Krypto in der Insolvenz: Vermögen aufspüren und erfassen

Lässt sich Krypto in der Insolvenz aufspüren?

Oft ja. Jede Transaktion auf der Blockchain bleibt öffentlich gespeichert. Sobald es einen Ausgangspunkt gibt, etwa eine bekannte Wallet-Adresse, eine Überweisung an eine Börse oder einen Hinweis in der Buchhaltung, lässt sich der Weg des Vermögens verfolgen. Das gilt auch für Transaktionen von vor Jahren.

Das heißt nicht, dass immer alles ans Licht kommt. Manchmal endet eine Spur, oder es lässt sich nicht feststellen, wer eine Adresse kontrolliert. In der Praxis lässt sich aber oft mehr sichtbar machen, als vorher jemand dachte. Und manchmal zeigt sich, dass wirklich nichts mehr da ist. Auch damit kann ein Insolvenzverwalter weiterarbeiten.

Welche Signale deuten auf verschwiegenes Kryptovermögen hin?

Es gibt keine feste Liste, und ein einzelnes Signal beweist nichts. Diese Hinweise begegnen uns aber regelmäßig:

• Zahlungen vom Geschäfts- oder Privatkonto an eine Börse oder einen Kryptodienst;
• auffällig niedrige Kontostände kurz vor der Insolvenz, obwohl der Umsatz gut war;
• Rechnungen oder E-Mails zu Hardware-Wallets, Mining oder Token;
• Aussagen von Gläubigern, Mitarbeitenden oder Angehörigen über Krypto.

Haben Sie eines oder mehrere dieser Signale bemerkt? Dann lohnt es sich, das klären zu lassen. Ob es wirklich um verborgenes Vermögen geht, zeigt sich erst, wenn Paucitas es sich ansieht. Sind Sie bei einer Akte unsicher? Legen Sie sie uns vor, oder rufen Sie an: +31 20 244 5774. Anrufen können Sie jederzeit, rund um die Uhr.

Wie unterstützt Paucitas den Insolvenzverwalter?

Paucitas klärt alles: die Transaktionen, den Weg des Geldes, die beteiligten Parteien, die Dokumente und die Zeitleiste. Wir führen das gesamte Tracing selbst durch, ohne Tracing-Tools, und prüfen jeden Schritt. Dabei werten wir auch die Buchhaltung, E-Mails, Nachrichten und sonstige Kommunikation aus der Akte aus, sodass ein vollständiges Bild entsteht, wohin das gesamte Geld geflossen ist. Das Ergebnis ist eine Kettenrekonstruktion in einem Bericht, den jeder Schritt für Schritt nachvollziehen und verstehen kann, auch ein Insolvenzgericht ohne Kryptowissen.

Paucitas trifft keine rechtlichen Aussagen. Der Insolvenzverwalter beurteilt selbst, was die Fakten für die Masse bedeuten und welche Schritte folgen. Wir liefern die Grundlage, Verwalter und Anwalt behalten die Führung.

Was kann eine Rekonstruktion ergeben?

Das ist von Fall zu Fall verschieden. Manchmal zeigt die Rekonstruktion, dass noch Krypto auf einer Wallet liegt. Manchmal führt die Spur zu einer Börse, bei der der Verwalter auf dem richtigen Weg um Auskunft oder Mitwirkung bitten kann. Manchmal ist das Vermögen kurz vor der Insolvenz an Dritte gegangen. Und manchmal ist das Geld wirklich verloren, etwa durch Handel oder Betrug.

Paucitas verspricht keinen Erlös für die Masse. Nach der Untersuchung wissen Sie aber, wohin das Vermögen gegangen ist und wie stark jede Verbindung ist. Damit können Sie gezielt entscheiden.

Was, wenn der Schuldner den Zugang zu Wallets bestreitet?

Das kommt vor. Eine Wallet trägt keinen Namen, daher lässt sich die Verfügungsgewalt nicht immer allein mit der Blockchain hart beweisen. Muster, Zeitpunkte und Verbindungen zu bekannten Konten liefern aber oft starke Hinweise. Paucitas benennt ehrlich, was die Fakten zeigen und was nicht, damit niemand Schlüsse zieht, die die Untersuchung nicht trägt.

Was braucht Paucitas vom Insolvenzverwalter?

Ein Anhaltspunkt reicht meist für den Anfang: ein Kontoauszug mit einer Zahlung an eine Börse, eine Wallet-Adresse, eine E-Mail oder eine Aussage. Im kostenlosen Erstgespräch legen wir gemeinsam fest, was sinnvoll ist und wie weit die Untersuchung gehen soll. Derselbe Ansatz funktioniert bei einer Unternehmensinsolvenz und einer Privatinsolvenz und ähnelt dem, was wir bei Krypto bei Scheidung oder Krypto im Nachlass tun.

• Kosten: Jede Untersuchung ist individuell. Sie erhalten vorab ein maßgeschneidertes Angebot, das wir gemeinsam besprechen, ohne Überraschungen.
• Bearbeitungszeit: vom selben Tag bis etwa zwei Wochen, je nach Zahl der Wallets und Transaktionen.
• Erreichbarkeit: Anrufen können Sie jederzeit, das Formular beantworten wir innerhalb von 1 bis 3 Stunden, E-Mails innerhalb von 24 Stunden, meist noch am selben Tag.

Vermuten Sie, dass Krypto außerhalb der Masse geblieben ist? Nehmen Sie Kontakt auf für ein unverbindliches Kennenlernen, oder rufen Sie an: +31 20 244 5774. Lesen Sie auch, wie wir Krypto verfolgen und die Herkunft von Vermögen nachweisen.

Quellen: Europäisches Justizportal, Insolvenz; Zivilprozessordnung, § 402.