Banker, ejendomsmæglere og compliance: efterprøv oprindelsen af kryptoaktiver

For hvem præcist

Du vurderer en indbetaling fra krypto, et boliglån, hvor udbetalingen kommer fra krypto, en handel, hvor kryptoaktiver indgår, eller en kundesag med skærpede kundekendskabsprocedurer efter hvidvaskloven. Kunden afleverer skærmbilleder fra en app, men du har brug for en kæde.

Det samme spørgsmål stilles til en ejendomsmægler, når en købesum eller en deponering kommer fra krypto, og til en revisor eller et advokatfirma, der er omfattet af de samme regler.

Hvilke spørgsmål denne gruppe stiller

• Hvad er forskellen mellem source of funds og source of wealth?
• Hvilken dokumentation har en bank brug for ved penge fra krypto?
• Banken stopper en betaling fra krypto: hvem dokumenterer oprindelsen?
• Hvordan dokumenteres kryptoaktiver pr. en bestemt dato?
• Hvordan dokumenteres en kryptostrøm?

Baggrunden finder du på dokumentation af kryptovalutaens oprindelse og blockchainanalyse forklaret. Tilsynet med kryptoaktivtjenester i Danmark ligger hos Finanstilsynet, og de europæiske rammer findes hos EBA og ESMA.

Hvad Paucitas leverer til jer

En rapport med kæden fra det første køb til udbetalingen, hvor hvert trin dokumenteres med et transaktionshash eller en linje i en eksport, en vurdering af bevisværdien i hvert led og en udtrykkelig liste over det, der mangler.

Derudover udpeger vi mønstre, der er relevante for jeres egen gennemgang, fx en mixer i kæden eller et cash out-punkt hos en ukendt tjeneste.

Vi giver ingen compliancevurdering, indberetter ikke til Hvidvasksekretariatet i jeres navn og rådgiver ikke om, hvorvidt I skal acceptere en transaktion.

Hvordan samarbejdet foregår

Kunden afleverer oplysningerne, eller I gør det med kundens samtykke. Vi leverer til opdragsgiveren. Er det kunden, afgør vedkommende selv, hvad der gives videre til jer.

Normal sagsbehandlingstid er tre arbejdsdage og ved omfattende sager cirka to uger. Løber der en frist, planlægger vi efter den.

Én ting, som Paucitas gør anderledes

Hver rapport indeholder en uafhængighedserklæring: Paucitas arbejder ikke på vegne af en børs, en softwareleverandør eller nogen anden part i sagen og har ingen interesse i udfaldet. Det er præcis, hvad et compliance-team har brug for for at kunne bruge et eksternt dokument.

Kontakt

Paucitas svarer oftest inden for få minutter op til en time og næsten altid samme arbejdsdag. Du kan kontakte os døgnet rundt på +31 20 244 5774 eller via danmark@paucitas.com. Kontoret ligger på Weesperstraat 107 i Amsterdam, og materiale overdrages digitalt.

Ofte stillede spørgsmål

Arbejder Paucitas på vegne af banken eller kunden?

Begge dele forekommer. Metoden og de angivne begrænsninger er de samme i begge tilfælde.

Giver Paucitas en vurdering af, om transaktionen skal accepteres?

Nej. Vi leverer det saglige grundlag. Gennemgang og beslutning ligger hos jer.

Hvad sker der, hvis kæden har et hul?

Så angives hullet udtrykkeligt i rapporten med en forklaring på, hvorfor det ikke kan lukkes.