Verifisering av eiendeler for selskaper med krypto i balansen
Dato: | Uke 29 | Lesetid: 6 minutterForfatter: Tyler Dijst
Kort fortalt
Krypto i balansen vekker nesten alltid spørsmål hos en bank eller investor: hvor kommer den fra, og hører den virkelig til selskapet? Med et tydelig grunnlag om opprinnelsen kan spørsmålene som regel besvares godt. Om finansieringsparten godtar det, avgjør den selv.
Paucitas er et uavhengig ekspertbyrå i Nederland som fastslår opprinnelse og legitimitet for kryptovaluta i hundrevis av saker per år. I praksis kommer spørsmålet som regel fra banken eller Skatteetaten.
Kontakt Paucitas eller ring +31 20 244 5774. I en gratis første samtale får du høre hva selskapet ditt trenger.
Kort fortalt
Et beløp i balansen sier en finansieringspart lite. En etterprøvbar forklaring på hvor beløpet kommer fra, sier mye. Paucitas kartlegger opprinnelsen til selskapets krypto og skiller den fra det private, i en rapport som du selv leverer inn.
Du driver et selskap, og en del av eiendelene er i krypto. Nå vil du søke om finansiering, eller revisoren din har spørsmål om årsregnskapet. Plutselig må du forklare hvor kryptoen kommer fra, hvordan den er bygget opp og hvorfor den hører til virksomheten. Det er vanskelig når de første kjøpene ble gjort privat for flere år siden.
Det forstår vi. Det betyr ikke at noe er galt, bare at det trengs et tydelig grunnlag. I denne artikkelen kan du lese hva verifisering av eiendeler innebærer for et selskap og hvordan Paucitas hjelper.
Hvorfor spør finansieringsparter om krypto i balansen?
Banker og andre rapporteringspliktige må etter hvitvaskingsloven vite hvor kundenes penger kommer fra. Ved krypto spør de oftere, fordi opprinnelsen ikke fremgår av en kontoutskrift. En enkelt verdivurdering er ikke nok: finansieringsparten vil se hvordan eiendelene er bygget opp.
Alle banker følger de samme reglene, uansett om det er en digital bank eller en tradisjonell bank. Forskjellen ligger i hvordan de spør. Én bank ber om dokumenter via en portal, en annen avtaler et møte med en bedriftsrådgiver.
Hva er verifisering av eiendeler for et selskap?
Ved verifisering av eiendeler fastslås hvor kryptoen i balansen kommer fra og hvilken vei den har tatt. For et selskap handler det om tre spørsmål: hvor mye krypto finnes, hvordan er den bygget opp, og hvilken del hører til selskapet og hvilken til eieren privat? Nettopp det siste spørsmålet er ofte det vanskeligste med krypto. Mer bakgrunn finner du under vise eiendelers opprinnelse.
Hvordan skiller du privat krypto og selskapets krypto?
Med krypto blandes privat og selskap oftere enn med en vanlig bankkonto. En gründer kjøpte kanskje de første bitcoinene privat og førte dem senere inn i aksjeselskapet. Eller både selskapets og private utgifter ble betalt fra én og samme wallet.
Paucitas kartlegger per wallet hvilke transaksjoner som hører til selskapet og hvilke som er private, og når eiendeler ble flyttet mellom dem. Det gjør balansen forståelig for revisoren din og for finansieringsparten.
Et eksempel fra praksis
En næringsdrivende med et IT-selskap hadde siden 2018 hatt krypto i aksjeselskapets balanse. Ved en lånesøknad spurte banken om opprinnelsen. En del var en gang kjøpt privat og ført inn senere, men det var ikke dokumentert noe sted.
Paucitas rekonstruerte veien: de private kjøpene, tidspunktet for innskuddet i selskapet og selskapets transaksjoner deretter. Revisoren brukte resultatet i notene sine, og den næringsdrivende leverte selv rapporten til banken.
Paucitas verner om personvernet og deler aldri personopplysninger om klienter. Dette er et sammensatt eksempel: navn, beløp og detaljer er endret. Situasjonen er likevel slik vi møter den i praksis.
Er det en søknad med en frist? Si fra med en gang. Du kan alltid ringe, døgnet rundt, på +31 20 244 5774.
Hva leverer Paucitas, og hva ikke?
Paucitas undersøker alt: transaksjonene, pengenes vei, partene, dokumentene og tidslinjen. Vi gjør all sporing selv, uten sporingsverktøy. Vi går også gjennom dokumenter, e-poster og annen kommunikasjon med kryptobørser, banker og revisoren din, slik at det vokser frem et fullstendig bilde av hvor eiendelene kommer fra og hvor de har tatt veien. Resultatet er en kjederekonstruksjon i en rapport som alle kan følge og forstå steg for steg, også en kredittvurderer uten kunnskap om krypto. Der opplysninger mangler, står det ærlig i rapporten.
Paucitas gir ikke skatterådgivning eller juridisk rådgivning. Vi leverer grunnlaget, skattemeldingen og årsoppgjøret tar du selv eller rådgiveren din seg av. Informasjon om skatt på krypto finner du hos Skatteetaten.
For revisoren og rådgiveren
Rapporten er lagt opp slik at den passer saken din: opprinnelsen per wallet, verdien på valgte skjæringsdatoer og fordelingen mellom privat og selskap. Les også hvordan en revisor underbygger en klients kryptovaluta og hva Paucitas gjør for revisorer og rådgivere.
Godtar banken eller investoren rapporten?
Det avgjør finansieringsparten selv. Bare den som stiller spørsmålet, kan vurdere om det er besvart. Paucitas sørger for at opprinnelsen står tydelig og etterprøvbart på papiret. I praksis gjør det ofte samtalen betydelig kortere. Gjenstår det tvil, kan banken stille flere spørsmål eller iverksette ekstra tiltak. Et tydelig grunnlag bidrar til at det ikke går så langt. Les mer i banken spør om kryptoens opprinnelse.
Hva er det første steget?
En gratis første samtale. Du trenger ikke noe teknisk grunnlag: det holder å vite omtrent hvilke wallets, kryptobørser og kontoer det gjelder. Gjelder det en privat søknad, for eksempel et boliglån med kryptovaluta, er arbeidsmåten tilsvarende.
- Kostnad: hver undersøkelse er skreddersydd. Du får på forhånd et skreddersydd tilbud som vi går gjennom sammen, uten overraskelser.
- Tidsbruk: fra samme dag til cirka to uker.
- Tilgjengelighet: du kan alltid ringe, skjemaet besvarer vi innen 1 til 3 timer og e-post innen 24 timer, som regel samme dag.
Har selskapet ditt krypto i balansen? Kontakt oss for en uforpliktende samtale, eller ring +31 20 244 5774.
Kilder: Lov om tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering (hvitvaskingsloven); Skatteetaten, kryptovaluta.
Har du spørsmål etter å ha lest dette innlegget?
Ta gjerne kontakt med Paucitas. Paucitas kan nås på telefon døgnet rundt, også om kvelden og i helgene; på telefon snakker vi engelsk. Via kontaktskjemaet svarer vi som regel innen 1 til 3 timer, gjerne også på norsk, og e-post besvarer vi innen 24 timer.
Kontaktskjema
Svar som regel innen 1 til 3 timer
"*" obligatorisk felt
Vi bruker opplysningene dine kun til å kontakte deg om henvendelsen din. Les mer i vår personvernerklæring.
Vanlige spørsmål om krypto i balansen
Hva spør finansieringsparter om når det gjelder krypto i balansen?
Paucitas ser at de som regel ber om en etterprøvbar opprinnelse for kryptoen og et tydelig skille mellom privat og selskap. En rapport som viser veien steg for steg, besvarer det spørsmålet.
Hva er forskjellen mellom en verdivurdering og verifisering av eiendeler?
Paucitas forklarer: En verdivurdering sier hva kryptoen er verdt på et bestemt tidspunkt. Verifisering viser hvor den kommer fra og hvordan den er bygget opp. Finansieringsparter vil som regel ha det siste.
Hva skjer hvis privat krypto og selskapets krypto er blandet?
Paucitas ser det ofte og kartlegger per wallet hvilken del som hører til selskapet og hvilken som er privat, og når eiendeler ble ført inn.
Gir Paucitas skatterådgivning?
Paucitas gir ingen skatterådgivning, men leverer grunnlaget. Skattemelding og årsoppgjør tar du selv eller rådgiveren din seg av, og Paucitas samarbeider gjerne med dem.
Hva koster verifisering av eiendeler for et selskap?
Paucitas skreddersyr hver undersøkelse. Du får på forhånd et skreddersydd tilbud som vi går gjennom sammen, uten overraskelser. Den første samtalen er gratis og uforpliktende.
Fra Amsterdam, for hele Norge
Alt kan ordnes helt digitalt. Vil du heller møtes personlig? Da er du hjertelig velkommen til kontoret vårt i Amsterdam, etter avtale.
Paucitas er et uavhengig ekspertbyrå i Amsterdam som for hele Norge undersøker investeringssvindel og kryptosvindel, fastslår opprinnelsen og legitimiteten til kryptoformue og utarbeider sakkyndige rapporter til rettslige prosesser og compliance.
Din egen situasjon
Leser du dette, har du sannsynligvis et spørsmål om din egen situasjon. Det er nettopp det Paucitas jobber med.
Det første steget er en telefonsamtale. Den avtaler du via telefon eller kontaktskjemaet, slik at du slipper å vente. I samtalen ser vi sammen på hva som faktisk kan fastslås i saken din, og hva Paucitas kan undersøke for deg.