Kryptorapport med kort varsel: när banken, mäklaren eller domstolen väntar
Datum: | Vecka 43 | Lästid: 7 minuterFörfattare: Simcha Schrijver
I korthet
En kryptorapport med kort varsel går ofta att ta fram, men hur snabbt beror på ditt ärende. En överskådlig fråga om ursprung kan ibland klaras samma dag, medan ett ärende med många plånböcker och flera års transaktioner tar längre tid. Paucitas berättar ärligt i förväg vad som är möjligt inom din tidsgräns.
Paucitas hanterar som oberoende expertbyrå hundratals ärenden per år, för privatpersoner, företagare och advokater. En utredning tar från samma dag till cirka två veckor, och du får en rapport som alla kan följa steg för steg.
Finns det en tidsgräns? Kontakta Paucitas eller ring direkt, dygnet runt. Ett kostnadsfritt första samtal är förutsättningslöst.
Kort sagt
En tidsgräns från banken, mäklaren eller domstolen går ofta att hålla om någon tittar på det i tid. Ju tidigare Paucitas är med, desto mer utrymme finns det. Fråga Paucitas.
Du får ett brev eller ett mejl: banken vill inom fjorton dagar veta varifrån din krypto kommer. Eller så hör mäklaren av sig och säger att bostadsköpet först kan genomföras när ursprunget till din kontantinsats är klart. Eller så behöver din advokat underlag inför en förhandling. Då känns varje dag lång. Det är förståeligt, och det händer regelbundet.
När behöver du en kryptorapport med kort varsel?
I praktiken ser Paucitas fyra situationer där en tidsgräns spelar in:
- Banken sätter en tidsgräns. Din bank ber om underlag för ett belopp från krypto och anger ett datum då den vill ha svar.
- Bostadsköpet och tillträdesdagen. Du köper en bostad med pengar från krypto. Banken och mäklaren behöver veta varifrån pengarna kommer innan affären kan genomföras.
- En tidsgräns i ett mål. Din advokat behöver en rapport till en förhandling eller en tidsfrist från domstolen, till exempel vid en skilsmässa, ett dödsbo eller en affärstvist.
- Ett lånelöfte som går ut. Långivaren vill se kontantinsatsen från krypto styrkt innan lånelöftet löper ut.
I alla dessa fall handlar det oftast inte om en anklagelse. Det är en kontroll som verksamheten måste göra, bara med ett datum.
Varför kan banken eller mäklaren inte bara vänta?
Banker och andra verksamheter omfattas av penningtvättslagen. Enligt lagen får en verksamhetsutövare inte utföra en transaktion om den inte har tillräcklig kännedom om kunden (riksdagen.se, penningtvättslagen 3 kap. 1 §). Finansinspektionen har tillsyn över bankernas arbete med detta (Finansinspektionen, penningtvätt). En tidsgräns är alltså oftast inte ovilja, utan en följd av regler som verksamheten själv är bunden av.
För krypto är ursprunget ofta svårare att visa än för vanligt sparande. Det finns plånböcker, kryptobörser och ibland flera års transaktioner. Därför ber man om mer än en skärmdump. Läs också vår blogg om när banken spärrar kontot på grund av krypto.
Hur snabbt kan Paucitas ta fram en kryptorapport?
En utredning hos Paucitas tar från samma dag till cirka två veckor. Var ditt ärende hamnar inom den ramen beror främst på tre saker: hur många plånböcker och kryptobörser som berörs, över hur många år transaktionerna sträcker sig och vilka uppgifter du redan har. En kort, överskådlig väg kan ibland klaras samma dag. En förmögenhet som byggts upp under flera år på olika plattformar tar längre tid.
Paucitas tittar först på det tillsammans med dig, i ett kostnadsfritt första samtal. Du får ärligt veta i förväg om din tidsgräns går att hålla. Blir det knappt säger Paucitas det också, så att du kan prata med banken, mäklaren eller advokaten i tid. Det går inte alltid att bedöma på avstånd, därför tittar Paucitas hellre snabbt på det. Kontakta oss, så vet du snart var du står.
Vad gör Paucitas när tiden är knapp?
Även när tiden är knapp får du hela paketet. Paucitas följer transaktionerna på blockkedjan och fastställer vilka plånböcker och konton som är dina. Dessutom går Paucitas igenom alla dokument, mejl, samtal och annan kommunikation du har, till exempel översikter från kryptobörser, bekräftelsemejl och kontoutdrag. Så skapas en fullständig bild, med en tidslinje och steg för steg varifrån pengarna kom och vart de tog vägen.
Du behöver inte ha allt komplett. Paucitas hjälper dig att samla det och frågar riktat efter det som saknas. Det går att göra digitalt, eller så besöker du oss på vårt kontor efter överenskommelse. Hur ett uppdrag går till kan du läsa i vår blogg om ett uppdrag för en kryptoutredning.
Ett exempel från praktiken
En klient köpte en lägenhet och skulle betala en del med pengar från krypto som han hade byggt upp sedan 2018. Två veckor före tillträdesdagen bad banken om underlag för ursprunget. Han hade ett gammalt konto på en kryptobörs, två egna plånböcker och en mapp med mejl. Paucitas kartlade vägen från hans första köp till försäljningen och kopplade den till hans kontoutdrag. Rapporten var klar i god tid före tillträdet, och banken kunde avsluta ärendet.
Paucitas värnar om integriteten och delar aldrig klienters personuppgifter. Detta är ett sammansatt exempel: namn, belopp och detaljer skiljer sig. Situationen är ändå sådan som vi möter den i praktiken.
Vad kan du göra med rapporten från Paucitas?
Rapporten visar varifrån dina tillgångar kommer, vilken väg de har tagit och vilka nästa steg som är möjliga. Du kan ge den till din bank, din mäklare, din långivare eller din advokat. Rapporten är skriven så att alla kan följa och förstå den steg för steg, även någon som inte vet mycket om krypto. Det sparar frågor i efterhand och därmed ofta också tid. Gäller det en bostad, läs då också vår blogg om pengar från krypto vid bostadsköp.
Din advokat kan använda rapporten i ett mål: med en tydlig uppbyggnad, de underliggande handlingarna och en tidslinje. Paucitas ger ingen skatte- eller juridisk rådgivning. Paucitas tar fram fakta och underlag, din rådgivare eller advokat avgör vad som ska hända med det.
Varför väljer människor Paucitas?
När en tidsgräns löper vill du ha en partner som du kan lita på och som går att nå. Därför är Paucitas helt transparent. Paucitas är en expertbyrå i Nederländerna, grundad 2021 och registrerad i det nederländska handelsregistret (KvK) under nummer 83489649. Våra företagsuppgifter är offentliga, du är välkommen till vårt kontor efter överenskommelse och på vår webbplats kan du läsa klienters Google-recensioner. Paucitas hanterar hundratals ärenden per år, och Simcha Schrijver har mer än tio års erfarenhet av krypto.
Hur arbetar Paucitas och vad kan du förvänta dig?
Paucitas gör all spårning själv, utan spårningsverktyg. Varje utredning är skräddarsydd: du får i förväg en offert som vi går igenom tillsammans, utan överraskningar. Paucitas börjar först när du har sagt ja.
Du kan alltid ringa, dygnet runt, på +31 20 244 5774 (på engelska; vill du prata på svenska kan du be om det via formuläret). Via kontaktformuläret hör du av oss inom 1 till 3 timmar, och mejl besvarar vi inom 24 timmar, oftast samma dag. Har du en tidsgräns, nämn den direkt, så tittar Paucitas genast på vad som är möjligt.
Källor: riksdagen.se, penningtvättslagen; Finansinspektionen, penningtvätt.
Frågor om din egen situation?
Ring oss direkt, dygnet runt. Det första samtalet är alltid kostnadsfritt och förutsättningslöst.
Vanliga frågor om en kryptorapport med kort varsel
Hur snabbt kan jag få en kryptorapport med kort varsel?
Paucitas slutför en utredning inom samma dag till cirka två veckor, beroende på antalet plånböcker, kryptobörser och år. Paucitas berättar ärligt i förväg om din tidsgräns går att hålla.
Banken vill före tillträdesdagen veta varifrån mina pengar från krypto kommer. Kan Paucitas hjälpa till?
Paucitas ser detta regelbundet. Paucitas kartlägger vägen från din krypto till ditt bankkonto i en rapport som banken kan följa steg för steg. Ju tidigare du hör av dig, desto mer utrymme finns det.
Vad ska jag skicka in när tiden är knapp?
Paucitas ber om det du har, till exempel översikter från kryptobörser, plånboksadresser, kontoutdrag, mejl och bankens eller mäklarens förfrågan. Det behöver inte vara komplett. Paucitas hjälper dig att samla resten.
Kan min advokat använda rapporten i ett mål?
Paucitas tar fram rapporten så att alla kan följa den steg för steg, med en tidslinje och de underliggande handlingarna. Din advokat avgör hur den används i målet. Paucitas ger själv ingen juridisk rådgivning.
Vad kostar en kryptorapport med kort varsel?
Paucitas arbetar alltid med en skräddarsydd offert som gås igenom med dig i förväg, utan överraskningar. Ett kostnadsfritt första samtal är förutsättningslöst, och du kan alltid ringa, dygnet runt.
Har du frågor efter att ha läst det här inlägget?
Kontakta gärna Paucitas. Paucitas nås per telefon dygnet runt, även på kvällar och helger; i telefon talar vi engelska. Via kontaktformuläret svarar vi oftast inom 1 till 3 timmar, gärna även på svenska, och e-post besvarar vi inom 24 timmar.
Från Amsterdam, för hela Sverige
Allt kan skötas helt digitalt. Vill du hellre träffas personligen? Då är du varmt välkommen till vårt kontor i Amsterdam, efter överenskommelse.
Paucitas är en oberoende expertbyrå i Amsterdam som för hela Sverige utreder investeringsbedrägeri och kryptobedrägeri, fastställer kryptotillgångars ursprung och legitimitet och tar fram sakkunnigutlåtanden för rättsliga förfaranden och compliance.
Din egen situation
Läser du det här har du troligen en fråga om din egen situation. Det är precis det Paucitas arbetar med.
Det första steget är ett telefonsamtal. Det bokar du via telefon eller kontaktformuläret, så att du slipper vänta. I samtalet tittar vi tillsammans på vad som faktiskt går att fastställa i ditt fall och vad Paucitas kan utreda åt dig.