Investeringsfraude

Wat het kan betekenen

Een aanbod dat zekerheid belooft, vaag blijft over de onderliggende investering, of moeilijk te controleren is, kan een aanwijzing zijn dat het beeld is opgezet. Het hoeft niet. Pas onderzoek naar de partij en de geldstromen kan een vermoeden hard maken of ontkrachten.

Wat is investeringsfraude?

Investeringsfraude is een vorm van oplichting waarbij een investering wordt voorgespiegeld die in werkelijkheid niet bestaat of anders is dan voorgesteld.

Wat is het verschil met beleggingsfraude?

De termen liggen dicht bij elkaar. Beleggingsfraude legt de nadruk op een misleidend rendementsbeeld, investeringsfraude op een voorgespiegelde investering die niet of anders bestaat. In de praktijk overlappen ze vaak.

Hoe herken je mogelijke investeringsfraude?

Beloofde zekerheid, vaagheid over de onderliggende investering of slechte controleerbaarheid kunnen opvallen. Het zijn aanwijzingen, geen vaststelling. Onderzoek geeft uitsluitsel.

Hoe investeringsfraude in de praktijk verloopt

Investeringsfraude volgt vaak een vast verloop. Er is een eerste kleine inleg die wordt gevolgd door een zichtbaar rendement op een eigen dashboard. Dat rendement bestaat alleen in dat scherm. Vervolgens wordt om een grotere inleg gevraagd, en bij een opnamepoging blijken er kosten, belastingen of een borg nodig te zijn. De opname zelf komt er niet.

Voor het onderzoek is niet het dashboard maar de betaling het uitgangspunt. Wij volgen waar de inleg werkelijk heen ging, of die bij een platform uitkwam en op welk punt de route herkenbaar eindigt. Verzoeken om extra betalingen bij een opname horen bij het dossier, omdat ze het patroon aantonen en vaak bij andere gedupeerden identiek terugkomen.

Waarom moet ik betalen om mijn geld op te nemen?

Dat verzoek is zelf het signaal. Een legitieme aanbieder verrekent kosten met het tegoed en vraagt geen aparte betaling vooraf. Extra betalingen vergroten de schade zonder uitzicht op een opname.

Wat is het verschil met een mislukte belegging?

Bij een mislukte belegging bestond het product en verdween de waarde door de markt. Bij investeringsfraude bestond het product niet of werd de weergave gemanipuleerd.

Welke stukken heeft een onderzoek nodig?

De transactiehashes van uw betalingen, de adressen waarnaar u stuurde, schermafbeeldingen van het platform en de communicatie met de aanbieder.