Kundetiltak (CDD)
Kort sagt
Kundekontroll, på engelsk customer due diligence (CDD), er, slik Paucitas beskriver det, den kontrollen en virksomhet etter hvitvaskingsloven må gjøre av en kunde.
Oppdatert:Hva betyr det hvis du har krypto?
Virksomheten fastslår hvem kunden er, kontrollerer identiteten, fastslår den reelle rettighetshaveren, ser på formålet med kundeforholdet og følger deretter med på transaksjonene.
For deg som kunde betyr kundekontroll at du kan få spørsmål om hvem du er og hvor pengene dine kommer fra, selv om du har vært kunde i mange år. Når pengene kommer fra krypto, handler det ofte om hvordan kryptovalutaen er anskaffet. Jo bedre du kan dokumentere det, desto raskere blir kontrollen ferdig.
En næringsdrivende mottar en stor overføring fra en kryptobørs til bedriftskontoen. Banken starter en kundekontroll og spør etter opprinnelsen. Med en rapport som viser det opprinnelige innskuddet, verdiøkningen og salget på blokkjeden kan banken fullføre kontrollen.
Dokumentere opprinnelse for kryptovaluta
Se hvordan Paucitas jobber med dette i praksis på siden Dokumentere opprinnelse for kryptovaluta.
Har du et spørsmål om din egen situasjon?
Ta gjerne kontakt med Paucitas. Paucitas kan nås på telefon døgnet rundt, også om kvelden og i helgene; på telefon snakker vi engelsk. Via kontaktskjemaet svarer vi som regel innen 1 til 3 timer, gjerne også på norsk, og e-post besvarer vi innen 24 timer.
Kontaktskjema
Svar som regel innen 1 til 3 timer
"*" obligatorisk felt
Vi bruker opplysningene dine kun til å kontakte deg om henvendelsen din. Les mer i vår personvernerklæring.
Mer om kundekontroll (CDD)
Korte svar om kundekontroll (CDD)
Hva er CDD?
Paucitas forklarer: CDD står for customer due diligence, på norsk kundekontroll eller kundetiltak. Det er kontrollen som banker, eiendomsmeglere og andre virksomheter som omfattes av hvitvaskingsloven, må gjøre av kundene sine: hvem er kunden, hvem er den reelle rettighetshaveren, hva er formålet med kundeforholdet, og stemmer transaksjonene med det?
Hva er forskjellen mellom KYC og CDD?
Paucitas: KYC, know your customer, betyr å fastslå og kontrollere kundens identitet. CDD er bredere: i tillegg til identiteten ser virksomheten på formålet med kundeforholdet, den reelle rettighetshaveren og pengenes opprinnelse, og den fortsetter å følge transaksjonene.
Når gjør en bank en kundekontroll?
Paucitas forklarer: En bank gjør en kundekontroll når kundeforholdet etableres, ved spesielle eller store transaksjoner og når det er tvil om tidligere opplysninger. For mange banker er penger fra krypto en grunn til å spørre etter opprinnelsen på nytt.
Hvordan kan Paucitas hjelpe ved kundekontroll med krypto?
Paucitas dokumenterer kryptoeiendelenes opprinnelse ved å koble transaksjonene på blokkjeden til dokumentene dine. Rapporten viser på et lettfattelig språk hvordan eiendelene har oppstått, slik at banken eller megleren kan fullføre kundekontrollen.
Fra Amsterdam, for hele Norge
Alt kan ordnes helt digitalt. Vil du heller møtes personlig? Da er du hjertelig velkommen til kontoret vårt i Amsterdam, etter avtale.
Paucitas er et uavhengig ekspertbyrå i Amsterdam som for hele Norge undersøker investeringssvindel og kryptosvindel, fastslår opprinnelsen og legitimiteten til kryptoeiendeler og utarbeider sakkyndige rapporter for rettslige prosesser og compliance.
Din egen situasjon
Leser du dette, har du sannsynligvis et spørsmål om din egen situasjon. Det er nettopp det Paucitas jobber med.
Det første steget er en telefonsamtale. Den avtaler du via telefon eller kontaktskjemaet, slik at du slipper å vente. I samtalen ser vi sammen på hva som faktisk kan fastslås i saken din, og hva Paucitas kan undersøke for deg.