Crypto bij faillissement: vermogen opsporen en in kaart brengen
Datum: 15 juli 2026 | Week: 29 | Leestijd: 7 minutenAuteur: Simcha Schrijver 
Crypto bij faillissement opsporen begint met een vermoeden: heeft de gefailleerde cryptovermogen buiten het zicht van de boedel gehouden? Voor een curator is dat lastig, omdat cryptobezit zich niet vanzelf laat zien op een bankafschrift. Deze blog legt uit hoe verzwegen cryptobezit wordt opgespoord en in kaart gebracht.
In het kort
Als een curator vermoedt dat een gefailleerde cryptobezit buiten zicht hield, kan dat vermogen worden opgespoord en in kaart gebracht voor de boedel. Paucitas reconstrueert de transacties en legt de bevindingen vast in een feitelijk rapport dat de curator kan gebruiken. Zo wordt zichtbaar welk cryptovermogen mogelijk tot de boedel behoort.
- Verzwegen cryptobezit in een faillissement is vaak op te sporen doordat de blockchain permanent en publiek is.
- Paucitas ondersteunt de curator met een feitelijke reconstructie en rapportage, zonder juridische oordelen te vellen.
- Een reconstructie kan wallets, transacties en mogelijke bestemmingen zichtbaar maken die bij de boedel horen.
De vraag die curatoren ons stellen is helder: hoe krijg ik zicht op crypto die de gefailleerde mogelijk verborgen houdt? Het antwoord ligt in een gestructureerde reconstructie van transacties, gekoppeld aan wat al bekend is uit het dossier.
Cryptovermogen laat zich verbergen voor het oog, maar zelden voor een geduldige reconstructie van de keten.
Crypto bij faillissement opsporen: kan dat?
Ja, verzwegen crypto is in veel gevallen op te sporen, omdat transacties op de blockchain permanent en publiek zijn vastgelegd. Zodra er een aanknopingspunt is, bijvoorbeeld een bekende wallet, een aankoop via een exchange of een verwijzing in de administratie, kan de route van het vermogen worden gevolgd. Dat opsporen levert geen zekerheid over alles op, maar maakt vaak zichtbaar wat eerder onzichtbaar leek. Het in kaart brengen van cryptovermogen is daarbij de kern van het werk.
Hoe ondersteunt Paucitas de curator?
Paucitas ondersteunt de curator met een feitelijke reconstructie van het cryptovermogen en een navolgbare rapportage. Wij zoeken naar wallets en transacties die met de gefailleerde in verband staan, brengen de stromen in kaart en beschrijven onze bevindingen zonder juridische kwalificatie. De curator gebruikt die feiten vervolgens binnen zijn eigen bevoegdheden en beoordeling, zoals ook omschreven in de Recofa-richtlijnen voor curatoren. Paucitas doet zelf geen juridische uitspraken en treedt niet in de plaats van de curator; wij leveren de onderbouwing waarop hij kan bouwen.
Wat kan een reconstructie concreet opleveren?
Een reconstructie kan wallets, transacties en mogelijke bestemmingen van het vermogen zichtbaar maken die tot de boedel behoren. Soms leidt dat naar crypto die nog op een wallet staat, soms naar een exchange waar tegoed kan worden bevroren, en soms naar een overdracht aan een derde die nader onderzoek verdient. Door de transacties te traceren ontstaat een beeld van waar het vermogen is gebleven. Wat een reconstructie niet doet, is garanderen dat al het vermogen terugkomt; zij levert de feiten waarop verdere stappen kunnen worden gebaseerd.
Wat als de gefailleerde toegang tot wallets ontkent?
Ook als de gefailleerde toegang ontkent, kan de transactiegeschiedenis alsnog zichtbaar maken dat er cryptobezit was en waar het naartoe ging. Zeggenschap over een wallet valt niet altijd hard te bewijzen op basis van de keten alleen, maar patronen, timing en verbindingen met bekende rekeningen leveren wel sterke aanwijzingen. Wij benoemen eerlijk wat de keten wel en niet aantoont, zodat de curator geen conclusies trekt die het onderzoek niet draagt.
Hoe verhoudt dit zich tot andere vermogensvraagstukken?
Het opsporen van crypto in een faillissement lijkt in techniek op andere vermogensvraagstukken, maar verschilt in doel en context. Gaat het bijvoorbeeld om crypto bij een echtscheiding of om crypto in een nalatenschap, dan speelt dezelfde reconstructie een rol, maar met andere belanghebbenden. In deze blog blijft de focus op de curator en de boedel, zodat de uitleg toegespitst blijft op het faillissement.
Kan het rapport voor de rechter worden gebruikt?
Ja, ons rapport is zo opgesteld dat het door een rechter en door andere partijen kan worden getoetst. Wij beschrijven onze methode en bevindingen navolgbaar, zodat een deskundige de stappen kan controleren. Waar een oordeel voor de rechtbank nodig is, kan een crypto-deskundige in een rechtszaak aanvullend optreden. Paucitas is een Nederlands bureau voor blockchainonderzoek en cryptofraude-onderzoek in Amsterdam.
Paucitas B.V.
Weesperstraat 107
1018 VN Amsterdam
E: paucitas@paucitas.com
T: 020 244 5774
24/7 bereikbaar
KvK: 83489649
BTW: NL862894062B01
Meer weten over dit onderwerp? Neem contact op
"*" geeft vereiste velden aan
Veelgestelde vragen
Crypto bij faillissement opsporen: hoe doet u dat als curator?
Als curator spoort u verborgen crypto op door de transactiegeschiedenis te laten reconstrueren vanaf een bekend aanknopingspunt. Paucitas volgt de route van het vermogen en legt de bevindingen vast in een feitelijk rapport. Zo wordt zichtbaar welk cryptobezit mogelijk tot de boedel behoort.
Kan cryptobezit dat de gefailleerde verzweeg alsnog gevonden worden?
Ja, verzwegen cryptobezit is vaak alsnog te vinden omdat transacties permanent op de blockchain staan. Met een aanknopingspunt uit het dossier kan de route worden gevolgd. Volledige zekerheid over alles is niet gegarandeerd, maar veel wordt alsnog zichtbaar.
Doet Paucitas juridische uitspraken over de boedel?
Nee, Paucitas doet geen juridische uitspraken en velt geen oordeel over de boedel. Wij leveren een feitelijke reconstructie en rapportage. De juridische beoordeling en de stappen blijven bij de curator.
Is een reconstructierapport bruikbaar voor de rechtbank?
Ja, ons rapport is opgesteld om door een rechter en andere deskundigen te worden getoetst. Wij beschrijven onze methode en bevindingen navolgbaar, zodat de stappen controleerbaar zijn.
Veelgestelde vragen aan Paucitas over crypto, juridische vraagstukken en deskundigheid
Kan Paucitas optreden als deskundige in een faillissementsprocedure?
Ja, wij kunnen als onafhankelijk deskundige onze bevindingen toelichten in een procedure. Wij beperken ons daarbij tot de feiten die het onderzoek draagt.
Wat heeft de curator nodig om onderzoek te starten?
De curator heeft ten minste één aanknopingspunt nodig, zoals een wallet, een exchange-account of een verwijzing in de administratie. Op basis daarvan bepalen wij samen de scope van het onderzoek.
Kan crypto op een buitenlandse exchange worden bevroren?
Het bevriezen zelf verloopt juridisch via de curator en de betreffende exchange, niet via ons. Wij leveren de onderbouwing die zo een verzoek kan ondersteunen.
Bewijst een wallet automatisch dat die van de gefailleerde is?
Nee, een wallet bewijst niet automatisch zeggenschap; daarvoor zijn aanvullende aanwijzingen nodig. Wij benoemen eerlijk hoe sterk het verband is.
Hoelang duurt een reconstructie voor een faillissement?
De duur hangt af van het aantal wallets, transacties en de complexiteit. Na een intake geven wij een realistische inschatting van de doorlooptijd.
Kan verjaring een rol spelen bij oud cryptobezit?
Verjaring is een juridische vraag die de curator of een advocaat beoordeelt, niet Paucitas. Wij maken wel zichtbaar wanneer transacties plaatsvonden, zodat die beoordeling mogelijk is.
Kan Paucitas een contra-expertise leveren op een bestaand rapport?
Ja, wij kunnen een bestaand onderzoek onafhankelijk toetsen en waar nodig nuanceren of aanvullen. Dat geeft een controleerbaar beeld van de sterkte van de onderbouwing.
Wat als de crypto al is omgezet naar contant geld?
Ook een omzetting naar contant geld laat vaak sporen na op een exchange of bankrekening. Wij volgen de keten tot het punt waar die overgaat naar het traditionele systeem.
Werkt Paucitas samen met de advocaat van de curator?
Ja, wij werken samen met de betrokken advocaten en leveren de feitelijke basis voor hun juridische stappen. De rolverdeling blijft daarbij helder.
Kan een reconstructie ook exculperend werken?
Ja, een reconstructie kan net zo goed laten zien dat er geen verborgen cryptovermogen is. Wij rapporteren de feiten, ongeacht de uitkomst.
Is de reconstructie ook bruikbaar bij een persoonlijk faillissement?
Ja, dezelfde aanpak werkt bij zowel een bedrijfs- als een persoonlijk faillissement. Het aanknopingspunt en de omvang bepalen de invulling.
Wat kost een onderzoek voor een curator?
De kosten hangen af van de omvang van het onderzoek. De eerste intake is gratis en vrijblijvend, zodat vooraf duidelijk is wat zinvol is.
Kan Paucitas meerdere gelinkte wallets tegelijk onderzoeken?
Ja, wij kunnen netwerken van gelinkte wallets in kaart brengen en de stromen daartussen volgen. Zo ontstaat een samenhangend beeld van het vermogen.
Wat als er geen enkel aanknopingspunt is?
Zonder enig aanknopingspunt is gericht onderzoek lastig, maar soms leveren de administratie of getuigenverklaringen alsnog een startpunt. In de intake bekijken wij of er voldoende basis is om te beginnen.
Hoe zorgt Paucitas dat de bevindingen navolgbaar zijn?
Wij documenteren elke stap en verwijzen naar de onderliggende transacties, zodat een derde de reconstructie kan controleren. Die navolgbaarheid is essentieel voor gebruik in een procedure.