Hvorfor er de relevante for en undersøgelse?

Hos aktører med disse procedurer findes der oftere oplysninger, hvilket kan udgøre en indgang.

KYC og AML

Q: Hvad betyder KYC og AML?

KYC er kundekendskab, AML er foranstaltninger mod hvidvask.

KYC står for know your customer, på dansk kundekendskab, og AML for anti money laundering, altså foranstaltninger mod hvidvask. Tilsammen beskriver de de procedurer, som platforme bruger til at identificere deres kunder og opdage afvigende pengestrømme. For en undersøgelse kan de være vigtige, fordi der oftere findes oplysninger hos sådanne aktører, uden at det i sig selv siger noget om en enkelt transaktion.

Hvad betyder KYC og AML?

KYC står for know your customer, at identificere kunder. AML står for foranstaltninger mod hvidvask. Tilsammen hører de til de procedurer, som platforme bruger til at identificere kunder og opdage afvigende pengestrømme. I Danmark følger kravene af hvidvaskloven, og siden MiCA-forordningen trådte i kraft, er kryptoudbydere under tilsyn af Finanstilsynet.

Eksempel fra virkelighedenVed sporingen af en pengestrøm når den frem til en platform, der identificerer sine kunder. Om det er relevant for undersøgelsen, viser sig først efter yderligere skridt og en vurdering.

Hvad kan KYC og AML bidrage med?

En transaktion, der går via en platform med KYC og AML, kan udgøre en indgang, fordi der oftere findes oplysninger dér. Det behøver ikke at betyde noget; de fleste transaktioner er helt almindelige. Hvad en konkret bevægelse betyder, viser først den nærmere undersøgelse.

Hvorfor er KYC og AML relevante for en undersøgelse?

Fordi oplysninger oftere er kendt hos aktører med disse procedurer, kan det være en indgang. I sig selv siger det endnu ikke noget om en transaktion. Kundeoplysningerne udleveres som regel ikke til privatpersoner, men indhentes af politiet eller anklagemyndigheden.

Se ogsåHvidvask, Kryptosporing, Blockchainanalyse.

Almindeligt spørgsmål Hvordan dokumenterer jeg kryptoaktivernes oprindelse, når jeg søger om boliglån?

Din egen situation

Læser du dette, har du sandsynligvis et spørgsmål om din egen situation. Det er præcis det, Paucitas arbejder med.

Det første skridt er en telefonsamtale. Den planlægger vi helst via WhatsApp, så du ikke skal vente. I samtalen ser vi sammen på, hvad der faktisk kan fastslås i din sag, og hvad Paucitas kan undersøge for dig.

Til kontaktformularen