Kryptorapport med kort frist: når banken, advokaten eller retten venter

← Oversigt over blogindlæg

Dato: 21. oktober 2026 | Uge 43 | Læsetid: 7 minutter
Forfatter: Simcha Schrijver

Du får et brev eller en e-mail: Banken vil inden for fjorten dage vide, hvor din krypto kommer fra. Eller advokaten fortæller, at boligkøbet først kan gennemføres, når oprindelsen af din udbetaling er klar. Eller din advokat har brug for dokumentation før et retsmøde. Så føles hver dag lang. Det er forståeligt, og det sker jævnligt.

Hvornår har du brug for en kryptorapport med kort frist?

I praksis ser Paucitas fire situationer, hvor en frist spiller ind:

• Banken sætter en frist. Din bank beder om dokumentation for et beløb fra krypto og nævner en dato, hvor den vil have svar.
• Boligkøbet og overtagelsesdagen. Du køber en bolig med penge fra krypto. Banken og advokaten skal vide, hvor pengene kommer fra, før handlen kan gennemføres.
• En frist i en sag. Din advokat har brug for en rapport til et retsmøde eller en frist fra retten, for eksempel ved en skilsmisse, et dødsbo eller en erhvervstvist.
• Et lånetilbud, der udløber. Långiveren vil se udbetalingen fra krypto dokumenteret, før tilbuddet udløber.

I alle disse tilfælde handler det som regel ikke om en beskyldning. Det er en kontrol, som virksomheden skal foretage, bare med en dato på.

Hvorfor kan banken eller advokaten ikke bare vente?

Banker og andre virksomheder, der er omfattet af hvidvaskloven, skal kende deres kunde. Kan kravene til kundekendskab ikke opfyldes, må der ikke gennemføres yderligere transaktioner (retsinformation.dk, hvidvaskloven § 14). En frist er altså som regel ikke uvilje, men følgen af regler, som virksomheden selv er bundet af.

Ved krypto er oprindelsen ofte sværere at vise end ved almindelig opsparing. Der er wallets, kryptobørser og nogle gange flere års transaktioner. Derfor beder man om mere end et skærmbillede. Læs også vores blog om, når banken spærrer kontoen på grund af krypto.

Hvor hurtigt kan Paucitas udarbejde en kryptorapport?

En undersøgelse hos Paucitas tager fra samme dag til cirka to uger. Hvor din sag ligger inden for den ramme, afhænger især af tre ting: hvor mange wallets og kryptobørser der er involveret, over hvor mange år transaktionerne strækker sig, og hvilke oplysninger du allerede har. En kort, overskuelig vej kan nogle gange klares samme dag. En formue, der er opbygget over år på forskellige platforme, tager længere tid.

Paucitas ser først på det sammen med dig i en gratis indledende samtale. Du får ærligt at vide på forhånd, om din frist kan nås. Bliver det stramt, siger Paucitas det også, så du kan tale med banken eller advokaten i god tid. Det kan ikke altid vurderes på afstand, derfor kigger Paucitas hellere lige på det. Kontakt os, så ved du hurtigt, hvor du står.

Hvad gør Paucitas, når tiden er knap?

Også når tiden er knap, får du den fulde pakke. Paucitas følger transaktionerne på blockchainen og fastlægger, hvilke wallets og konti der er dine. Desuden gennemgår Paucitas alle dokumenter, e-mails, samtaler og anden kommunikation, du har, for eksempel oversigter fra kryptobørser, bekræftelsesmails og kontoudtog. Sådan opstår et fuldstændigt billede, med en tidslinje og trin for trin, hvor pengene kom fra, og hvor de gik hen.

Du behøver ikke have det hele komplet. Paucitas hjælper med at samle det og spørger målrettet efter det, der mangler. Det kan ske digitalt, eller du kan besøge os på vores kontor efter aftale. Hvordan en opgave forløber, kan du læse i vores blog om en opgave til en kryptoundersøgelse.

Hvad kan du bruge rapporten fra Paucitas til?

Rapporten viser, hvor din formue kommer fra, hvilken vej den har taget, og hvilke næste skridt der er mulige. Du kan give den til din bank, din advokat, din långiver eller din revisor. Rapporten er skrevet, så alle kan følge og forstå den trin for trin, også en person, der ikke ved meget om krypto. Det sparer spørgsmål bagefter og dermed ofte også tid. Handler det om en bolig, så læs også vores blog om penge fra krypto ved boligkøb.

Din advokat kan bruge rapporten i en sag: med en klar opbygning, de underliggende dokumenter og en tidslinje. Paucitas giver ikke skatte- eller juridisk rådgivning. Paucitas leverer fakta og dokumentation, din rådgiver eller advokat beslutter, hvad der skal ske med det.

Hvorfor vælger folk Paucitas?

Når en frist løber, vil du have en samarbejdspartner, du kan stole på, og som er til at få fat i. Derfor er Paucitas fuldt gennemsigtig. Paucitas er et ekspertbureau i Nederlandene, grundlagt i 2021 og registreret i det nederlandske handelsregister (KvK) under nummer 83489649. Vores virksomhedsoplysninger er offentlige, du er velkommen på vores kontor efter aftale, og på vores side kan du læse klienters Google-anmeldelser. Paucitas behandler hundredvis af sager om året, og Simcha Schrijver har mere end ti års erfaring med krypto.

Hvordan arbejder Paucitas, og hvad kan du forvente?

Paucitas udfører al tracing selv, uden tracing-værktøjer. Hver undersøgelse er skræddersyet: Du får på forhånd et tilbud, som vi gennemgår sammen, uden overraskelser. Paucitas går først i gang, når du har sagt ja.

Du kan altid ringe, døgnet rundt, på +31 20 244 5774 (på engelsk; ønsker du en samtale på dansk, kan du bede om det via formularen). Via kontaktformularen hører du fra os inden for 1 til 3 timer, og e-mails besvarer vi inden for 24 timer, som regel samme dag. Har du en frist, så nævn den med det samme, så ser Paucitas straks på, hvad der er muligt.

Kilder: retsinformation.dk, hvidvaskloven.