Min bank stopper en betaling fra krypto, hvem hjælper med at dokumentere oprindelsen?
Af S.E. (Simcha) Schrijver, blockchainanalytiker hos Paucitas
Hvad Paucitas gør, når banken stopper betaling fra krypto
Vi begynder med den stoppede betaling og arbejder baglæns: fra hvilken adresse kom beløbet, hvornår blev det erhvervet, og med hvilke penge. Hvert trin kontrolleres på blockchainen og afstemmes med dine kontoudtog.
Det trin, der oftest undervurderes, er overgangen mellem private konti og erhvervskonti. Det er netop dér, det materiale mangler, som banken vil se, og det er netop dér, en gennemgang oftest går i stå. Vi medtager en særskilt linje med kildehenvisning for hver sådan overgang.
Hvad du indsender
Du indsender bankens henvendelse i original, adresserne på dine wallets, eksporterne fra dine kryptobørser og kontoudtogene for den aktuelle periode. Også når banken stopper betaling fra krypto uden begrundelse, er det et brugbart udgangspunkt.
Hvad du får
Du får en rapport, der besvarer præcis det spørgsmål, der er stillet, med beløbets vej, kildehenvisningerne og en konklusion på klart dansk. Derudover et kort følgebrev, som du kan bruge, når du indsender materialet.
Har banken sat en frist, siger vi på forhånd, om den er realistisk. Et løfte, vi ikke kan holde, giver vi ikke.
Viser analysen, at en del af kæden ikke længere kan dokumenteres, står det udtrykkeligt i rapporten med angivelse af, hvad der er gennemgået i stedet. Når banken stopper betaling fra krypto, vil den først og fremmest vide, hvad der er kontrolleret, også når svaret delvis forbliver åbent. En påstand, som oplysningerne ikke kan bære, tager vi ikke med.
Sådan kommer du i gang
Skriv til danmark@paucitas.com med bankens henvendelse og datoen, hvor betalingen blev stoppet. I en første samtale fastlægger vi rammerne, og derefter ved du, hvad der skal bruges, og hvad det koster.
Paucitas er et nederlandsk undersøgelsesbureau i Amsterdam og arbejder for opdragsgivere i Danmark.
Om en bestemt bank frigiver betalingen, afgør banken selv.
Ofte stillede spørgsmål
Hvorfor stopper en bank en betaling fra krypto?
Som regel fordi beløbets oprindelse ikke er dokumenteret. Banken skal efter hvidvaskloven kunne kontrollere, hvor pengene kommer fra.
Hvad har banken konkret brug for?
Beløbets vej fra den første indbetaling til udbetalingen, med kildehenvisning for hvert trin.
Hvor hurtigt går det?
Et almindeligt spørgsmål inden for tre arbejdsdage. Ved en løbende frist siger vi på forhånd, om det er realistisk.
Din egen situation
Læser du dette, har du sandsynligvis et spørgsmål om din egen situation. Det er præcis det, Paucitas arbejder med.
Det første skridt er en telefonsamtale. Den planlægger vi helst via WhatsApp, så du ikke skal vente. I samtalen ser vi sammen på, hvad der faktisk kan fastslås i din sag, og hvad Paucitas kan undersøge for dig.