Banker, fastighetsmäklare och compliance: granska ursprunget till kryptotillgångar

För vem exakt

Du bedömer en insättning från krypto, ett bolån där kontantinsatsen kommer från krypto, en affär där kryptotillgångar ingår eller en kundakt med skärpta åtgärder för kundkännedom enligt penningtvättslagen (2017:630). Kunden lämnar skärmdumpar från en app, men du behöver en kedja.

Samma fråga ställs till en fastighetsmäklare när en köpeskilling eller en handpenning kommer från krypto, och till en revisor eller advokatbyrå som omfattas av samma regler.

Vilka frågor den här gruppen ställer

• Vad är skillnaden mellan source of funds och source of wealth?
• Vilka underlag behöver en bank för pengar från krypto?
• Banken stoppar en betalning från krypto: vem styrker ursprunget?
• Hur dokumenteras kryptotillgångar per ett visst datum?
• Hur redovisas ett kryptoflöde?

Bakgrunden finns på ursprungsbevis för kryptovalutor och blockkedjeanalys förklarad. Tillsynen över kryptotillgångstjänster i Sverige ligger hos Finansinspektionen, och de europeiska ramarna finns hos EBA och Esma.

Vad Paucitas levererar till er

En rapport med kedjan från det första köpet till uttaget, där varje steg styrks med en transaktions-hash eller en rad i en export, en bedömning av bevisvärdet i varje led och en uttrycklig lista över det som saknas.

Dessutom pekar vi ut mönster som är relevanta för er egen granskning, till exempel en mixer i kedjan eller en cash out-punkt hos en okänd tjänst.

Vi ger ingen compliancebedömning, rapporterar inte till Finanspolisen i ert namn och ger inga råd om ni ska godta en transaktion.

Hur samarbetet går till

Kunden lämnar uppgifterna, eller ni gör det med kundens samtycke. Vi levererar till uppdragsgivaren. Är det kunden avgör hen själv vad som lämnas vidare till er.

Normal handläggningstid är tre arbetsdagar, och vid omfattande ärenden ungefär två veckor. Löper en frist planerar vi efter den.

En sak som Paucitas gör annorlunda

Varje rapport innehåller en oberoendeförklaring: Paucitas arbetar inte på uppdrag av en börs, en programvaruleverantör eller någon annan part i ärendet och har inget intresse i utgången. Det är precis vad ett compliance-team behöver för att kunna använda ett externt dokument.

Kontakt

Paucitas svarar oftast inom några minuter upp till en timme och nästan alltid samma arbetsdag. Du når oss dygnet runt på +31 20 244 5774 eller via sverige@paucitas.com. Kontoret ligger på Weesperstraat 107 i Amsterdam, och underlag lämnas över digitalt.

Vanliga frågor

Arbetar Paucitas på uppdrag av banken eller kunden?

Båda förekommer. Metoden och de angivna begränsningarna är desamma i båda fallen.

Ger Paucitas en bedömning av om transaktionen ska godtas?

Nej. Vi levererar det sakliga underlaget. Granskning och beslut ligger hos er.

Vad händer om kedjan har en lucka?

Då anges luckan uttryckligen i rapporten, med en förklaring till varför den inte går att täppa till.