Vise kryptoens opprinnelse: hvem kan hjelpe?
Kort fortalt: I Norge kan banken, Skatteetaten, megleren eller långiveren be om dokumentasjon, men ingen av dem undersøker opprinnelsen til kryptoen din for deg: dokumentasjonen må komme fra deg. Paucitas kartlegger transaksjonene dine uavhengig og dokumenterer opprinnelsen i en rapport som du kan levere inn.
Vil du heller snakke med noen direkte? Ring døgnet rundt+31 20 244 5774| Instans | Hva den gjør | Hva Paucitas bidrar med |
|---|---|---|
| Banken din | Må gjennomføre kundetiltak og overvåke transaksjoner (hvitvaskingsloven) | En rapport som viser veien fra kryptoen din til kontoen din |
| Finanstilsynet | Fører tilsyn med at foretak under Finanstilsynets tilsyn følger reglene mot hvitvasking | Finanstilsynet behandler ikke din egen sak; Paucitas lager dokumentasjonen for din egen sak |
| Lovgiveren (hvitvaskingsloven) | Bestemmer hvilke virksomheter som skal kontrollere kundene sine | En forklaring på vanlig norsk av hva banken forventer av deg |
| Skatteetaten | Beskatning av kryptovaluta; rapportering fra kryptotilbydere | En oversikt over transaksjonene og beholdningene dine, som grunnlag for rådgiveren din |
| Finanstilsynets virksomhetsregister | Register over foretak med tillatelse eller registrering | Kobling av transaksjonene dine til plattformene du brukte |
Banken din
Banker omfattes av lov om tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering (hvitvaskingsloven). Ifølge Finanstilsynet må banken vite hvem du er og hvor pengene dine kommer fra. Er det grunnlag for mistanke om hvitvasking, skal banken rapportere det til Økokrim. Kommer det inn et stort beløp fra krypto, er det altså normalt at banken stiller spørsmål.
Banken undersøker ikke opprinnelsen for deg. Den vurderer det du leverer inn. En enkelt eksport fra en plattform er ofte ikke nok, fordi banken vil se hele veien: fra det første kjøpet til innskuddet på kontoen din. Les også hva banken vil se om kryptoens opprinnelse og hvilken dokumentasjon banken trenger.
Finanstilsynet
Finanstilsynet fører tilsyn med at foretakene under Finanstilsynets tilsyn følger reglene mot hvitvasking og terrorfinansiering. Etter hvitvaskingsloven gjelder: jo høyere risikoen vurderes å være, desto grundigere kontroller må banken gjøre.
Paucitas forklarer: Finanstilsynets tilsyn retter seg mot foretakene selv. Regn altså ikke med at Finanstilsynet behandler saken din eller overbeviser banken for deg. Men det hjelper å vite at banken er under tilsyn og derfor må være grundig.
Lovgiveren: hvitvaskingsloven
Reglene står i hvitvaskingsloven. Den krever at virksomheter som banker og eiendomsmeglere gjør en risikovurdering, gjennomfører kundetiltak og gjør særlig grundige kontroller når risikoen er høy. Mer om begrepet leser du i vår begrepsforklaring om kundekontroll (CDD).
Myndighetene utsteder ingen attest på hvor pengene dine kommer fra. Det finnes ingen skranke der du kan få et stempel. Du setter sammen dokumentasjonen selv, eventuelt med hjelp fra en uavhengig part.
Skatteetaten
Hvordan kryptovaluta beskattes i Norge, forklarer Skatteetaten på siden Kryptovaluta. Det er viktig å ta vare på dokumentasjon som viser alle transaksjonene dine løpende. Skatteråd får du av en skatterådgiver.
Etter nye internasjonale regler (CARF) skal tilbydere av kryptotjenester rapportere opplysninger til Skatteetaten. Opprinnelsen fastslår Skatteetaten ikke for deg. Se også krypto i skattemeldingen.
Finanstilsynets virksomhetsregister
Om et foretak har tillatelse eller er registrert hos Finanstilsynet, kan du se i Finanstilsynets virksomhetsregister, der det også finnes tilbydere av kryptotjenester. Står en tilbyder der, kan det hjelpe deg å vise at du har handlet via en regulert plattform.
Finanstilsynet kontrollerer ikke transaksjonene dine og skriver ingen attest til banken din. Står en gammel plattform ikke i registeret, sier det ingenting om dine egne penger. Registeret er et hjelpemiddel, ikke et bevis på opprinnelse.
Der Paucitas kommer inn
Paucitas er et uavhengig ekspertbyrå i Nederland. Vi håndterer hundrevis av saker per år. Rekkefølgen vi anbefaler:
- Spør banken, megleren eller långiveren nøyaktig hvilken informasjon de vil ha, og innen hvilken dato.
- Samle det du har: eksporter fra plattformer, wallet-adresser, kontoutskrifter for kjøpene dine.
- La Paucitas undersøke kryptoens vei og dokumentere den i en rapport.
- Lever rapporten til den som ba om den. Skattemessige eller juridiske spørsmål tar du med en skatterådgiver eller din egen advokat.
En undersøkelse tar fra samme dag til omtrent to uker. Hver undersøkelse tilpasses saken din, med et tilbud som vi går gjennom med deg på forhånd. Mer bakgrunn finner du under opprinnelse for kryptovaluta.
Vil du vite hva det betyr i din situasjon? Ring oss døgnet rundt på +31 20 244 5774 eller fyll ut kontaktskjemaet: du hører fra oss innen 1 til 3 timer. E-post besvarer vi innen 24 timer, oftest samme dag. Den første samtalen er gratis og uforpliktende.
Hva står det i en opprinnelsesrapport?
Rapporten beskriver steg for steg hvor pengene kom fra: det opprinnelige kjøpet med kroner eller euro, overføringene mellom plattformer og wallets og salget som førte til innskuddet. Ved hvert steg finnes dokumentasjonen, for eksempel transaksjons-ID-er og kontoutskrifter. Paucitas fastslår ikke hvem en ukjent adresse tilhører; vi viser hvordan pengestrømmen går.
Megleren eller långiveren spør etter det
Paucitas presiserer: i tillegg til banker omfattes blant andre eiendomsmeglere av hvitvaskingsloven. Eiendomsbransjen trekkes i myndighetenes risikovurderinger fram som utsatt for hvitvasking. Derfor kan også en megler eller en långiver spørre hvor egenkapitalen din kommer fra. Les penger fra krypto ved boligkjøp og boliglån med krypto.
Se opp for svindel-e-post i Skatteetatens navn
Skatteetaten advarer mot svindelforsøk. Gi aldri fra deg kontoopplysninger via e-post eller SMS. Ikke klikk på lenker i en melding du er usikker på.
Har du et spørsmål om din egen situasjon?
Ta gjerne kontakt med Paucitas. Paucitas kan nås på telefon døgnet rundt, også om kvelden og i helgene; på telefon snakker vi engelsk. Via kontaktskjemaet svarer vi som regel innen 1 til 3 timer, gjerne også på norsk, og e-post besvarer vi innen 24 timer.
Kontaktskjema
Svar som regel innen 1 til 3 timer
"*" obligatorisk felt
Vi bruker opplysningene dine kun til å kontakte deg om henvendelsen din. Les mer i vår personvernerklæring.
Vanlige spørsmål
Om saken din
Kan banken eller myndighetene undersøke opprinnelsen til kryptoen min for meg?
Paucitas: Nei. Banken vurderer det du leverer inn, og myndighetene fastsetter reglene. Dokumentasjonen må komme fra deg. Paucitas kan undersøke kryptoens vei og dokumentere den i en rapport.
Hvorfor spør banken om opprinnelsen til kryptoen min?
Paucitas forklarer: Etter hvitvaskingsloven må banker gjennomføre kundetiltak og overvåke transaksjoner. Et stort innskudd fra krypto skiller seg ut. Det betyr ikke at banken mistenker deg for noe.
Hvor lang tid tar en undersøkelse av opprinnelse?
Paucitas: fra samme dag til omtrent to uker. Det avhenger av antall plattformer, wallets og år. Du får et tilpasset tilbud på forhånd.
Gir Paucitas også skatteråd?
Paucitas: Nei. Vi gir ikke skattemessig eller juridisk rådgivning. Rapporten vår gir en faktabasert oversikt som du kan bruke hos skatterådgiveren eller advokaten din. Kontakt oss for å diskutere situasjonen din.
Fra Amsterdam, for hele Norge
Alt kan ordnes helt digitalt. Vil du heller møtes personlig? Da er du hjertelig velkommen til kontoret vårt i Amsterdam, etter avtale.
Paucitas er et uavhengig ekspertbyrå i Amsterdam som for hele Norge undersøker investeringssvindel og kryptosvindel, fastslår opprinnelsen og legitimiteten til kryptoeiendeler og utarbeider sakkyndige rapporter for rettslige prosesser og compliance.
Vanlige spørsmål
Kan banken eller myndighetene undersøke opprinnelsen til kryptoen min for meg?
Paucitas: Nei. Banken vurderer det du leverer inn, og myndighetene fastsetter reglene. Dokumentasjonen må komme fra deg. Paucitas kan undersøke kryptoens vei og dokumentere den i en rapport.
Hvorfor spør banken om opprinnelsen til kryptoen min?
Paucitas forklarer: Etter hvitvaskingsloven må banker gjennomføre kundetiltak og overvåke transaksjoner. Et stort innskudd fra krypto skiller seg ut. Det betyr ikke at banken mistenker deg for noe.
Hvor lang tid tar en undersøkelse av opprinnelse?
Paucitas: fra samme dag til omtrent to uker. Det avhenger av antall plattformer, wallets og år. Du får et tilpasset tilbud på forhånd.
Gir Paucitas også skatteråd?
Paucitas: Nei. Vi gir ikke skattemessig eller juridisk rådgivning. Rapporten vår gir en faktabasert oversikt som du kan bruke hos skatterådgiveren eller advokaten din. Kontakt oss for å diskutere situasjonen din.
Din egen situasjon
Leser du dette, har du sannsynligvis et spørsmål om din egen situasjon. Det er nettopp det Paucitas jobber med.
Det første steget er en telefonsamtale. Den avtaler du via telefon eller kontaktskjemaet, slik at du slipper å vente. I samtalen ser vi sammen på hva som faktisk kan fastslås i saken din, og hva Paucitas kan undersøke for deg.