Kundensorgfaltspflichten (CDD)
Kurz gefasst
Nach Einordnung von Paucitas gilt: Kundensorgfaltspflichten, englisch customer due diligence (CDD), umfassen die Prüfung, die eine Einrichtung nach dem Geldwäschegesetz (GwG) bei einem Kunden durchführen muss.
Aktualisiert:Was bedeutet das, wenn Sie Krypto besitzen?
Die Einrichtung stellt fest, wer der Kunde ist, überprüft diese Identität, ermittelt den wirtschaftlich Berechtigten, betrachtet den Zweck der Geschäftsbeziehung und behält danach die Transaktionen im Blick.
Für Sie als Kunde bedeuten die Kundensorgfaltspflichten, dass Ihnen Fragen dazu gestellt werden können, wer Sie sind und woher Ihr Geld stammt, auch wenn Sie schon seit Jahren Kunde sind. Bei Geld aus Krypto geht es oft um die Frage, wie die Kryptowährungen erworben wurden. Je besser Sie das belegen können, desto schneller ist die Prüfung abgeschlossen.
Ein Unternehmer erhält auf seinem Geschäftskonto eine große Überweisung von einer Kryptobörse. Die Bank leitet eine Kundenprüfung ein und fragt nach der Herkunft. Mit einem Bericht, der die ursprüngliche Einzahlung, das Wachstum des Vermögens und den Verkauf auf der Blockchain zeigt, kann die Bank die Prüfung abschließen.
Herkunftsnachweis für Kryptowährungen
Sehen Sie, wie Paucitas das in der Praxis angeht, auf der Seite Herkunftsnachweis für Kryptowährungen.
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Kurze Antworten zu Kundensorgfaltspflichten (CDD)
Was ist CDD?
Paucitas erklärt: CDD steht für Customer Due Diligence, auf Deutsch Kundensorgfaltspflichten. Gemeint ist die Prüfung, die Banken, Notare und andere unter das Geldwäschegesetz fallende Einrichtungen bei ihren Kunden durchführen müssen: Wer ist der Kunde, wer ist der wirtschaftlich Berechtigte, was ist der Zweck der Geschäftsbeziehung und passen die Transaktionen dazu?
Was ist der Unterschied zwischen KYC und CDD?
Paucitas: KYC, Know Your Customer, bedeutet, die Identität des Kunden festzustellen und zu überprüfen. CDD geht weiter: Neben der Identität betrachtet die Einrichtung den Zweck der Geschäftsbeziehung, den wirtschaftlich Berechtigten und die Herkunft von Geld, und sie verfolgt die Transaktionen fortlaufend.
Wann führt eine Bank eine Kundenprüfung durch?
Paucitas erklärt: Eine Bank führt eine Kundenprüfung zu Beginn der Geschäftsbeziehung durch, bei besonderen oder großen Transaktionen und wenn Zweifel an früher gemachten Angaben bestehen. Geld aus Krypto ist für viele Banken ein Anlass, erneut nach der Herkunft zu fragen.
Wie kann Paucitas bei einer Kundenprüfung mit Krypto helfen?
Paucitas belegt die Herkunft von Kryptovermögen, indem es die Transaktionen auf der Blockchain mit Ihren Unterlagen verknüpft. Der Bericht zeigt in verständlicher Sprache, wie das Vermögen entstanden ist, damit die Bank oder der Notar die Kundenprüfung abschließen kann.
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Paucitas ist ein unabhängiges Expertenbüro aus Amsterdam, das für Mandanten in ganz Deutschland Anlagebetrug und Kryptobetrug untersucht, die Herkunft und Rechtmäßigkeit von Kryptovermögen feststellt und Sachverständigengutachten für Gerichtsverfahren und Compliance erstellt.
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