Hvordan dokumenterer jeg kryptoens oprindelse, når jeg søger boliglån?
Af R.T. (Tyler) Dijst, blockchainanalytiker hos Paucitas
Sådan dokumenterer Paucitas kryptoens oprindelse
Vi rekonstruerer kæden: de kroner, du engang satte ind, købene, overførslerne mellem dine egne adresser, salget og udbetalingen til din bankkonto. Hvert trin dokumenteres med en transaktions-hash eller en eksportlinje.
Hvor et trin ikke kan dokumenteres, står det også. En bank accepterer hellere en opgørelse, der åbent viser et hul, end en, der virker for glat.
Hvad du indsender
Kontoudtogene for din indbetaling og for udbetalingen, eksportfilerne fra de kryptobørser, du har brugt, og adresserne på dine egne wallets. Gamle konti, som du ikke længere kan åbne, kan du blot oplyse.
Hvad du får
En rapport med tidsforløbet fra indbetaling til udbetaling, en kildehenvisning for hvert trin, et resumé på én side til din rådgiver og et bilag med de underliggende oplysninger. Det er den dokumentation, der kræves efter reglerne om KYC og AML, i Danmark hvidvaskloven.
Vi leverer til dig, ikke til banken. Du bestemmer selv, hvad du giver videre og hvornår.
Sådan kommer du i gang
Spørg din bank eller rådgiver, hvilken periode og hvilke beløb der skal dokumenteres, og kontakt derefter danmark@paucitas.com. Jo tidligere i processen, desto roligere forløber den.
Vi vurderer ikke, om en bank bevilger din ansøgning, og forhandler ikke på dine vegne. Vi leverer det faktuelle grundlag om kryptoens oprindelse.
Ofte stillede spørgsmål
Spørger en bank om kryptoaktivers oprindelse?
Ja. Den, der bruger penge fra krypto som udbetaling, får næsten altid spørgsmålet, hvordan aktiverne er opstået, og hvordan de er kommet til banken.
Hvad gælder, hvis jeg ikke længere kan åbne en gammel kryptobørs?
Oplys det. Ofte kan overførslen alligevel følges fra blockchainens side; hvor det ikke lykkes, fremgår hullet af rapporten.
Leverer Paucitas rapporten til banken?
Nej. Vi leverer til dig; du bestemmer selv, hvad du giver videre til rådgiveren eller banken.
Din egen situation
Læser du dette, har du sandsynligvis et spørgsmål om din egen situation. Det er præcis det, Paucitas arbejder med.
Det første skridt er en telefonsamtale. Den planlægger vi helst via WhatsApp, så du ikke skal vente. I samtalen ser vi sammen på, hvad der faktisk kan fastslås i din sag, og hvad Paucitas kan undersøge for dig.