Crypto bij faillissement: vermogen opsporen en in kaart brengen
Datum: | Week: 29 | Leestijd: 7 minuten | Bijgewerkt: Auteur: Simcha Schrijver
In het kort
Crypto bij faillissement is vaak alsnog op te sporen, ook als de gefailleerde er zelf niets over zegt. Of er werkelijk vermogen buiten de boedel is gebleven, weet u pas als iemand de transacties rustig naloopt. Soms blijkt er veel meer te zijn, soms blijkt het vermoeden niet te kloppen.
Paucitas is een onafhankelijk expertisebureau in Nederland dat cryptovermogen in kaart brengt, in honderden zaken per jaar. Curatoren en hun advocaten krijgen van ons een rapport dat iedereen stap voor stap kan nalopen.
Neem contact op met Paucitas of bel 020 244 5774. In een gratis intake hoort u wat er met de aanknopingspunten in uw dossier mogelijk is.
Kort gezegd
Crypto verschijnt niet vanzelf op een bankafschrift. Met één aanknopingspunt, zoals een aankoop bij een exchange of een adres in de administratie, kan Paucitas vaak de route van het vermogen volgen. De curator beslist daarna zelf welke stappen hij zet.
U bent curator, of advocaat van een curator, en u heeft het gevoel dat er iets ontbreekt. In de administratie staat een betaling aan een cryptoplatform, of een schuldeiser vertelt dat de ondernemer graag over bitcoin praatte. De gefailleerde zegt dat er niets meer is. Dat is een lastige positie, want u wilt de boedel volledig krijgen zonder op een vermoeden te varen.
Wij begrijpen die twijfel goed. In dit artikel leest u wat er bij curatoren en advocaten mogelijk is, wat een onderzoek kan opleveren en waar de grenzen liggen.
Is crypto bij faillissement op te sporen?
Vaak wel. Elke transactie op de blockchain blijft openbaar bewaard. Zodra er een begin is, zoals een bekend walletadres, een overboeking naar een exchange of een verwijzing in de boekhouding, kan de route van het vermogen worden gevolgd. Dat geldt ook voor transacties van jaren geleden.
Dat betekent niet dat altijd alles boven water komt. Soms loopt een spoor dood, of is niet vast te stellen wie een adres beheert. Maar in de praktijk blijkt er vaak meer zichtbaar te maken dan iemand vooraf dacht. En soms blijkt dat er echt niets meer is. Ook dat is een uitkomst waar een curator mee verder kan.
Welke signalen wijzen op verzwegen cryptobezit?
Er is geen vaste lijst, en een enkel signaal bewijst niets. Wel zien wij in dossiers regelmatig deze aanwijzingen:
- betalingen vanaf de zakelijke of privérekening aan een exchange of cryptodienst;
- opvallend lage saldi kort voor het faillissement, terwijl de omzet goed was;
- facturen of e-mails over hardware wallets, mining of tokens;
- verklaringen van schuldeisers, personeel of familie over crypto.
Komt u een of meer van deze signalen tegen? Dan is het zinvol om het te laten uitzoeken. Of het werkelijk om verborgen vermogen gaat, wordt pas duidelijk als Paucitas ernaar kijkt. Twijfelt u over een dossier? Leg het ons voor, of bel 020 244 5774. Bellen kan altijd, 24/7.
Hoe helpt Paucitas de curator bij crypto in de boedel?
Paucitas zoekt alles uit: de transacties, de route van het geld, de betrokken partijen, de documenten en de tijdlijn. Wij doen alle tracing zelf, zonder tracing-tools, en controleren elke stap. Daarbij lezen wij ook de administratie, e-mails, berichten en andere communicatie uit het dossier uit, zodat er een volledig beeld ontstaat van waar al het geld naartoe is gegaan. Het resultaat is een ketenreconstructie in een rapport dat iedereen stap voor stap kan nalopen en begrijpen, ook een rechter-commissaris zonder kennis van crypto.
Paucitas doet geen juridische uitspraken. De curator beoordeelt zelf wat de feiten betekenen voor de boedel en welke stappen volgen. Wij leveren de onderbouwing, de curator en zijn advocaat houden de regie.
Voorbeeld uit de praktijk
Een curator trof in de administratie van een failliete webwinkel drie betalingen aan een bekende exchange. De bestuurder verklaarde dat hij daarmee “een beetje had geprobeerd” en dat alles verloren was.
Paucitas volgde de stortingen vanaf de exchange naar een eigen wallet, en vandaar verder. Een deel bleek nog op een adres te staan dat met eerdere transacties van de bestuurder in verband stond. De curator gebruikte het rapport in zijn gesprek met de bestuurder en zijn advocaat.
Paucitas hecht veel waarde aan privacy en deelt nooit persoonlijke gegevens van cliënten. Dit is een samengesteld voorbeeld: namen, bedragen en details wijken af. De situatie is wel zoals wij die in de praktijk tegenkomen.
Wat kan een reconstructie opleveren?
Dat verschilt per zaak. Soms laat de reconstructie zien dat er nog crypto op een wallet staat. Soms leidt het spoor naar een exchange, waar de curator via de juiste weg om informatie of medewerking kan vragen. Soms blijkt het vermogen kort voor het faillissement naar een derde te zijn gegaan. En soms blijkt dat het geld echt verloren is gegaan, bijvoorbeeld door handel of oplichting.
Paucitas belooft geen opbrengst voor de boedel. Wel weet u na het onderzoek waar het vermogen naartoe is gegaan en hoe sterk elk verband is. Daarmee kunt u gericht beslissen.
Wat als de gefailleerde toegang tot wallets ontkent?
Dat komt voor. Een wallet draagt geen naam, dus zeggenschap valt niet altijd hard te bewijzen op basis van de blockchain alleen. Wel geven patronen, tijdstippen en verbindingen met bekende rekeningen vaak sterke aanwijzingen. Paucitas benoemt eerlijk wat de feiten wel en niet laten zien, zodat niemand conclusies trekt die het onderzoek niet draagt.
Voor de advocaat: gebruik in een procedure
Het rapport beschrijft de werkwijze, de bronnen en elke stap, zodat een rechter of een andere deskundige het kan toetsen. Is een toelichting nodig, dan kan Paucitas als onafhankelijk deskundige optreden. Meer daarover leest u bij een deskundigheidsrapport voor de rechtbank en een crypto-deskundige in een rechtszaak. Europese informatie over faillissementen vindt u op het Europees e-justitieportaal.
Wat heeft Paucitas van de curator nodig?
Eén aanknopingspunt is meestal genoeg om te beginnen: een bankafschrift met een betaling aan een exchange, een walletadres, een e-mail of een verklaring. In de gratis intake bepalen wij samen met u wat zinvol is en hoe ver het onderzoek moet gaan. Dezelfde aanpak werkt bij een bedrijfsfaillissement en bij een persoonlijk faillissement, en lijkt op wat wij doen bij crypto bij echtscheiding of crypto in een nalatenschap.
- Kosten: elk onderzoek is maatwerk. U krijgt vooraf een offerte op maat die we samen doornemen, zonder verrassingen.
- Doorlooptijd: van dezelfde dag tot circa twee weken, afhankelijk van het aantal wallets en transacties.
- Bereikbaar: bellen kan altijd, het formulier beantwoorden wij binnen 1 tot 3 uur, e-mail binnen 24 uur en meestal dezelfde dag.
Vermoedt u dat er crypto buiten de boedel is gebleven? Neem contact op voor een vrijblijvende kennismaking, of bel 020 244 5774. Lees ook hoe wij crypto traceren en de herkomst van vermogen aantonen.
Bronnen: Europees e-justitieportaal, insolventie en faillissement; De Rechtspraak.
Heeft u vragen naar aanleiding van deze blog?
Neem gerust contact op met Paucitas. Paucitas is 24/7 telefonisch bereikbaar, ook ’s avonds en in het weekend. Via het contactformulier reageren wij meestal binnen 1 tot 3 uur en e-mail beantwoorden wij binnen 24 uur.
Contactformulier
Meestal binnen 1 tot 3 uur antwoord
"*" geeft vereiste velden aan
Wij gebruiken uw gegevens alleen om contact met u op te nemen over uw aanvraag. Meer daarover leest u in onze privacyverklaring.
Veelgestelde vragen over crypto bij faillissement
Kan verzwegen crypto na een faillissement nog gevonden worden?
Paucitas kan dat vaak wel, omdat transacties op de blockchain openbaar bewaard blijven. Met één aanknopingspunt uit het dossier kan Paucitas de route volgen. Of er echt vermogen is achtergebleven, blijkt uit het onderzoek.
Doet Paucitas juridische uitspraken over de boedel?
Paucitas doet geen juridische uitspraken, maar levert de feiten in een rapport dat iedereen kan nalopen. De beoordeling en de stappen blijven bij de curator en zijn advocaat.
Wat als er maar één betaling aan een exchange bekend is?
Paucitas ziet dat dat vaak al genoeg is om te beginnen. In een gratis intake kijkt Paucitas samen met u wat er met dat aanknopingspunt mogelijk is.
Is het rapport bruikbaar in een procedure?
Paucitas: ja. Het rapport beschrijft elke stap en de werkwijze, zodat een rechter of andere deskundige het kan toetsen. Paucitas kan zo nodig als onafhankelijk deskundige een toelichting geven.
Wat kost een onderzoek voor een curator?
Paucitas behandelt elk onderzoek als maatwerk. U krijgt vooraf een offerte op maat die we samen doornemen, zonder verrassingen. De intake is gratis en vrijblijvend.
Vanuit Amsterdam, voor heel Nederland
Alles kan volledig digitaal. Liever persoonlijk? Dan bent u van harte welkom bij ons op kantoor, op afspraak.
Paucitas is een onafhankelijk expertisebureau in Nederland dat beleggingsfraude en cryptofraude onderzoekt, de herkomst en legitimiteit van cryptovermogen vaststelt en deskundigheidsrapporten opstelt voor juridische procedures en compliance.
Uw eigen situatie
Leest u dit, dan heeft u waarschijnlijk een vraag over uw eigen situatie. Dat is precies wat Paucitas doet.
De eerste stap is telefonisch contact: bel ons 24/7 op 020 244 5774, of vul het contactformulier in en u hoort binnen 1 tot 3 uur van ons. In dat gesprek kijken wij samen wat er in uw geval feitelijk vast te stellen is en wat Paucitas voor u kan onderzoeken.