←Tilbage til kryptoformue og oprindelse
Kundekendskabsprocedure (CDD)
Kort fortalt
Paucitas er et uafhængigt ekspertbureau i Nederlandene, der undersøger investeringssvindel og kryptosvindel, fastslår oprindelsen og legitimiteten af kryptoformue og udarbejder sagkyndige rapporter til retlige procedurer og compliance.
Hvad betyder det, hvis du har krypto?
Institutionen fastslår, hvem kunden er, kontrollerer identiteten, fastslår den reelle ejer, ser på formålet med kundeforholdet og holder derefter øje med transaktionerne.
For dig som kunde betyder en kundekendskabsprocedure, at du kan få spørgsmål om, hvem du er, og hvor dine penge kommer fra, også selv om du har været kunde i mange år. Ved penge fra krypto handler det ofte om, hvordan kryptoen er erhvervet. Jo bedre du kan dokumentere det, jo hurtigere er undersøgelsen færdig.
Mere om kundekendskabsprocedure (CDD)
Hvad er CDD?
CDD står for customer due diligence, på dansk kundekendskabsprocedure. Det er den undersøgelse, som banker, ejendomsmæglere og andre institutioner omfattet af hvidvaskloven skal foretage af deres kunder: Hvem er kunden, hvem er den reelle ejer, hvad er formålet med kundeforholdet, og passer transaktionerne til det?
Hvad er forskellen på KYC og CDD?
KYC, know your customer, er at fastslå og kontrollere kundens identitet. CDD er bredere: Ud over identiteten ser institutionen på formålet med kundeforholdet, den reelle ejer og pengenes oprindelse, og den følger løbende transaktionerne.
Hvornår gennemfører en bank en kundekendskabsprocedure?
En bank gennemfører en kundekendskabsprocedure, når kundeforholdet etableres, ved særlige eller store transaktioner og når der er tvivl om tidligere afgivne oplysninger. For mange banker er penge fra krypto en grund til at spørge til oprindelsen igen.
Hvordan kan Paucitas hjælpe med en kundekendskabsprocedure, der involverer krypto?
Paucitas dokumenterer kryptoformuens oprindelse ved at koble transaktionerne på blockchainen til dine dokumenter. Rapporten viser i et almindeligt sprog, hvordan formuen er opstået, så banken eller ejendomsmægleren kan afslutte kundekendskabsproceduren.
Vil du vide, hvad det betyder i din egen situation? Paucitas kigger uforpligtende på det sammen med dig: ring døgnet rundt på +31 20 244 5774 eller kontakt os.
Din egen situation
Læser du dette, har du sandsynligvis et spørgsmål om din egen situation. Det er præcis det, Paucitas arbejder med.
Det første skridt er en telefonsamtale. Den kan du aftale via telefon eller kontaktformularen, så du ikke skal vente. I samtalen ser vi sammen på, hvad der faktisk kan fastslås i din sag, og hvad Paucitas kan undersøge for dig.