Was ist der Unterschied zwischen Source of Funds und der Herkunft Ihres Vermögens?
In Kürze: Paucitas belegt beide Fragen, aber es sind verschiedene Fragen. Source of Funds betrifft eine einzelne Zahlung; die Herkunft des Vermögens betrifft den Aufbau Ihres gesamten Bestandes über die Jahre.
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Was Paucitas tut
Bei einer Frage zu Source of Funds leiten wir eine bestimmte Zahlung her: welcher Betrag, von welcher Adresse, gekauft mit welchem Geld und wann. Bei einer Frage zur Herkunft des Vermögens rekonstruieren wir den Aufbau Ihres Bestandes über einen längeren Zeitraum, mit allen Einzahlungen, Käufen und Verkäufen in einer Zeitleiste.
Der am häufigsten unterschätzte Schritt ist die Unterscheidung selbst. Wer auf eine Frage zu einer einzelnen Zahlung mit einer vollständigen Vermögensübersicht antwortet, bekommt fast immer eine Nachfrage, und umgekehrt. Wir legen daher am Anfang fest, welche der beiden Fragen vorliegt, und stimmen den Umfang darauf ab.
Was Sie liefern
Sie liefern Paucitas die Anfrage im Original, denn darin steht, welche der beiden Fragen es ist. Dazu die Adressen Ihrer Wallets, die Exporte Ihrer Börsen und die Kontoauszüge des betreffenden Zeitraums.
Was Sie bekommen
Bei einer Frage zu einer einzelnen Zahlung bekommen Sie von Paucitas einen kurzen Bericht mit dem Weg dieser Zahlung, den Quellenangaben und einer Schlussfolgerung in klarer Sprache. Bei einer Frage zu Ihrem Vermögen bekommen Sie den ausführlicheren Bericht mit Zeitleiste, Transaktionstabelle und Anlagen.
In beiden Fällen liegt eine Darstellung der Methode bei, damit der Empfänger sieht, welche Daten betrachtet wurden. Ebenso steht darin ausdrücklich, was nicht untersucht wurde, damit der Rahmen klar ist.
Stellt sich während der Analyse heraus, dass die Bank eigentlich die andere der beiden Fragen meint, sagen wir das sofort und passen den Rahmen in Absprache an. Ein Bericht, der die falsche Frage beantwortet, hilft Ihnen nicht weiter.
Wie verifiziert ein Sachverständiger die Herkunft des Vermögens?
Paucitas erklärt: Verifikation ist keine Meinung, sondern eine Reihe von Prüfungen, die ein Dritter wiederholen kann. Wir beginnen am Endpunkt, dem Euro auf Ihrem Bankkonto, und arbeiten rückwärts: die Auszahlung der Börse, die Verkaufsorder, die Adresse, von der die Token kamen, die früheren Bewegungen zwischen Ihren eigenen Adressen und schließlich der erste Kauf mit Geld von Ihrem Bankkonto.
Je Schritt prüfen wir drei Dinge: stimmt die Transaktion auf der Blockchain nach Betrag, Zeitpunkt und Richtung; passt die Exportzeile der Börse dazu; und ist die Adresse Ihnen zuzurechnen. Wo ein Glied fehlt, steht das als offener Punkt im Bericht, mit Begründung. So kann eine Bank, ein Zivilverfahren oder eine Aufsichtsbehörde die Argumentation nachvollziehen, ohne uns glauben zu müssen.
Welcher der beiden Nachweise in Ihrem Fall ausreicht, entscheidet die Stelle, die die Frage stellt.
Wie Sie beginnen
Schreiben Sie an deutsch@paucitas.com und senden Sie die Anfrage mit, die an Sie gerichtet wurde. In einem ersten Gespräch legen wir fest, welche der beiden Fragen es ist und was dafür nötig ist.
Paucitas ist ein unabhängiges Expertenbüro in den Niederlanden und arbeitet für Auftraggeber in ganz Österreich.
Möchten Sie wissen, was das für Ihre Situation bedeutet? Rufen Sie uns rund um die Uhr an unter +31 20 244 5774 oder nutzen Sie das Kontaktformular: Sie hören innerhalb von 1 bis 3 Stunden von uns. E-Mails beantworten wir innerhalb von 24 Stunden, meist noch am selben Tag. Das Erstgespräch ist kostenlos und unverbindlich.
Haben Sie eine Frage zu Ihrer eigenen Situation?
Nehmen Sie gern Kontakt mit Paucitas auf. Paucitas ist rund um die Uhr telefonisch erreichbar, auch abends und am Wochenende; am Telefon sprechen wir Englisch. Über das Kontaktformular antworten wir meist innerhalb von 1 bis 3 Stunden, gern auch auf Deutsch, und E-Mails beantworten wir innerhalb von 24 Stunden.
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Wir verwenden Ihre Angaben ausschließlich, um Sie zu Ihrer Anfrage zu kontaktieren. Mehr dazu lesen Sie in unserer Datenschutzerklärung.
Häufige Fragen
Zu Ihrem Fall
Was bedeutet Source of Funds?
Paucitas versteht darunter die Herkunft einer einzelnen Zahlung: welcher Betrag, von welcher Adresse und gekauft mit welchem Geld.
Was bedeutet Herkunft des Vermögens?
Paucitas versteht darunter den Aufbau Ihres gesamten Bestandes über die Jahre, mit allen Einzahlungen, Käufen und Verkäufen in einer Zeitleiste.
Welche der beiden brauche ich?
Paucitas: Das steht in der Anfrage, die Sie erhalten haben. Paucitas legt das am Anfang fest und stimmt den Umfang darauf ab.
Wie verifiziert ein Sachverständiger die Herkunft von Kryptovermögen?
Paucitas erklärt: Indem er vom Euro auf dem Bankkonto zurück bis zum ersten Kauf arbeitet und je Schritt die Blockchain-Transaktion, die Exportzeile der Börse und die Zurechnung der Adresse prüft.
Wer fragt nach der Source of Funds?
Paucitas: Verpflichtete nach den Geldwäschebestimmungen, etwa Banken und Anbieter von Kryptowerte-Dienstleistungen nach dem Finanzmarkt-Geldwäschegesetz (FM-GwG) sowie Notare. Sie müssen ihre Kunden prüfen und dabei, wenn nötig, die Herkunft der Mittel klären, die bei einer Transaktion eingesetzt werden.
Ist eine Frage nach der Source of Funds ein Vorwurf?
Paucitas: nein. Es ist eine gesetzliche Pflicht der Institution, kein Urteil über Sie. Eine größere Einzahlung aus Krypto ist für viele Institutionen ein fester Anlass, nach der Herkunft zu fragen.
Wie lange dauert eine Source-of-Funds-Untersuchung durch Paucitas?
Paucitas: vom selben Tag bis etwa zwei Wochen, je nach Fall. Jede Untersuchung ist Maßarbeit: Sie erhalten vorab ein individuelles Angebot, das wir gemeinsam mit Ihnen durchgehen, ohne Überraschungen im Nachhinein.
Von Amsterdam aus für ganz Österreich
Alles geht vollständig digital. Lieber persönlich? Dann sind Sie in unserem Büro in Amsterdam herzlich willkommen, nach Vereinbarung.
Paucitas ist ein unabhängiges Expertenbüro aus Amsterdam, das für Mandanten in ganz Österreich Anlagebetrug und Kryptobetrug untersucht, die Herkunft und Rechtmäßigkeit von Kryptovermögen feststellt und Sachverständigengutachten für Gerichtsverfahren und Compliance erstellt.
Ihre eigene Situation
Wenn Sie das lesen, haben Sie wahrscheinlich eine Frage zu Ihrer eigenen Situation. Genau das ist die Arbeit von Paucitas.
Der erste Schritt ist bei uns das Erstgespräch, ein Telefonat, das Sie per Anruf oder über das Kontaktformular vereinbaren. Die Gespräche führen wir auf Deutsch. Im Erstgespräch sehen wir gemeinsam, was sich in Ihrem Fall sachlich feststellen lässt und was Paucitas für Sie untersuchen kann.