

Hvorfor det er så svært at se

Kryptoaktivernes tiltrækningskraft kommer delvis fra de enorme gevinster, som nogle investorer faktisk har opnået. I 2016 og 2017 tjente mange godt på såkaldte ICO’er. Derefter kom nye cyklusser: DeFi-projekter i 2020 og 2021 og på det seneste memecoins. Historierne er sande: venner, bekendte eller influencere, der tidoblede deres indskud på kort tid.

Svindlerne ved det og bruger det samme sprog og det samme løfte: dette er den næste store chance. Med hypecoins, falske tokens eller kopier af eksisterende platforme opbygger de en troværdig fortælling. Nogle gange tilbageholder en platform kryptoaktiver, hvilket først ligner svindel, men i virkeligheden blot kræver en kundekontrol. Det forekommer også.

Selv når du tror, at du er blevet narret, er det altså ikke altid tilfældet. Kryptoverdenen er teknisk, skattemæssigt og følelsesmæssigt kompleks, og det er i gråzonerne, at svindlerne trives bedst.

Hvorfor skam gør det sværere

De ramte tier ofte, ikke fordi de ikke vil tale, men fordi de skammer sig. Nogle venter måneder eller år, før de søger hjælp, og så er pengene ofte væk.

Skammen er ubegrundet. Gerningspersonerne arbejder organiseret, internationalt og ofte i teams med tydelige roller. De har manuskripter, falske kundeservicer og falske virksomhedsoplysninger. At mennesker falder for det, siger intet om personen, men alt om, hvor langt netværkene har udviklet sig. Også Finanstilsynet advarer stadig oftere mod denne type svindel.

Hvorfor vi skriver om kryptosvindel

Vi ser det som vores opgave at skabe klarhed i en verden, der for mange er overvældende og teknisk kompliceret. Ikke for at skræmme, men for at give struktur, indsigt og realisme.

Nogle gange viser det sig slet ikke at være kryptosvindel, men forvirring på grund af uklar kommunikation eller komplicerede processer, for eksempel platforme med legitime, men svært gennemskuelige krav om KYC, hvidvaskkontrol eller midlernes oprindelse. Netop dér kræves solid viden og erfaring for at foretage en korrekt vurdering.

Vores indsigter bygger på hundredvis af grundigt undersøgte sager og på samtaler med mennesker, som ofte ikke er blevet lyttet til andre steder. Her skriver vi om kryptosvindel og om de mange andre situationer, vi møder i blockchainens og kryptovalutaernes verden.

Seks signaler

• Tidspres. Tilbuddet gælder kun i dag, og der er ingen betænkningstid.
• Afkast uden risiko. Faste gevinster loves, selvom kurserne svinger.
• Kontakt via chatapps. Rådgivningen foregår via WhatsApp, Telegram eller en datingprofil i stedet for via en virksomhed under tilsyn.
• Betaling før udbetaling. Skat, gebyrer eller verifikation skal betales, før saldoen frigives.
• Intet tilsyn. Aktøren står ikke i Finanstilsynets virksomhedsregister eller hos nogen anden europæisk tilsynsmyndighed.
• En wallet, der ikke kan knyttes til aktøren. Pengene skal til en adresse, der ikke kan forbindes med virksomheden.

Intet signal beviser svindel i sig selv. Først når flere falder sammen, opstår et billede, der holder. Tjekliste: passer tre eller flere punkter, giver en uafhængig kontrol mening.

Hvad gør du ved mistanke?

Tøv ikke med at bede om hjælp. Du er ikke alene. Gem din dokumentation, lad os undersøge betalingsvejene, og indgiv derefter en politianmeldelse med rapporten. Vi supplerer med en sporbar rekonstruktion af transaktionskæden. Ring til os døgnet rundt på +31 20 244 5774 eller skriv til danmark@paucitas.com.

Kilder: straffeloven, § 279 om bedrageri; EU-direktiv 2018/1673 om strafferetlig bekæmpelse af hvidvask.

Hvad du leverer, og hvad en undersøgelse giver

Dokumentation leveres digitalt eller på kontoret, og du får en liste over, hvad der er brug for.

Tid. Mellem en arbejdsdag og to uger. En almindelig undersøgelse er som regel færdig inden for tre arbejdsdage. En hasterapport kan leveres inden for en arbejdsdag mod et tillæg.

Pris. Fast honorar ud fra din situation, fastlagt på forhånd. Intet success fee.

Og så? De næste skridt

At genkende svindlen er det første skridt, at sikre beviserne det andet. Gem kontoudtog, wallet-adresser, transaktions-id’er og hele chathistorikken, før konti spærres eller profiler forsvinder.

Derefter undersøger vi, hvor aktiverne er gået hen, om modparten kan identificeres, og hvilke spor der kan dokumenteres. Resultatet er en saglig rapport, der kan bruges af politi, advokat eller retten. At få pengene tilbage indgår udtrykkeligt ikke i vores løfter.

Vigtige begreber

Boiler room er organiseret investeringssvindel, hvor callcentre sælger investeringer, der ikke findes.

Pig butchering er langsigtet tillidssvindel, hvor offeret først vindes følelsesmæssigt, før den økonomiske skade opstår.

Finanstilsynets advarsler er Finanstilsynets offentlige liste over virksomheder, der tilbyder finansielle tjenester uden tilladelse.

Advarselstegn er signaler, der tyder på svindel, som lovede gevinster, pres for hurtigt at beslutte sig og uklar virksomhedsstruktur.

Svindel med blockchains er, når et projekt eller en platform fremstiller sig som et seriøst blockchaininitiativ, men i virkeligheden er til for at tage deltagernes indskud.

Læs mere om vores undersøgelse af kryptosvindel.