Ik ben opgelicht met crypto: waar kan ik in Nederland terecht?

Bijgewerkt: 14 oktober 2026

Paucitas is een onafhankelijk expertisebureau in Nederland dat beleggingsfraude en cryptofraude onderzoekt, de herkomst en legitimiteit van cryptovermogen vaststelt en deskundigenrapporten opstelt voor juridische procedures en compliance.

Op deze pagina

• Ik ben opgelicht met crypto, wat moet ik als eerste doen?
• Bij welke Nederlandse partij kan ik terecht na crypto-oplichting?
• Wie doet onderzoek naar oplichting met crypto-investeringen?
• Welke wegen lopen naast elkaar?
• Welke instantie doet wat?
• Wat kan ik verwachten en wat niet?
• Kan ik ergens terecht als de aanbieder in het buitenland zit?
• Veelgestelde vragen
• Wat kunt u nu doen?

Ik ben opgelicht met crypto, wat moet ik als eerste doen?

Stop met verdere betalingen en bewaar alles: transactiehashes, walletadressen, de communicatie en de platformgegevens. Laat daarna onderzoeken waar het geld heen is gegaan. Paucitas volgt de betalingsroute en legt de bevindingen vast in een rapport. Betaal niets aan partijen die beloven uw geld terug te halen. Met dat rapport doet u vervolgens aangifte bij de politie en meldt u de zaak bij uw bank.

Wat u vandaag al kunt vastleggen

• De transactiehashes en walletadressen van elke storting en opname.
• Bankafschriften van de betalingen waarmee u crypto kocht of overmaakte.
• Chats, e-mails, telefoonnummers en de naam en het webadres van het platform.
• Screenshots van uw account op het platform, met saldo en datum zichtbaar.
• Een korte tijdlijn: hoe kwam u bij de aanbieder terecht, en wanneer betaalde u wat?

Zet het platform niet zelf onder druk en reageer niet op berichten waarin wordt gevraagd om nog een betaling voor belasting, ontgrendeling of opname. Dat zijn bekende kenmerken van dezelfde oplichting in een tweede ronde.

Verder lezen: de blogs wat u direct na crypto-oplichting kunt doen en hoe u bewijs veiligstelt na een crypto-diefstal.

Bij welke Nederlandse partij kan ik terecht na crypto-oplichting?

Voor het feitelijke onderzoek naar de geldstroom kunt u bij Paucitas terecht. Wij verwijzen u niet alleen door, maar leveren de onderbouwing: een navolgbaar rapport. Met dat rapport doet u aangifte bij de politie en kaart u betaalproblemen aan bij uw bank, omdat die partijen dan iets hebben om op te werken.

Waarom eerst onderzoek en dan aangifte

Een aangifte zonder onderbouwing is een verhaal. Een aangifte met transactiehashes, tijdstippen en het eindpunt van de route is een zaak waarmee een rechercheur aan de slag kan. Als de route eindigt bij een beurs onder toezicht, kan de politie daar gegevens opvragen. Heeft u al aangifte gedaan, dan kunt u het rapport later nog aanleveren onder uw registratienummer.

Verder lezen: de blog wat instanties nog niet doorzien bij crypto- en beleggingsfraude.

Wie doet onderzoek naar oplichting met crypto-investeringen?

Paucitas onderzoekt als onafhankelijk Nederlands bureau naar welke adressen en diensten uw crypto is gegaan en waar het spoor herkenbaar eindigt. We geven een feitelijk beeld en leggen de feiten vast in een rapport dat ook buiten ons bureau te controleren is.

Hoe het onderzoek werkt

Paucitas doet alle tracing zelf, zonder tracing-tools. Wij volgen elke transactie afzonderlijk, van uw eerste storting tot het punt waar het geld bij een herkenbare dienst aankomt, zoals een beurs met identificatieplicht. Waar de zekerheid ophoudt, bijvoorbeeld bij een mixer, staat dat eerlijk in het rapport.

Paucitas stelt niet zelf vast wie een adres beheert. Wij leggen vast waar het spoor eindigt bij een partij met klantgegevens, zodat politie of Openbaar Ministerie daar verder kan.

Verder lezen: de blog waarom handmatig blockchainonderzoek meer oplevert.

Welke wegen lopen naast elkaar?

Als u bent opgelicht met crypto, lopen er in Nederland verschillende wegen naast elkaar. De politie neemt de aangifte op en beoordeelt of strafrechtelijk vervolg mogelijk is. Een toezichthouder kan een melding gebruiken om een partij in beeld te krijgen. Uw bank kan iets doen met de betaling waarmee u crypto kocht. En een onderzoeksbureau legt de feitelijke route vast.

Die wegen sluiten elkaar niet uit, maar ze vragen wel om dezelfde basis. Elk van die partijen wil weten welk bedrag wanneer waarheen ging en hoe u bij de aanbieder terechtkwam. Wie eerst die gegevens ordent en daarna pas gaat aankloppen, merkt dat gesprekken korter en concreter worden. Begin dus bij vastleggen en pas daarna bij het kiezen van een route.

Welke instantie doet wat?

Geen enkele instantie zoekt voor u uit waar uw crypto naartoe ging. Wel heeft elke instantie een eigen rol. Hieronder ziet u per instantie wat zij doet, wat niet, en wat een onderzoeksrapport toevoegt.

Instantie	Waarvoor	Wat Paucitas toevoegt
Politie	Aangifte van oplichting	Een rapport met de geldstroom, adressen en bedragen als bijlage bij uw aangifte
AFM	Melden, waarschuwingslijst, cryptoregister	Feiten over uw zaak die u bij een melding kunt gebruiken
Rijksoverheid	Informatie over aangifte van cybercrime	Een dossier dat de digitale kant van uw zaak begrijpelijk maakt
DNB	Toezicht op banken en witwasregels	Overzicht van de bankbetalingen die bij de oplichting hoorden
EU-toezichthouders	Waarschuwingen over cryptorisico’s	Toets of het platform waarop u stortte echt bestond en vergund was

Politie: wat doet deze instantie voor u?

U kunt bij de politie aangifte doen van oplichting. Voor internetoplichting vraagt de politie zoveel mogelijk gegevens over de andere partij, zoals e-mailadres, transactiebedrag en bankgegevens. Ook een rekeningoverzicht van uw betaling, uw berichten en screenshots kunnen nodig zijn. Bij crypto horen daar walletadressen en transactie-ID’s bij.

De politie onderzoekt niet elke zaak. Elke aangifte wordt bekeken op aanknopingspunten, maar niet iedere aangifte leidt tot een strafrechtelijk onderzoek. Hoe beter uw aangifte onderbouwd is, hoe meer aanknopingspunten er zijn. Over boilerroomfraude zegt de politie ook: ga niet in zee met zogenaamde recoverybedrijven (bron).

AFM: wat doet deze instantie voor u?

Bij de AFM kunt u een melding doen. Elke melding wordt serieus bekeken en beoordeeld en kan leiden tot onderzoek. Op de waarschuwingslijst ziet u voor welke partijen de AFM en buitenlandse toezichthouders hebben gewaarschuwd. In het cryptoregister ziet u welke aanbieders een vergunning of notificatie hebben.

De AFM biedt geen persoonlijke oplossing voor uw situatie en mag u door haar geheimhoudingsplicht ook niet laten weten wat er met uw melding gebeurt. De AFM haalt uw geld dus niet terug. Uw melding helpt vooral om anderen te beschermen.

Rijksoverheid: wat doet deze instantie voor u?

De Rijksoverheid legt uit dat u aangifte van cybercrime kunt doen bij ieder politiebureau. Het is verstandig om te vragen of een digitaal specialist aanwezig kan zijn.

De Rijksoverheid behandelt zelf geen zaken. Zij verwijst door. Een helder rapport over de geldstroom maakt het gesprek op het bureau een stuk makkelijker, ook als er geen specialist beschikbaar is.

De Nederlandsche Bank (DNB): wat doet deze instantie voor u?

DNB houdt integriteitstoezicht op financiële instellingen en toetst of zij de witwasregels risicogebaseerd toepassen. DNB waarschuwt ook: DNB vraagt nooit om geld of vertrouwelijke gegevens. Vraagt iemand namens DNB om geld, dan is dat dus niet echt.

DNB richt zich op instellingen, niet op uw persoonlijke zaak. Heeft u via uw bank betaald, dan kunt u de klachtenprocedure van uw bank gebruiken. Daarvoor heeft u een overzicht nodig van welke betalingen bij de oplichting hoorden.

EU-toezichthouders: wat doet deze instantie voor u?

De Europese toezichthouders waarschuwden in oktober 2025 dat crypto riskant kan zijn en dat de bescherming onder de Europese cryptoregels (MiCA) beperkt is voor bepaalde crypto. Hun advies: controleer of een aanbieder in de EU vergund is.

Deze toezichthouders behandelen geen individuele zaken. Voor u als slachtoffer is hun waarschuwing vooral een maatstaf: was het platform waarop u stortte vergund, of was het een nepplatform?

Wat kan ik verwachten en wat niet?

U kunt een controleerbaar rapport verwachten dat uw zaak concreet maakt. Wat u niet kunt verwachten is een belofte dat uw geld terugkomt of dat tegoeden worden bevroren; dat is aan de instantie of de rechter. Wees juist voorzichtig met partijen die zo’n belofte wel doen.

Pas op voor een tweede oplichting

Na de eerste schade melden zich vaak partijen die beloven uw geld terug te halen tegen betaling vooraf. Ze noemen zich advocaat, toezichthouder of herstelbedrijf en weten soms precies hoeveel u bent kwijtgeraakt. De politie raadt af met zulke recoverybedrijven in zee te gaan. Lees wat een recovery scam is en hoe u die herkent.

Paucitas werkt zonder resultaatafhankelijk honorarium en zonder beloften over terugkrijgen. U krijgt vooraf een offerte op maat, zodat u weet waar u aan toe bent.

Zie ook: de blog veelgestelde vragen over cryptofraude en oplichting.

Kan ik ergens terecht als de aanbieder in het buitenland zit?

Ja. U doet in Nederland aangifte, ongeacht waar de tegenpartij zich bevindt, en het onderzoek loopt gewoon door, omdat de blockchain geen landsgrenzen kent. Paucitas volgt de route en legt vast wat er te zien is. Voor vervolgstappen bij een platform is de vestigingsplaats wel relevant; die leggen wij daarom vast als die uit de gegevens blijkt.

Een voorbeeld uit de praktijk

Een samengesteld voorbeeld met gewijzigde details: een gepensioneerde man belegde via een platform dat zich in het buitenland gevestigd noemde. Na een eerste winst werd opnemen onmogelijk zonder extra betaling. Paucitas volgde zijn stortingen via enkele tussenadressen naar een beurs met identificatieplicht binnen de EU. Met het rapport deed hij aangifte in Nederland; de politie wist meteen welke beurs zij om gegevens kon vragen.

Veelgestelde vragen

Waar doe ik aangifte als ik ben opgelicht met crypto?

Bij de politie, online of op een politiebureau. Neem uw transactiegegevens, bankafschriften en communicatie mee. Een onderzoeksrapport over de geldstroom maakt de aangifte concreter.

Haalt de politie of de AFM mijn geld terug?

Dat hangt af van uw situatie. Heeft u nog toegang tot een eigen wallet of rekening waar tegoeden op staan, dan liggen er soms nog mogelijkheden. Is alles overgemaakt naar de oplichters, dan ligt het anders. Dat is op afstand niet te zeggen. Paucitas kijkt eerst naar uw situatie en vertelt u eerlijk wat wel en niet kan. Wees voorzichtig met partijen die vooraf beloven dat uw geld terugkomt. Twijfelt u? Neem contact op met Paucitas, dan weet u waar u staat.

Wat doet Paucitas precies?

Paucitas reconstrueert de route van uw crypto over de blockchain en legt in een navolgbaar rapport vast waar het spoor eindigt. Wij beloven niet dat uw geld terugkomt.

Heeft onderzoek zin als de oplichting al maanden geleden was?

Vaak wel. De blockchain blijft leesbaar, dus ook een oudere route is te volgen. Hoe eerder u begint, hoe groter de kans dat een beurs nog gegevens kan veiligstellen.

Hoe lang duurt een onderzoek?

Van dezelfde dag tot circa twee weken, afhankelijk van het aantal transacties en netwerken. Na het eerste gesprek hoort u welke doorlooptijd u kunt verwachten.

Wat kost het?

Het intakegesprek is gratis. Daarna krijgt u vooraf een offerte op maat, voordat er werk begint. De prijs hangt af van de omvang van de zaak.

Wat kunt u nu doen?

Opgelicht worden met crypto is ingrijpend, en veel mensen schamen zich ervoor. Daar is geen reden voor. Neem gerust contact op; we kijken eerlijk wat er te volgen is en zeggen wat realistisch is.

Bel ons 24/7 op 020 244 5774, vul het contactformulier in (u hoort binnen 1 tot 3 uur van ons) of mail ons (antwoord binnen 24 uur, meestal dezelfde dag). Het intakegesprek is gratis en vrijblijvend, en u krijgt vooraf een offerte op maat.

Welke pagina’s horen bij dit onderwerp?

• Crypto fraude onderzoek: het bredere onderwerp waar dit onderdeel van is.
• Verdere afhandeling na cryptofraude: de stappen na uw aangifte.
• Aangifte: wat aangifte doen inhoudt.