I starten fik jeg udbetalinger, hvordan ser jeg bagefter, om de kom fra andres indskud?

Hvorfor betaler en platform ud i starten?

En platform betaler ud i starten, fordi en vellykket udbetaling skaber tillid og fører til større og længere indskud. Udbetalingen er dermed ikke afkast af en investering, men en del af hvervningen.

Sådan fungerer et pyramidespil eller en Ponzi-konstruktion: de første deltagere får udbetalt påståede gevinster, som i virkeligheden er senere deltageres penge. Da der ikke kommer nye deltagere til i det uendelige, kollapser enhver sådan konstruktion før eller siden. Politiet beskriver, hvordan investeringssvindel ofte begynder med små gevinster for at lokke til større indskud (politiet om at undgå investeringssvindel), og Finanstilsynets advarsler omfatter virksomheder, der tilbyder investeringer uden tilladelse.

For dig som deltager føltes udbetalingen som et bevis på, at platformen fungerede. Bagefter er den samme udbetaling en af de mest brugbare oplysninger i din sag, fordi den har en afsender. Hvordan en undersøgelse af sådanne situationer foregår generelt, kan du læse på siden om undersøgelse af kryptosvindel.

Hvordan ser du på blockchainen, om en udbetaling kom fra andres indskud?

Du ser oprindelsen af en udbetaling ved at åbne afsenderadressen og kontrollere, hvilke betalinger adressen modtog i timerne eller dagene forinden. Mønstret på blockchainen er mere pålideligt end den forklaring, du fik af platformen, fordi det ligger fast og ikke kan ændres bagefter.

Hos en platform, der reelt handler, kommer pengene til en udbetaling fra strømme til og fra handelspladser eller fra andre indtægtskilder. Hos en konstruktion, der betaler ud med andres indskud, ser billedet anderledes ud. Fem signaler går igen:

1. Adressen, der betalte ud til dig, modtog kort forinden indskud fra mange forskellige adresser.
2. Tidspunktet for din udbetaling følger efter nye indskud, ikke efter salg eller indtægter.
3. Mellem adressen og en handelsplatform findes der ingen strømme, der kan forklare et afkast.
4. Udbetalingerne til dig og andre er runde beløb eller faste procentsatser af indskuddet.
5. Udbetalingerne stopper, så snart tilgangen af nye indskud falder.

Et første kig kan du tage selv. Slå transaktions-hashen for en udbetaling op i en åben block explorer for netværket, og åbn afsenderadressen. Så ser du adressens ind- og udgående transaktioner med tidspunkt og beløb. Står der mange indskud fra ukendte adresser lige før din udbetaling, og derefter en række udgående beløb af lignende størrelse, har du mønstret foran dig. Det, du ikke ser, er, hvordan adresserne hænger sammen over længere tid. Det kræver, at hver linje følges trin for trin.

Ingen af signalerne er afgørende alene. Tilsammen, og dokumenteret pr. udbetaling, viser de, om dit afkast kom fra en indtægt eller fra andres indskud. Begrebet investeringssvindel omfatter flere konstruktioner, og dette mønster er en af dem.

Hvorfor er dine indgående transaktioner så vigtige?

Dine indgående transaktioner er vigtige, fordi hver udbetaling, du har fået, er det eneste direkte spor til de adresser, som platformen selv arbejdede med. Alligevel er netop dette det undervurderede skridt: den, der bygger sin sag op, noterer næsten altid, hvad vedkommende har sendt, og glemmer, hvad der kom ind.

En udgående betaling viser, hvor dit indskud blev af. En indgående udbetaling viser, hvor platformens penge kom fra. Begge retninger supplerer hinanden: tilsammen viser de, hvilke adresser platformen brugte til at modtage, og hvilke den brugte til at betale. Paucitas ser jævnligt, at det er den betalende adresse, altså adressen, der sendte andres indskud videre, og ikke modtageradressen, der viser den stærkeste forbindelse til andre deltagere.

Dokumentér derfor for hver indgående transaktion: dato, beløb, afsenderadresse, transaktions-hash og platformens meddelelse om udbetalingen. Har du modtaget via en kryptobørs, så eksportér kontoens historik over indbetalinger. Mere om undersøgelse ved denne type investering finder du på spørgsmålssiden undersøgelse af investeringssvindel med krypto.

Sag. En investor fik i de første måneder efter sit indskud en række udbetalinger, som han troede var afkast. Da han ville hæve et større beløb, sad hævningen fast, og derefter kom der krav om ekstra gebyrer.

I undersøgelsen blev hans udbetalinger sporet én for én. Alle kom fra samme adresse. Adressen modtog i timerne før hver udbetaling indskud fra snesevis af andre adresser og sendte næsten straks beløb videre til deltagere, blandt dem ham. Strømme til eller fra en handelsplatform fandtes ikke i perioden. Da indskuddene faldt, stoppede udbetalingerne også. Rapporten viste pr. udbetaling, hvilken tilgang der gik forud for den.

Grænsen. Paucitas fastslår ikke på egen hånd, hvem der står bag en kryptoadresse. Det, vi dokumenterer, er, til hvilken tjeneste eller part pengene er gået, så politiet og anklagemyndigheden kan gå videre med oplysningen ad de veje, der findes til det.

Er dine udbetalinger et bevis på bedrageri?

Dine udbetalinger er ingen dom om bedrageri, men en dokumenteret omstændighed, der viser, fra hvilken kilde platformen betalte dig, og om den kilde var andres indskud. Om der er tale om bedrageri efter straffelovens § 279, er et spørgsmål for politiet, anklagemyndigheden og retten. En undersøgelse leverer den faktiske struktur, som spørgsmålet kan besvares ud fra.

Strukturen kan beskrives i tre dele: de adresser, deltagerne satte penge ind på, de adresser, udbetalingerne kom fra, og sammenhængen i tid og beløb mellem dem. Med sådan en oversigt behøver du ikke længere genfortælle, hvad platformen sagde, men kan vise, hvad der faktisk skete. Rækkefølgen er klar: først undersøgelsen, derefter kan du vedlægge rapporten din anmeldelse til politiet.

Dine udbetalinger tæller også med i din egen oversigt. Det beløb, du fik tilbage, hører hjemme ved siden af dit samlede indskud, så det står klart, hvad du netto har sat ind, og hvad der stadig mangler. En sag, der kun medtager indskuddene, giver et andet billede end det, der står på blockchainen, og den forskel mærkes ved hver senere gennemgang.

Hvad du som privatperson kan forvente af os i sådan en sag, står på siden for privatpersoner.

Hvordan dokumenterer Paucitas udbetalingsmønstret?

Paucitas sporer hver udbetaling, du har fået, tilbage til afsenderadressen, kortlægger tilgangen til den adresse og dokumenterer pr. udbetaling, hvilke indskud der gik forud for den. Dit eget indskud følges fremad på samme måde, så begge retninger mødes i én rapport.

Paucitas bruger ingen automatiseret analysesoftware, i nogen rolle. Undersøgelsen udføres manuelt ud fra offentligt tilgængelige block explorers. Hver transaktion og hver transaktions-hash kontrolleres for sig, før den medtages i en erklæring.

Materialet overdrages digitalt. For hver sag får du en liste over, hvilke oplysninger der er brug for, og om nødvendigt hjælper Paucitas med at samle dem ind og aflevere dem.

Vil du vide, hvor dine tidligere udbetalinger kom fra, begynder Paucitas med dine ind- og udgående transaktioner, se blockchainundersøgelse. Hvordan en investeringssvindel med krypto er bygget op fra start til slut, kan du læse i det relaterede indlæg investeringssvindel med krypto i fire dele. Kontakt Paucitas om din egen sag.