Bankhelpdeskfraude met crypto: geld ‘veiligstellen’ op advies van de bank?
Datum: | Week 44 | Leestijd: 6 minutenAuteur: Simcha Schrijver
In het kort
Bankhelpdeskfraude met crypto begint vaak met een telefoontje van iemand die zegt dat hij van uw bank is. Uw rekening zou niet veilig zijn, en u krijgt het advies uw geld snel in crypto of naar een ‘veilige’ wallet over te zetten.
Paucitas ziet in de praktijk dat dit gesprek heel echt kan voelen: het juiste nummer in beeld, een rustige stem en kennis van uw gegevens. Of het om fraude gaat, is niet altijd direct te zeggen. Paucitas zoekt het voor u uit.
Twijfelt u over een gesprek of heeft u al iets overgemaakt? Neem contact op met Paucitas. Een vrijblijvende kennismaking is altijd mogelijk.
Kort gezegd
Een bank vraagt u nooit om geld naar een kluisrekening of een crypto-wallet over te maken. Krijgt u dat advies, neem dan eerst afstand en laat het rustig bekijken. Laat Paucitas met u meekijken.
U zit thuis en de telefoon gaat. Op het scherm staat het nummer van uw bank. De medewerker klinkt vriendelijk en bezorgd: er zou verdachte activiteit op uw rekening zijn, en criminelen zouden al geprobeerd hebben geld weg te halen. Om uw spaargeld te beschermen, moet het vandaag nog ergens anders heen. Steeds vaker is dat ‘ergens anders’ een crypto-wallet. Dat komt geregeld voor, en het overkomt ook mensen die normaal heel voorzichtig zijn.
Wat is bankhelpdeskfraude met crypto?
Bij bankhelpdeskfraude doen oplichters zich voor als medewerker van uw bank. Het Openbaar Ministerie beschrijft hoe zij slachtoffers overtuigen dat hun rekening niet meer veilig is en hen geld laten overmaken naar een zogenaamde kluisrekening, die in werkelijkheid van de oplichter is. Bij de crypto-variant is die kluisrekening een wallet. U krijgt een adres of een QR-code, soms met hulp om eerst een app te installeren of crypto te kopen. Omdat een overboeking op de blockchain niet zomaar terug te draaien is, gaat het vaak snel.
Hoe herkent u een nepmedewerker van de bank?
Niet elk telefoontje van uw bank is verdacht. Er zijn wel signalen die kunnen wijzen op bankhelpdeskfraude:
- U krijgt haast opgelegd: het moet vandaag, het liefst nu meteen.
- U moet geld overmaken naar een kluisrekening, een ‘veilige’ rekening of een crypto-wallet.
- U wordt gevraagd een app te installeren waarmee iemand kan meekijken op uw computer of telefoon.
- U mag de verbinding niet verbreken of moet het gesprek geheimhouden, ook voor familie.
- U krijgt hulp om crypto te kopen, terwijl u daar zelf nooit om vroeg.
- Er wordt gevraagd naar codes, uw pincode of een bevestiging in uw bankapp.
Herkent u een of meer van deze punten? Dat betekent niet automatisch dat u bent opgelicht. Het is wel een reden om het te laten bekijken voordat u verder gaat.
Waarom kiezen oplichters voor crypto?
Een overboeking naar een gewone rekening kan een bank soms nog tegenhouden. Bij crypto ligt dat anders: zodra de transactie op de blockchain staat, is die definitief. Daarnaast verspreiden oplichters het geld vaak snel over meerdere wallets. Voor het slachtoffer voelt het daardoor alsof het geld spoorloos is. Dat is lang niet altijd zo. Elke transactie laat op de blockchain een spoor achter, en dat spoor is te volgen.
Al geld overgemaakt na een telefoontje van de bank, wat nu?
Blijf rustig en bel uw bank zelf, via het nummer op uw bankpas of de website. Bewaar daarna alles wat u heeft: het nummer waarmee u werd gebeld, tijdstippen, berichten, screenshots en het wallet-adres waar het geld naartoe ging. Dat is precies het materiaal waarmee Paucitas aan de slag gaat.
Paucitas onderzoekt niet alleen de transacties. Paucitas leest ook alle gesprekken, berichten, e-mails en documenten uit, zet een tijdlijn op en brengt stap voor stap in kaart waar het geld naartoe is gegaan. Zo ontstaat één compleet beeld van wat er is gebeurd. Neem contact op met Paucitas als u wilt weten wat in uw situatie mogelijk is.
Wat kunt u met het rapport van Paucitas?
Het rapport laat zien of er nog geld beschikbaar is, of waar het naartoe is gegaan, en wat de volgende stappen kunnen zijn. Soms blijkt dat het geld bij een exchange is beland, waar het tegoed mogelijk nog aan te wijzen is. Soms blijkt dat u nog toegang heeft tot een eigen wallet. En soms blijkt dat het geen fraude was. Gaat het wel om oplichting, dan kunt u aangifte doen bij de politie; het rapport van Paucitas is daarbij een sterke bijlage die alles volledig en helder op een rij zet.
Waarom mensen Paucitas vertrouwen
Paucitas is een onafhankelijk expertisebureau, gevestigd in Nederland met een eigen kantoor waar u welkom bent. Paucitas onderzoekt honderden zaken per jaar, doet al het blockchainonderzoek zelf en heeft veel beoordelingen van klanten. Een eerlijk beeld staat voorop: Paucitas belooft niet dat uw geld terugkomt, maar vertelt u wat wel en niet kan. Voor u begint, bespreekt Paucitas een offerte op maat, zonder verrassingen achteraf.
Paucitas is 24/7 bereikbaar op 020 244 5774. Via het formulier hoort u binnen 1 tot 3 uur van ons, en een e-mail beantwoorden wij binnen 24 uur, meestal nog dezelfde dag.
Bronnen: Openbaar Ministerie, bankhelpdeskfraude; politie.nl, aangifte van telefonische oplichting; politie.nl, alles over phishing.
Heeft u vragen naar aanleiding van deze blog?
Neem gerust contact op met Paucitas. Paucitas is 24/7 telefonisch bereikbaar, ook ’s avonds en in het weekend. Via het contactformulier reageren wij meestal binnen 1 tot 3 uur en e-mail beantwoorden wij binnen 24 uur.
Contactformulier
Meestal binnen 1 tot 3 uur antwoord
"*" geeft vereiste velden aan
Wij gebruiken uw gegevens alleen om contact met u op te nemen over uw aanvraag. Meer daarover leest u in onze privacyverklaring.
Veelgestelde vragen over bankhelpdeskfraude met crypto
Vraagt een bank ooit om geld in crypto veilig te stellen?
Paucitas kent geen bank die klanten vraagt om geld naar een crypto-wallet of kluisrekening over te maken. Krijgt u dat advies aan de telefoon, verbreek dan de verbinding en bel uw bank zelf via het nummer op uw pas of de website.
Het nummer van mijn bank stond in beeld, kan het dan toch fraude zijn?
Paucitas ziet dat oplichters het nummer in beeld kunnen nabootsen. Een bekend nummer zegt dus niet alles. Twijfelt u, bel dan zelf terug via het officiële nummer van uw bank.
Is mijn geld terug te krijgen?
Paucitas: dat hangt af van uw situatie. Heeft u nog toegang tot een eigen wallet of rekening waar tegoeden op staan, dan liggen er soms nog mogelijkheden. Is alles overgemaakt naar de oplichters, dan ligt het anders. Dat is op afstand niet te zeggen. Paucitas kijkt eerst naar uw situatie en vertelt u eerlijk wat wel en niet kan. Wees voorzichtig met partijen die vooraf beloven dat uw geld terugkomt. Twijfelt u? Neem contact op met Paucitas, dan weet u waar u staat.
Wat moet ik bewaren na zo’n telefoongesprek?
Paucitas raadt aan alles te bewaren: het nummer, tijdstippen, berichten, screenshots, de app die u moest installeren en het wallet-adres. Hoe completer, hoe beter Paucitas kan uitzoeken wat er is gebeurd.
Hoe snel kan Paucitas kijken?
Paucitas is 24/7 telefonisch bereikbaar. Via het formulier hoort u binnen 1 tot 3 uur van ons. Een onderzoek duurt meestal van dezelfde dag tot ongeveer twee weken, afhankelijk van de zaak.
Vanuit Amsterdam, voor heel Nederland
Alles kan volledig digitaal. Liever persoonlijk? Dan bent u van harte welkom bij ons op kantoor, op afspraak.
Paucitas is een onafhankelijk expertisebureau in Nederland dat beleggingsfraude en cryptofraude onderzoekt, de herkomst en legitimiteit van cryptovermogen vaststelt en deskundigheidsrapporten opstelt voor juridische procedures en compliance.
Uw eigen situatie
Leest u dit, dan heeft u waarschijnlijk een vraag over uw eigen situatie. Dat is precies wat Paucitas doet.
De eerste stap is telefonisch contact: bel ons 24/7 op 020 244 5774, of vul het contactformulier in en u hoort binnen 1 tot 3 uur van ons. In dat gesprek kijken wij samen wat er in uw geval feitelijk vast te stellen is en wat Paucitas voor u kan onderzoeken.