Bevis på förmögenhetens ursprung från krypto: vad står i en ursprungsrapport?

Vem frågar efter förmögenhetens ursprung, och varför?

I vår erfarenhet kommer frågor om ursprung oftast från Skatteverket eller banken. Även en mäklare vid ett bostadsköp, en bank vid bolån, en revisor eller en advokat vid skilsmässa eller arv kan fråga. Det betyder inte att någon anklagar dig för något. Ofta är det en vanlig kontroll.

Enligt penningtvättslagen ska banker och andra verksamheter känna sina kunder och följa affärsförbindelsen, och vid behov ta reda på varifrån medlen kommer (penningtvättslagen, riksdagen.se). Finansinspektionen har tillsyn över detta hos bland annat banker (fi.se, penningtvätt). Med krypto är den frågan ofta svårare att besvara än med vanligt sparande. Därför ber de om mer underlag.

Varför räcker ett utdrag från kryptobörsen ofta inte?

Ett utdrag från din kryptobörs visar vad du har nu och vad du har sålt. Det visar oftast inte var din första insättning kom ifrån. Kanske köpte du 2017 på en börs som inte finns kvar, skickade krypto till din egen plånbok eller bytte mellan nätverk. För banken saknas då en del av historien.

En egen förklaring hjälper, men räcker inte alltid. Läs mer i vår blogg om att visa pengarnas ursprung. Det som ofta hjälper är en oberoende rapport som visar hela vägen.

Vad står i en ursprungsrapport från Paucitas?

Varje rapport anpassas efter ärendet, men dessa fem delar finns nästan alltid med:

• Startpunkten. Var pengarna kom ifrån: till exempel en överföring från ditt eget bankkonto för många år sedan.
• Vägen. Varje steg från första köpet till i dag, via kryptobörser och plånböcker, med uppgifter som alla kan kontrollera.
• Ägandet. Vilka plånböcker och konton som hör till dig, och hur det framgår.
• Tidslinje och värde. Belopp vid varje tidpunkt, köp, försäljningar och uttag, så att tillväxten går att följa.
• Slutsatsen. På vanlig svenska, med bilagorna, så att även någon utan kunskap om krypto förstår den.

Paucitas gör mer än att följa transaktioner. Vi går igenom alla dokument, mejl, samtal och annan kommunikation du har, till exempel gamla bekräftelsemejl från en kryptobörs eller kontoutdrag. Det ger en fullständig bild, med en tidslinje och steg för steg var pengarna kom ifrån och vart de tog vägen. Vill du veta vad det betyder i ditt fall? Kontakta oss, så tänker vi tillsammans med dig.

Vem skriver en ursprungsrapport?

En bank lägger främst vikt vid en rapport från en oberoende part som inte bara ger dig rätt, utan visar vad som går att se. Paucitas är en sådan part: en expertbyrå i Nederländerna, grundad 2021 och registrerad i det nederländska handelsregistret (KvK) med nummer 83489649. Våra företagsuppgifter är offentliga, du är välkommen att besöka vårt kontor och på vår webbplats kan du läsa klienters Google-recensioner. Simcha Schrijver har mer än tio års erfarenhet av krypto.

Paucitas ger ingen skatterådgivning. Vi tar fram underlaget; deklarationen gör du själv eller din rådgivare. Hur Skatteverket ser på kryptovalutor läser du på skatteverket.se. Läs också vad banken vill se när den frågar om kryptots ursprung.

Hur arbetar Paucitas och vad kan du förvänta dig?

Paucitas gör all spårning själv, utan spårningsverktyg. Du skickar det du har; det behöver inte vara komplett, vi hjälper till att samla in det. Det går digitalt eller på vårt kontor. En utredning tar från samma dag till ungefär två veckor. Varje utredning anpassas efter ärendet: du får i förväg en offert som vi går igenom tillsammans, utan överraskningar.

Du kan alltid ringa, dygnet runt, på +31 20 244 5774. Via kontaktformuläret hör du av oss inom 1 till 3 timmar, och mejl besvarar vi inom 24 timmar, oftast samma dag.

Källor: riksdagen.se, penningtvättslagen; Finansinspektionen, penningtvätt; Skatteverket, kryptovalutor.