Banken, Notare und Compliance: Herkunft von Kryptovermögen prüfen
Auf dieser Seite
- Für wen genau
- Welche Fragen diese Gruppe stellt
- Was Paucitas für Sie liefert
- Wie die Zusammenarbeit abläuft
- Eine Sache, die Paucitas anders macht
- Kontakt
Kurz gefasst
Sie müssen feststellen, ob sich Geld aus Krypto erklären lässt. Paucitas liefert einen Nachweis, der Ihre eigene Prüfung speist: eine Kette von der ersten Einzahlung bis zur Auszahlung, mit Quelle je Schritt und benannten Lücken.
Für wen genau
Sie beurteilen eine Einzahlung aus Krypto, eine Baufinanzierung mit Eigenkapital aus Krypto, eine Urkunde, in die Kryptovermögen eingebracht wird, oder eine Kundenakte unter verstärkter Sorgfaltspflicht. Der Kunde liefert Bildschirmfotos aus einer App; Sie brauchen eine Kette.
Auch ein Notar, bei dem ein Kaufpreis oder eine Schenkung aus Krypto auftaucht, steht vor derselben Frage.
Welche Fragen diese Gruppe stellt
- Was ist der Unterschied zwischen Source of Funds und der Herkunft des Vermögens?
- Welche Unterlagen braucht eine Bank bei Geld aus Krypto?
- Die Bank blockiert eine Zahlung aus Krypto: wer belegt die Herkunft?
- Wie wird Kryptovermögen zum Stichtag festgehalten?
- Wie wird ein Krypto-Transaktionsfluss dargestellt?
Hintergründe stehen auf Herkunftsnachweis für Kryptowährungen und Blockchain-Analyse erklärt. Die europäischen Rahmen finden Sie bei EBA, ESMA und der EZB.
Was Paucitas für Sie liefert
Einen Bericht mit der Kette vom ersten Kauf bis zur Auszahlung, je Schritt belegt mit einem Transaktions-Hash oder einer Exportzeile, einer Einschätzung der Beweiskraft jedes Glieds und einer ausdrücklichen Liste dessen, was fehlt.
Zusätzlich weisen wir auf Muster hin, die für Ihre eigene Prüfung relevant sind, etwa einen Mixer in der Kette oder einen Cash-out-Punkt bei einem unbekannten Dienst.
Wir geben kein Compliance-Urteil ab, erstatten keine Meldung in Ihrem Namen und beraten nicht über die Annahme.
Wie die Zusammenarbeit abläuft
Der Kunde liefert die Angaben, oder Ihr Haus tut dies mit Zustimmung des Kunden. Wir liefern an den Auftraggeber; ist das der Kunde, entscheidet er selbst, was er an Sie weitergibt.
Die übliche Bearbeitungszeit beträgt drei Arbeitstage, bei umfangreichen Akten etwa zwei Wochen. Läuft eine Frist, planen wir darauf.
Eine Sache, die Paucitas anders macht
Jeder Bericht enthält eine Unabhängigkeitserklärung: Paucitas arbeitet nicht im Auftrag einer Börse, eines Softwareanbieters oder einer anderen am Fall beteiligten Partei und hat kein Interesse am Ausgang. Genau das braucht ein Compliance-Team, um ein externes Dokument verwenden zu können.
Kontakt
Paucitas antwortet in der Regel innerhalb weniger Minuten bis zu einer Stunde und nahezu immer am selben Arbeitstag. Paucitas ist rund um die Uhr telefonisch erreichbar unter +31 20 244 5774. Das Büro liegt in der Weesperstraat 107 in Amsterdam; die Übergabe der Unterlagen erfolgt digital oder im Büro.
Häufige Fragen
Arbeitet Paucitas im Auftrag der Bank oder des Kunden?
Beides kommt vor. Methode und benannte Grenzen sind in beiden Fällen dieselben.
Gibt Paucitas ein Urteil zur Annahme ab?
Nein. Wir liefern den sachlichen Nachweis; Prüfung und Entscheidung bleiben bei Ihrem Haus.
Was ist, wenn die Kette eine Lücke hat?
Dann steht die Lücke ausdrücklich im Bericht, mit der Begründung, warum sie nicht zu schließen ist.