I början fick jag utbetalningar, hur ser jag i efterhand om de kom från andras insättningar?

Varför betalar en plattform ut i början?

En plattform betalar ut i början eftersom en lyckad utbetalning skapar förtroende och leder till större och längre insättningar. Utbetalningen är då ingen avkastning på en investering, utan en del av värvningen.

Det är så ett pyramidspel eller ett Ponzi-upplägg fungerar: de första deltagarna får ut påstådda vinster som i själva verket är senare deltagares pengar. Eftersom det inte kommer in nya deltagare i all oändlighet kollapsar varje sådant upplägg förr eller senare. Polisen beskriver hur investeringsbedrägerier ofta börjar med små vinster för att locka till större insättningar (Polisen om investeringsbedrägeri), och Finansinspektionens varningslista tar upp företag som erbjuder investeringar utan tillstånd.

För dig som deltagare kändes utbetalningen som ett bevis på att plattformen fungerade. I efterhand är samma utbetalning en av de mest användbara uppgifterna i ditt ärende, eftersom den har en avsändare. Hur en utredning av sådana situationer går till i allmänhet läser du på sidan om utredning av kryptobedrägeri.

Hur ser du på blockkedjan om en utbetalning kom från andras insättningar?

Du ser ursprunget till en utbetalning genom att öppna avsändaradressen och kontrollera vilka betalningar adressen tog emot timmarna eller dagarna innan. Mönstret på blockkedjan är mer pålitligt än den förklaring du fick av plattformen, eftersom det ligger fast och inte går att ändra i efterhand.

Hos en plattform som verkligen handlar kommer pengarna till en utbetalning från flöden till och från handelsplatser eller från andra intäktskällor. Hos ett upplägg som betalar ut med andras insättningar ser bilden annorlunda ut. Fem signaler återkommer:

1. Adressen som betalade ut till dig tog strax innan emot insättningar från många olika adresser.
2. Tidpunkten för din utbetalning följer på nya insättningar, inte på försäljningar eller intäkter.
3. Mellan adressen och en handelsplattform finns inga flöden som kan förklara en avkastning.
4. Utbetalningarna till dig och andra är jämna belopp eller fasta procentsatser av insättningen.
5. Utbetalningarna upphör så snart inflödet av nya insättningar minskar.

En första titt kan du ta själv. Sök upp transaktions-hashen för en utbetalning i en öppen blockutforskare för nätverket och öppna avsändaradressen. Då ser du adressens in- och utgående transaktioner med tidpunkt och belopp. Står det många insättningar från okända adresser strax före din utbetalning, och därefter en rad utgående belopp av liknande storlek, har du mönstret framför dig. Det du inte ser är hur adresserna hänger ihop över längre tid. Det kräver att varje linje följs steg för steg.

Ingen av signalerna är avgörande ensam. Tillsammans, och dokumenterade per utbetalning, visar de om din avkastning kom från en intäkt eller från andras insättningar. Begreppet investeringsbedrägeri omfattar flera upplägg, och det här mönstret är ett av dem.

Varför är dina inkommande transaktioner så viktiga?

Dina inkommande transaktioner är viktiga eftersom varje utbetalning du fått är det enda direkta spåret till de adresser som plattformen själv arbetade med. Ändå är just det här det underskattade steget: den som bygger upp sitt ärende antecknar nästan alltid vad hen har skickat, och glömmer vad som kom in.

En utgående betalning visar vart din insättning tog vägen. En inkommande utbetalning visar var plattformens pengar kom ifrån. Båda riktningarna kompletterar varandra: tillsammans visar de vilka adresser plattformen använde för att ta emot och vilka för att betala. Paucitas ser regelbundet att det är den betalande adressen, alltså adressen som skickade vidare andras insättningar, och inte mottagaradressen, som visar det starkaste sambandet med andra deltagare.

Dokumentera därför för varje inkommande transaktion: datum, belopp, avsändaradress, transaktions-hash och plattformens meddelande om utbetalningen. Har du tagit emot via en börs, exportera kontots historik över insättningar. Mer om utredning vid den här typen av investering finns på frågesidan utredning av investeringsbedrägeri med krypto.

Fall. En investerare fick under de första månaderna efter sin insättning en rad utbetalningar som han trodde var avkastning. När han ville ta ut ett större belopp fastnade uttaget, och sedan kom krav på extra avgifter.

I utredningen spårades hans utbetalningar en och en. Alla kom från samma adress. Adressen tog under timmarna före varje utbetalning emot insättningar från dussintals andra adresser och skickade nästan direkt vidare belopp till deltagare, bland dem honom. Flöden till eller från en handelsplattform fanns inte under perioden. När insättningarna minskade upphörde också utbetalningarna. Rapporten visade per utbetalning vilket inflöde som föregick den.

Gränsen. Paucitas fastställer inte på egen hand vem som står bakom en kryptoadress. Det vi dokumenterar är till vilken tjänst eller part pengar har gått, så att polis och åklagare kan gå vidare med uppgiften på de vägar som finns för det.

Är dina utbetalningar ett bevis på bedrägeri?

Dina utbetalningar är ingen dom om bedrägeri, men en dokumenterad omständighet som visar från vilken källa plattformen betalade dig, och om den källan var andras insättningar. Om det rör sig om bedrägeri enligt 9 kap. 1 § brottsbalken är en fråga för polis, åklagare och domstol. En utredning levererar den faktiska strukturen som frågan kan besvaras utifrån.

Strukturen går att beskriva i tre delar: adresserna som deltagarna satte in pengar på, adresserna som utbetalningarna kom ifrån, och sambandet i tid och belopp mellan dem. Med en sådan översikt behöver du inte längre återberätta vad plattformen sa, utan kan visa vad som faktiskt hände. Ordningen är tydlig: först utredningen, sedan kan du bifoga rapporten till din polisanmälan.

Dina utbetalningar räknas också i din egen översikt. Beloppet du fick tillbaka hör hemma bredvid din totala insättning, så att det står klart vad du netto har satt in och vad som fortfarande saknas. Ett ärende som bara tar upp insättningarna ger en annan bild än den som står på blockkedjan, och den skillnaden märks vid varje senare granskning.

Vad du som privatperson kan förvänta dig av oss i ett sådant ärende står på sidan för privatpersoner.

Hur dokumenterar Paucitas utbetalningsmönstret?

Paucitas spårar varje utbetalning du fått tillbaka till avsändaradressen, kartlägger inflödet till den adressen och dokumenterar per utbetalning vilka insättningar som föregick den. Din egen insättning följs framåt på samma sätt, så att båda riktningarna möts i en rapport.

Paucitas använder ingen automatiserad analysprogramvara, i någon roll. Utredningen görs manuellt utifrån öppet tillgängliga blockutforskare. Varje transaktion och varje transaktions-hash kontrolleras för sig innan den tas med i ett utlåtande.

Underlagen lämnas över digitalt. För varje ärende får du en lista över vilka uppgifter som behövs, och vid behov hjälper Paucitas till med att samla in och lämna dem.

Vill du veta var dina tidigare utbetalningar kom ifrån börjar Paucitas med dina in- och utgående transaktioner, se blockkedjeutredning. Hur ett investeringsbedrägeri med krypto är uppbyggt från början till slut läser du i det relaterade inlägget investeringsbedrägeri med krypto i fyra delar. Hör av dig till Paucitas om ditt eget ärende.