Anfangs bekam ich Auszahlungen, wie erkenne ich im Nachhinein, ob sie aus den Einlagen anderer stammten?

Warum zahlt eine Plattform anfangs aus?

Eine Plattform zahlt anfangs aus, weil eine gelungene Auszahlung Vertrauen schafft und so zu höheren und längeren Einzahlungen führt. Die Auszahlung ist dann kein Ertrag einer Anlage, sondern Teil der Anwerbung.

Die Verbraucherzentrale beschreibt diesen Mechanismus beim Schneeballsystem: Anfangs werden teils noch vermeintliche Gewinne und Provisionen ausgezahlt, doch weil nicht unbegrenzt neue Teilnehmer hinzukommen, bricht jedes Schneeballsystem irgendwann zusammen (Verbraucherzentrale zu Schneeballsystemen). Die BaFin weist bei betrügerischen Handelsplattformen darauf hin, dass die angezeigten Kontobewegungen und Gewinne reine Fälschung sind (BaFin zu betrügerischen Handelsplattformen).

Für Sie als Teilnehmer fühlte sich die Auszahlung wie ein Beweis an, dass die Plattform funktioniert. Im Nachhinein ist dieselbe Auszahlung eine der brauchbarsten Angaben in Ihrer Akte, denn sie hat einen Absender. Wie eine Untersuchung solcher Situationen allgemein abläuft, lesen Sie auf der Seite zur Untersuchung von Kryptobetrug.

Wie erkennen Sie auf der Kette, ob eine Auszahlung aus den Einlagen anderer stammte?

Sie erkennen die Herkunft einer Auszahlung, indem Sie die Absenderadresse dieser Auszahlung öffnen und prüfen, welche Zahlungen diese Adresse in den Stunden oder Tagen davor erhalten hat. Das Muster auf der Kette ist verlässlicher als die Erklärung, die Sie damals von der Plattform bekommen haben, weil es feststeht und nachträglich nicht zu ändern ist.

Bei einer Plattform, die tatsächlich handelt, stammen die Mittel für eine Auszahlung aus Strömen von und zu Handelsplätzen oder aus anderen Ertragsquellen. Bei einer Konstruktion, die aus den Einlagen anderer auszahlt, sieht das Bild anders aus. Fünf Signale tauchen dabei immer wieder auf:

1. Die Adresse, die Sie ausgezahlt hat, erhielt kurz zuvor Einzahlungen von vielen verschiedenen Adressen.
2. Der Zeitpunkt Ihrer Auszahlung folgt auf neue Einzahlungen, nicht auf Verkäufe oder Erträge.
3. Zwischen dieser Adresse und einer Handelsplattform gibt es keine Ströme, die eine Rendite erklären könnten.
4. Die Auszahlungen an Sie und andere sind runde Beträge oder feste Prozentsätze der Einlage.
5. Die Auszahlungen enden, sobald der Zufluss neuer Einzahlungen nachlässt.

Einen ersten Blick können Sie selbst werfen. Suchen Sie den Transaktions-Hash einer Auszahlung in einem öffentlichen Block-Explorer des betreffenden Netzwerks und öffnen Sie dort die Absenderadresse. Sie sehen dann die Liste der ein- und ausgehenden Transaktionen dieser Adresse mit Zeitpunkt und Betrag. Stehen kurz vor Ihrer Auszahlung viele Einzahlungen unbekannter Adressen und danach eine Reihe ausgehender Beträge ähnlicher Größe, haben Sie das Muster vor Augen. Was Sie dabei nicht sehen, ist, wie diese Adressen über längere Zeit zusammenhängen; das erfordert, jede Linie Schritt für Schritt zu verfolgen.

Keines dieser Signale ist für sich allein entscheidend. Zusammen und je Auszahlung festgehalten zeigen sie, ob Ihre Rendite aus einem Ertrag kam oder aus den Einlagen anderer. Der Begriff Anlagebetrug umfasst mehrere Konstruktionen; dieses Muster ist eine davon.

Warum sind Ihre eingehenden Transaktionen so wichtig?

Ihre eingehenden Transaktionen sind wichtig, weil jede Auszahlung, die Sie erhalten haben, die einzige direkte Spur zu den Adressen ist, mit denen die Plattform selbst gearbeitet hat. Dennoch ist genau das der unterschätzte Schritt: Wer seine Akte aufbaut, notiert fast immer, was er überwiesen hat, und vergisst, was hereinkam.

Eine ausgehende Zahlung zeigt, wohin Ihre Einlage ging. Eine eingehende Auszahlung zeigt, woher das Geld der Plattform kam. Beide Richtungen ergänzen sich: Zusammen zeigen sie, welche Adressen die Plattform zum Empfangen und welche zum Zahlen nutzte. Paucitas stellt regelmäßig fest, dass gerade die zahlende Adresse, also die Adresse, die die Einlagen anderer weiterreichte, und nicht die Empfangsadresse den stärksten Zusammenhang mit anderen Teilnehmern zeigt.

Halten Sie daher zu jeder eingehenden Transaktion fest: Datum, Betrag, Absenderadresse, Transaktions-Hash und die Nachricht der Plattform, mit der die Auszahlung angekündigt wurde. Haben Sie über eine Exchange empfangen, exportieren Sie die Eingangshistorie dieses Kontos. Mehr zur Untersuchung bei dieser Form der Geldanlage finden Sie auf der Fragenseite Untersuchung von Anlagebetrug mit Krypto.

Fall. Ein Anleger erhielt in den ersten Monaten nach seiner Einzahlung eine Reihe von Auszahlungen, die er für Rendite hielt. Als er einen größeren Betrag abheben wollte, hing die Auszahlung fest, und es folgte die Forderung nach zusätzlichen Kosten.

In der Untersuchung wurden seine Auszahlungen einzeln zurückverfolgt. Sie kamen alle von derselben Adresse. Diese Adresse erhielt in den Stunden vor jeder Auszahlung Einzahlungen von Dutzenden anderer Adressen und leitete fast unmittelbar danach Beträge an Teilnehmer weiter, darunter an ihn. Ströme von oder zu einer Handelsplattform gab es in diesem Zeitraum nicht. Als die Einzahlungen nachließen, endeten auch die Auszahlungen. Der Bericht zeigte je Auszahlung, welcher Zufluss ihr vorausging.

Die Grenze. Paucitas stellt nicht selbstständig fest, wer hinter einer Krypto-Adresse steht. Festgehalten wird aber, an welchen Dienstleister oder welche Partei Gelder geflossen sind, damit diese Information über die dafür vorgesehenen Wege weiterverfolgt werden kann.

Sind Ihre Auszahlungen ein Beweis für Betrug?

Ihre Auszahlungen sind kein Urteil über Betrug, aber eine festgehaltene Tatsache, die zeigt, aus welcher Quelle die Plattform Sie bezahlt hat, und ob diese Quelle die Einlagen anderer waren. Ob Betrug vorliegt, ist eine Frage für die zuständige Stelle; eine Untersuchung liefert die tatsächliche Struktur, auf deren Grundlage diese Frage beantwortet werden kann.

Diese Struktur lässt sich in drei Teilen beschreiben: die Adressen, auf die Teilnehmer einzahlten, die Adressen, von denen Auszahlungen kamen, und der zeitliche und betragsmäßige Zusammenhang zwischen beiden. Mit dieser Übersicht müssen Sie nicht mehr schildern, was die Plattform Ihnen erzählt hat, sondern können zeigen, was tatsächlich geschah. Die Reihenfolge steht fest: zuerst die Untersuchung, danach können Sie mit dem Bericht Anzeige erstatten.

Ihre Auszahlungen zählen außerdem in Ihrer eigenen Übersicht. Der Betrag, den Sie damals zurückbekamen, gehört neben Ihre gesamte Einlage, damit feststeht, was Sie per Saldo eingezahlt haben und was noch offen ist. Eine Akte, die nur die Einzahlungen nennt, ergibt ein anderes Bild als das, was auf der Kette steht, und dieser Unterschied fällt bei jeder späteren Prüfung auf.

Was Sie als Privatperson in einem solchen Verfahren von uns erwarten können, steht auf der Seite für Privatpersonen.

Wie hält Paucitas das Auszahlungsmuster fest?

Paucitas verfolgt jede Auszahlung, die Sie erhalten haben, zur Absenderadresse zurück, erfasst den Zufluss auf dieser Adresse und hält je Auszahlung fest, welche Einzahlungen ihr vorausgingen. Ihre eigene Einlage wird auf dieselbe Weise vorwärts verfolgt, sodass beide Richtungen in einem Bericht zusammenkommen.

Paucitas verwendet keine automatisierte Analysesoftware, in keiner Rolle. Die Untersuchung erfolgt manuell auf Grundlage öffentlich zugänglicher Block-Explorer. Jede Transaktion und jeder Transaktions-Hash wird einzeln überprüft, bevor er in ein Gutachten aufgenommen wird.

Die Lieferung der Daten erfolgt digital oder im Büro. Pro Fall wird eine Lieferliste bereitgestellt, in der steht, welche Daten benötigt werden. Wo nötig begleitet Paucitas das Sammeln und Liefern dieser Daten.

Möchten Sie wissen, woher Ihre früheren Auszahlungen kamen, beginnt Paucitas mit Ihren ein- und ausgehenden Transaktionen; siehe Blockchain-Untersuchung. Wie ein Krypto-Investmentbetrug von Anfang bis Ende aufgebaut ist, lesen Sie im verwandten Blog Krypto-Investmentbetrug in vier Teilen. Für Ihre eigene Akte nehmen Sie Kontakt mit Paucitas auf.