←Zurück zu Kryptovermögen und Herkunft
Kundensorgfaltspflichten (CDD)
Kurz gesagt
Paucitas ist ein unabhängiges Expertenbüro in den Niederlanden, das Anlagebetrug und Kryptobetrug untersucht, die Herkunft und Legitimität von Kryptovermögen feststellt und Sachverständigengutachten für rechtliche Verfahren und Compliance erstellt.
Was bedeutet das, wenn Sie Krypto besitzen?
Die Einrichtung stellt fest, wer der Kunde ist, überprüft diese Identität, ermittelt den wirtschaftlich Berechtigten, betrachtet den Zweck der Geschäftsbeziehung und behält danach die Transaktionen im Blick.
Für Sie als Kunde bedeuten die Kundensorgfaltspflichten, dass Ihnen Fragen dazu gestellt werden können, wer Sie sind und woher Ihr Geld stammt, auch wenn Sie schon seit Jahren Kunde sind. Bei Geld aus Krypto geht es oft um die Frage, wie die Kryptowerte erworben wurden. Je besser Sie das belegen können, desto schneller ist die Prüfung abgeschlossen.
Mehr zu Kundensorgfaltspflichten (CDD)
Was ist CDD?
CDD steht für Customer Due Diligence, auf Deutsch Kundensorgfaltspflichten. Gemeint ist die Prüfung, die Banken, Notare und andere unter das Geldwäschegesetz fallende Einrichtungen bei ihren Kunden durchführen müssen: Wer ist der Kunde, wer ist der wirtschaftlich Berechtigte, was ist der Zweck der Geschäftsbeziehung und passen die Transaktionen dazu?
Was ist der Unterschied zwischen KYC und CDD?
KYC, Know Your Customer, bedeutet, die Identität des Kunden festzustellen und zu überprüfen. CDD geht weiter: Neben der Identität betrachtet die Einrichtung den Zweck der Geschäftsbeziehung, den wirtschaftlich Berechtigten und die Herkunft von Geld, und sie verfolgt die Transaktionen fortlaufend.
Wann führt eine Bank eine Kundenprüfung durch?
Eine Bank führt eine Kundenprüfung zu Beginn der Geschäftsbeziehung durch, bei besonderen oder großen Transaktionen und wenn Zweifel an früher gemachten Angaben bestehen. Geld aus Krypto ist für viele Banken ein Anlass, erneut nach der Herkunft zu fragen.
Wie kann Paucitas bei einer Kundenprüfung mit Krypto helfen?
Paucitas belegt die Herkunft von Kryptovermögen, indem es die Transaktionen auf der Blockchain mit Ihren Unterlagen verknüpft. Der Bericht zeigt in verständlicher Sprache, wie das Vermögen entstanden ist, damit die Bank oder der Notar die Kundenprüfung abschließen kann.
Möchten Sie wissen, was das für Ihre eigene Situation bedeutet? Paucitas schaut unverbindlich mit Ihnen darauf: Rufen Sie uns rund um die Uhr an unter +31 20 244 5774 oder nehmen Sie Kontakt auf.
Ihre eigene Situation
Wenn Sie das lesen, haben Sie wahrscheinlich eine Frage zu Ihrer eigenen Situation. Genau das ist die Arbeit von Paucitas.
Der erste Schritt ist bei uns das Erstgespräch, ein Telefonat, das Sie per Anruf oder über das Kontaktformular vereinbaren. Die Gespräche führen wir auf Deutsch. Im Erstgespräch sehen wir gemeinsam, was sich in Ihrem Fall sachlich feststellen lässt und was Paucitas für Sie untersuchen kann.