Min bank stoppar en betalning från krypto, vem hjälper till med ursprungsutredningen?

Av S.E. (Simcha) Schrijver, blockkedjeanalytiker på Paucitas

Vad Paucitas gör med en stoppad betalning

Vi börjar med den stoppade betalningen och arbetar bakåt: från vilken adress kom beloppet, när förvärvades det och med vilka pengar. Varje steg kontrolleras i blockkedjan och stäms av mot dina kontoutdrag.

Det steg som oftast underskattas är övergången mellan privata konton och företagskonton. Det är just där de underlag saknas som banken vill se, och det är just där en granskning oftast stannar upp. Vi tar med en egen rad med källhänvisning för varje sådan övergång.

Vad du lämnar in

Du lämnar bankens förfrågan i original, adresserna till dina plånböcker, exporterna från dina börser och kontoutdragen för den aktuella perioden. Även ett avslag utan motivering är en användbar utgångspunkt.

Vad du får

Du får en rapport som besvarar exakt den fråga som har ställts, med beloppets väg, källhänvisningarna och en slutsats på tydlig svenska. Dessutom ett kort följebrev som du kan använda när du lämnar in underlaget.

Har banken satt en tidsfrist säger vi i förväg om den är realistisk. Ett löfte som vi inte kan hålla ger vi inte.

Visar analysen att en del av kedjan inte längre går att styrka står det uttryckligen i rapporten, med uppgift om vad som har granskats i stället. En bank vill framför allt veta vad som har kontrollerats, även när svaret delvis förblir öppet. Ett påstående som uppgifterna inte bär tar vi inte med.

Hur du kommer i gång

Skriv till sverige@paucitas.com med bankens förfrågan och datumet då betalningen stoppades. I ett första samtal bestämmer vi ramarna, och därefter vet du vad som behövs och vad det kostar.

Paucitas är en nederländsk utredningsbyrå i Amsterdam och arbetar för uppdragsgivare i Sverige.

Om en viss bank släpper betalningen avgör banken själv.